三、 防控金融風(fēng)險(xiǎn)要立足于標(biāo)本兼治、主動(dòng)攻防和積極應(yīng)對(duì)兼?zhèn)?/p>

科學(xué)防控風(fēng)險(xiǎn)，處理好治標(biāo)和治本的辯證關(guān)系，要把握4個(gè)基本原則：一是回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，避免金融脫實(shí)向虛和自我循環(huán)滋生、放大和擴(kuò)散風(fēng)險(xiǎn)。二是優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融機(jī)構(gòu)、金融市場、金融產(chǎn)品體系，夯實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)的微觀基礎(chǔ)。三是強(qiáng)化監(jiān)管，提高防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力，將金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的沖擊降至最低。四是市場導(dǎo)向，發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用，減少各種干預(yù)對(duì)市場機(jī)制的扭曲。

（一）堅(jiān)持問題導(dǎo)向，推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)和金融市場改革開放。一是增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)是共生共榮的關(guān)系，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融立業(yè)之本，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好貨幣金融環(huán)境。要著力加強(qiáng)和改進(jìn)金融調(diào)控，堅(jiān)持以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，以解決融資難融資貴問題為抓手，加強(qiáng)貨幣政策與其他相關(guān)政策協(xié)調(diào)配合，在穩(wěn)增長、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)等方面形成調(diào)控合力。回歸金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源。金融業(yè)要專注主業(yè)，注重發(fā)展普惠金融、科技金融和綠色金融，引導(dǎo)更多金融資源配置到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險(xiǎn)主體責(zé)任。既要塑造金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表的健康，也要促進(jìn)公司治理、內(nèi)控體系、復(fù)雜金融產(chǎn)品交易清算的健康。要嚴(yán)把市場準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)股東資質(zhì)管理，防止利益輸送、內(nèi)部交易、干預(yù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營等行為。建立健全金融控股公司規(guī)制和監(jiān)管，嚴(yán)格限制和規(guī)范非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)，從制度上隔離實(shí)業(yè)板塊和金融板塊。推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公司治理改革，切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)管理、遏制大案要案滋生的主體責(zé)任。

二是深化金融市場改革，優(yōu)化社會(huì)融資結(jié)構(gòu)。積極有序發(fā)展股權(quán)融資，穩(wěn)步提高直接融資比重。拓展多層次、多元化、互補(bǔ)型股權(quán)融資渠道，改革股票發(fā)行制度，減少市場價(jià)格（指數(shù)）干預(yù)，從根上消除利益輸送和腐敗滋生土壤。加強(qiáng)對(duì)中小投資者權(quán)益的保護(hù)，完善市場化并購重組機(jī)制。用好市場化法治化債轉(zhuǎn)股利器，發(fā)展私募股權(quán)投資基金（PE）等多元化投資主體，切實(shí)幫助企業(yè)降低杠桿率，推動(dòng)“僵尸企業(yè)”市場出清。積極發(fā)展債券市場，擴(kuò)大債券融資規(guī)模，豐富債券市場品種，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，更好滿足不同企業(yè)的發(fā)債融資需求。深化市場互聯(lián)互通，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施。拓展保險(xiǎn)市場的風(fēng)險(xiǎn)保障功能，引導(dǎo)期貨市場健康發(fā)展。

三是不斷擴(kuò)大金融對(duì)外開放，以競爭促進(jìn)優(yōu)化與繁榮。從更高層面認(rèn)識(shí)對(duì)外開放的意義，堅(jiān)持?jǐn)U大對(duì)外開放的大方向，不斷推動(dòng)有關(guān)政策改革，更好實(shí)現(xiàn)“三駕馬車”的對(duì)外開放：一是貿(mào)易投資的對(duì)外開放。二是深化人民幣匯率形成機(jī)制改革，既要積極有為，扎實(shí)推進(jìn)，又要順勢而為，水到渠成。三是減少外匯管制，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國際化，便利對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，穩(wěn)妥有序?qū)崿F(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換。同時(shí)，在維護(hù)金融安全的前提下，放寬境外金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入限制，在立足國情的基礎(chǔ)上促進(jìn)金融市場規(guī)制與國際標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步接軌和提高。

