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銀行卡買賣網(wǎng)上灰色產(chǎn)業(yè)鏈:商家曾賣給詐騙團(tuán)伙
租卡人背后的大額貸款“生意”
聽完方星的“業(yè)務(wù)介紹”后,多名“兼職人員”簽訂了協(xié)議。同時將身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等交給方星。
簽署協(xié)議的過程有工作人員指引。工作人員說,這是為了防止銀監(jiān)會等相關(guān)部門查公司賬目,只要這些書面性的文字在,就不會有事。這也是公司在監(jiān)管政策下發(fā)展大額貸款業(yè)務(wù)的“唯一方法”。
葉軍也說,所謂簽協(xié)議,主要是規(guī)避“限額20萬元”的國家政策。
要簽的協(xié)議有兩份。一份是信息咨詢服務(wù)協(xié)議,寫有“甲方(借款人),乙方:卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司,丙方:融信通商務(wù)顧問有限公司,丁方:銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”,并蓋有這三家公司的公章。
該協(xié)議規(guī)定,“乙方將依據(jù)甲方的相關(guān)資料,通過丙方推薦甲方在丁方辦理借款申請,并為甲方提供借款推薦、信用審核與咨詢、還款管理等一系列服務(wù)。”
記者查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)發(fā)現(xiàn),融信通商務(wù)顧問有限公司經(jīng)營范圍包括投資管理、投資咨詢、財務(wù)咨詢等。但未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),不得以公開方式募集資金;不得發(fā)放貸款等。股東為熊貓資本管理有限公司等。
該公司2016年度報告顯示,企業(yè)主營業(yè)務(wù)活動為借貸審核、貸中風(fēng)控、逾期催收。
銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司經(jīng)營范圍包括資產(chǎn)管理、財務(wù)咨詢、投資咨詢等。企業(yè)法人為熊貓資本管理有限公司。
經(jīng)過還價后,網(wǎng)絡(luò)賣家同意以650元賣出銀行卡“四件套”。
從工商信息看出,兩家公司同在東城區(qū)王府井西街9號三層,門牌號相鄰。
卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司成立于去年12月,經(jīng)營范圍包括經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢;企業(yè)管理咨詢等。
編輯:梁霄
關(guān)鍵詞:銀行卡 灰色 詐騙 團(tuán)伙