QQ群里的銀行卡“買(mǎi)賣(mài)”

相比于上述金融公司花錢(qián)借用他人銀行卡用于大額貸款業(yè)務(wù)，30多歲的劉天明所做的買(mǎi)賣(mài)更為直接——售賣(mài)全套銀行卡。

劉天明說(shuō)，所謂“全套”是指銀行卡、開(kāi)卡的身份證原件、網(wǎng)銀U盾、預(yù)留手機(jī)號(hào)及開(kāi)戶單，這也被他們稱為“四件套”。

類(lèi)似的行業(yè)術(shù)語(yǔ)還有“裸卡”——只有銀行卡；“盾卡”——銀行卡和網(wǎng)銀U盾。

他自稱有1000多個(gè)QQ群，通過(guò)群發(fā)軟件，將自己的業(yè)務(wù)以刷屏的方式推廣出去。

每天早上，劉天明打開(kāi)電腦的第一件事，就是通過(guò)QQ上的好友申請(qǐng)。最多時(shí)，一覺(jué)醒來(lái)有上百個(gè)好友申請(qǐng)?zhí)砑印＿@些“好友”都是問(wèn)他買(mǎi)銀行卡的。

“四件套800元、盾卡500元，別家沒(méi)有這么低的。”因此，他出貨的速度也比較快，“一般情況，三天出四五十套沒(méi)問(wèn)題”。

據(jù)劉天明介紹，他的貨源是通過(guò)固定聯(lián)系人介紹，讓持有身份證的人自己去辦銀行卡和電話卡，再把包括身份證、銀行卡在內(nèi)的各種卡都賣(mài)給他們。但他不愿透露收卡的價(jià)格。

劉天明說(shuō)，即使身份證原件寄過(guò)來(lái)也不會(huì)影響持卡人，身份證可以掛失補(bǔ)辦，這樣新舊兩張身份證都能使用。手機(jī)號(hào)主要用于接收銀行短信或驗(yàn)證碼等。

除了持卡人主動(dòng)將自己的身份證、銀行卡賣(mài)出，也有一部分銀行卡是通過(guò)遺失的身份證所辦，持卡人對(duì)此并不知情。

在賣(mài)家發(fā)來(lái)的銀行卡樣品中，新京報(bào)記者通過(guò)身份證信息聯(lián)系了河北張家口市康保縣李家地鎮(zhèn)的康女士。35歲的康女士目前和丈夫在浙江打工，兩個(gè)月前，她在回老家的途中，錢(qián)包和手機(jī)被偷，放在錢(qián)包的身份證也一同丟失。她已向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶔焓矸葑C并申請(qǐng)補(bǔ)辦。

經(jīng)反復(fù)確認(rèn)，康女士表示，和她遺失身份證一起配套售賣(mài)的“四件套”銀行卡，并不是她本人所開(kāi)。

也就是說(shuō)，有人拿著康女士遺失的身份證不但辦理了銀行卡和網(wǎng)銀，還辦理了電話卡。

多個(gè)銀行卡賣(mài)家表示，并不是所有的銀行卡都需要本人去辦，也可以找人代辦。對(duì)于人證不符的情況，他們的理由如出一轍，“內(nèi)部有資源，只要證是真的，就能開(kāi)。”

據(jù)記者了解，一般來(lái)說(shuō)賣(mài)家會(huì)提前大量收卡，各個(gè)銀行的卡都要有，再按照買(mǎi)家所指定的銀行銷(xiāo)售相對(duì)應(yīng)的卡。

在賣(mài)家林樂(lè)的報(bào)價(jià)單里，不同銀行的卡價(jià)格也不一樣：中國(guó)銀行、農(nóng)行、建行、工行，四件套1300元；光大、平安、華夏銀行，四件套900元。“價(jià)格差異是因?yàn)榇筱y行的卡不好開(kāi)。”他說(shuō)。

多個(gè)賣(mài)家表示，銀行卡交易方式為“貨到付款”。“要的話地址發(fā)我，剛開(kāi)始給你寄兩套，有簽收的話后面可以大量給你寄過(guò)去。”劉天明說(shuō)。