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銀行卡買賣網(wǎng)上灰色產(chǎn)業(yè)鏈:商家曾賣給詐騙團(tuán)伙
另一份是委托還款協(xié)議,顯示“甲方于2017年6月15日通過融信通商務(wù)顧問有限公司向第三方網(wǎng)絡(luò)中介信息平臺(tái)投資人申請(qǐng)借款人民幣本金200000元”“乙方接受甲方委托,在2020年6月14日前向融信通商務(wù)顧問有限公司支付人民幣282000元用于償還甲方在《借款合同》項(xiàng)下的債務(wù)”。并附有融信通商務(wù)顧問有限公司的賬戶名、賬號(hào)、開戶行。
方星說,這份委托還款協(xié)議用于確保債務(wù)由實(shí)際借款人來償還。他一再向現(xiàn)場(chǎng)的“兼職人員”保證,“簽訂協(xié)議不會(huì)給兼職人員形成債務(wù)。”
葉軍說,相當(dāng)于拿銀行卡做一個(gè)“中轉(zhuǎn)”,“用你的卡存進(jìn)去20萬,然后再轉(zhuǎn)出去。一進(jìn)一出就合法了,錢就可以正大光明的借給第三方。”
簽完協(xié)議后,工作人員又在電腦上登錄網(wǎng)上銀行,并要求提供銀行卡密碼和網(wǎng)銀密碼,測(cè)試網(wǎng)銀能否正常使用。
測(cè)卡結(jié)束后,工作人員將身份證原件交還給眾人,把身份證復(fù)印件、銀行卡、U盾打包存放起來。
按照方星的說法,之后這些銀行卡用于給實(shí)際借款人過賬,“到時(shí)有錢會(huì)打到你們銀行卡,很快會(huì)轉(zhuǎn)走,你們不用管。”500元的費(fèi)用則在轉(zhuǎn)賬成功后支付,另外待貸款轉(zhuǎn)走后,會(huì)把銀行卡和U盾退還給持卡人。
據(jù)方星介紹,該業(yè)務(wù)從去年開始操作,最初是找公司內(nèi)部員工,后來內(nèi)部員工簽完了就轉(zhuǎn)移到朋友之類,今年3月份才對(duì)外招人進(jìn)行銀行卡交易。
新京報(bào)記者隨后聯(lián)系了銀湖網(wǎng)一名業(yè)務(wù)員,詢問是否可以提供超過20萬元的貸款。該業(yè)務(wù)員說,如果個(gè)人貸款超過20萬元,他們可以找“朋友”進(jìn)行加額來滿足客戶需求。
編輯:梁霄
關(guān)鍵詞:銀行卡 灰色 詐騙 團(tuán)伙