（二）堅(jiān)持底線思維，完善金融管理制度。一是加強(qiáng)和改進(jìn)中央銀行宏觀調(diào)控職能，健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架。隨著我國金融體系的杠桿率、關(guān)聯(lián)性和復(fù)雜性不斷提升，要更好地將幣值穩(wěn)定和金融穩(wěn)定結(jié)合起來。貨幣政策主要針對(duì)整體經(jīng)濟(jì)和總量問題，保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長和物價(jià)水平基本穩(wěn)定。宏觀審慎政策則直接和集中作用于金融體系，著力減緩因金融體系順周期波動(dòng)和跨市場風(fēng)險(xiǎn)傳染所導(dǎo)致的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

二是健全金融監(jiān)管體系，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。中央監(jiān)管部門要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。建立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)，強(qiáng)化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)，切實(shí)落實(shí)部門監(jiān)管職責(zé)。充分利用人民銀行的機(jī)構(gòu)和力量，統(tǒng)籌系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防控與重要金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管，對(duì)綜合經(jīng)營的金融控股公司、跨市場跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域金融產(chǎn)品，明確監(jiān)管主體，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，統(tǒng)籌監(jiān)管重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)，全面建立功能監(jiān)管和行為監(jiān)管框架，強(qiáng)化綜合監(jiān)管。統(tǒng)籌政策力度和節(jié)奏，防止疊加共振。中央和地方金融管理要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。發(fā)揮中央和地方兩個(gè)積極性，全國一盤棋，監(jiān)管無死角。中央金融監(jiān)管部門進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管指導(dǎo)，制定統(tǒng)一的金融市場和金融業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則，對(duì)地方金融監(jiān)管有效監(jiān)督，糾偏問責(zé)。地方負(fù)責(zé)地方金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范處置，維護(hù)屬地金融穩(wěn)定，不得干預(yù)金融機(jī)構(gòu)自主經(jīng)營。嚴(yán)格監(jiān)管持牌機(jī)構(gòu)和堅(jiān)決取締非法金融活動(dòng)要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。金融監(jiān)管部門和地方政府要強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，堅(jiān)持金融是特許經(jīng)營行業(yè)，不得無證經(jīng)營或超范圍經(jīng)營。一手抓金融機(jī)構(gòu)亂搞同業(yè)、亂加杠桿、亂做表外業(yè)務(wù)、違法違規(guī)套利，一手抓非法集資、亂辦交易場所等嚴(yán)重?cái)_亂金融市場秩序的非法金融活動(dòng)。穩(wěn)妥有序推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作。監(jiān)管權(quán)力和責(zé)任要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。建立層層負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)制度。

（三）加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，確保金融改革發(fā)展正確方向。黨的十九大對(duì)金融改革開放和防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)明確了頂層設(shè)計(jì)。堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，落實(shí)全面從嚴(yán)治黨要求，確保國家金融安全。

一是按照黨中央決策落實(shí)各項(xiàng)工作部署。樹立全局觀念，相互配合支持，堅(jiān)決貫徹落實(shí)金融領(lǐng)域重大方針政策、重大改革開放戰(zhàn)略及規(guī)劃，精心組織實(shí)施金融監(jiān)管改革、金融機(jī)構(gòu)改革、金融市場改革和防控金融風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)措施。

二是加強(qiáng)金融系統(tǒng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)。黨的領(lǐng)導(dǎo)同金融企業(yè)法人治理必須一體化，必須貫徹到公司治理全過程。二十國集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)人安塔利亞峰會(huì)審議通過了《二十國集團(tuán)/經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織公司治理原則》，我們有條件推進(jìn)改革與創(chuàng)新，形成符合我國國情的金融企業(yè)公司治理機(jī)制。

三是貫徹黨管干部原則，發(fā)揮黨管人才優(yōu)勢。金融業(yè)是人才和智力密集的行業(yè)。有優(yōu)秀的經(jīng)營人才隊(duì)伍，金融資源配置和風(fēng)險(xiǎn)管理效率就可以提高。有優(yōu)秀的監(jiān)管人才隊(duì)伍，金融安全就能得到保障。建設(shè)好金融系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)班子，建設(shè)一支政治過硬、作風(fēng)優(yōu)良、業(yè)務(wù)精通的高素質(zhì)金融人才隊(duì)伍。

站在新的歷史起點(diǎn)上，金融系統(tǒng)要堅(jiān)定貫徹黨的十九大部署，更加緊密團(tuán)結(jié)在以習(xí)近平同志為核心的黨中央周圍，全面落實(shí)黨中央戰(zhàn)略部署，遵循金融發(fā)展規(guī)律，深化金融改革，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展，著力防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。