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銀行卡買賣網(wǎng)上灰色產(chǎn)業(yè)鏈：商家曾賣給詐騙團伙

2017年07月03日 10:56 | 作者:張逸游天燚王飛翔 | 來源：新京報

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銀行卡買賣網(wǎng)上形成“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”

花費數(shù)百元即可購得他人全套銀行卡、身份證、電話卡，非法交易滋生金融犯罪、電信詐騙

網(wǎng)售銀行卡800元/套商家稱曾賣給電信詐騙團伙

有互聯(lián)網(wǎng)金融公司大量租用他人銀行卡，為借款人辦理大額貸款業(yè)務(wù)；持卡人出售名下銀行卡或連帶承擔刑責。

網(wǎng)上售賣的銀行卡“四件套”，包括銀行卡、身份證、網(wǎng)銀U盾和手機卡。

只要花費數(shù)百元，就可以輕易從網(wǎng)上購得他人銀行卡。這些被非法交易的銀行卡，成了滋生金融犯罪、電信詐騙的溫床，并形成一條開卡、收購、出售、使用他人銀行卡的“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”。

新京報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些網(wǎng)絡(luò)賣家將收購而來的銀行卡、身份證、電話卡等作為整套出售，標價800元至上千元不等。

更有互聯(lián)網(wǎng)金融公司以500元“好處費”的形式，大量租用他人銀行卡，為借款人辦理大額貸款業(yè)務(wù)，只為規(guī)避“同一人在同一網(wǎng)貸平臺借款不超過20萬”的國家規(guī)定。

銀行卡買賣的背后，指向多項不法行為，包括電信詐騙、洗錢、行賄、受賄等。

央行有關(guān)負責人表示，銀行卡內(nèi)存儲了很多個人信息，如果貪圖小便宜出售自己的銀行卡，有可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，會導(dǎo)致個人信用受損，甚至承擔連帶責任。

編輯：梁霄

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