中晉系某營業(yè)點(diǎn)門口貼著警方通報

因涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪，百億級理財平臺中晉資產(chǎn)管理有限公司近日被上海警方查封，20余名核心成員機(jī)場被截獲。然而，中晉的倒下絕非偶然，超高的年化收益率，金字塔式的合伙人層級，親友和家屬的卷入，借新還舊……堪稱是一個現(xiàn)代版的“龐氏騙局”，一個披著互聯(lián)網(wǎng)金融外衣的傳銷組織。

公開數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月，中晉合伙人投資總額突破340億元，總?cè)舜纬?3萬，60歲以上投資人就超過2萬。這個“龐氏騙局”是如何發(fā)端，運(yùn)作以及走向毀滅的？13萬人如何卷入局中，中晉案將給金融監(jiān)管帶來哪些啟發(fā)，北京青年報記者在上海進(jìn)行了一番調(diào)查。

講述

3月31日買“中晉一期”還得半夜取號

4月6日，上海，陰雨天。道路兩旁的樹上花瓣被風(fēng)雨打落在地上，街頭盡是打著傘的人。稍有些冷，一些衣著單薄的人縮著身子。

家住浦西的中晉的投資者徐明(化名)匆匆地趕往對岸陸家嘴的未來資產(chǎn)大廈。當(dāng)他下了出租車走進(jìn)大廈“中晉資產(chǎn)”所在樓層時，那里已經(jīng)聚集了數(shù)十名和徐明一樣的投資者。

一個小時前，上海市公安局官微發(fā)布了消息，稱上海市公安局經(jīng)偵總隊在兩天前已經(jīng)查處了涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪的國太控股(集團(tuán))有限公司、中晉股權(quán)投資基金管理(上海)有限公司、上海中晉一期股權(quán)投資基金有限公司等“中晉系”相關(guān)聯(lián)的公司，實(shí)際控制人徐勤等人準(zhǔn)備出境時被公安人員在機(jī)場截獲，其余20余名核心組織成員在4月5日被全部抓獲。

這個消息在投資者中間炸開了鍋。他們抱著一絲希望，匆忙趕往“中晉系”各個營業(yè)點(diǎn)，但發(fā)現(xiàn)無一例外均是大門緊閉。徐明說，他前后投資了將近200萬元，現(xiàn)在只希望能夠拿回本金。

徐明介紹，他的一位朋友在中晉工作，經(jīng)常在微信朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)超高年化收益率的理財產(chǎn)品，以徐明投資的中晉一款股權(quán)基金產(chǎn)品(中晉合伙人)為例，其年化收益率接近20%，一推出來就引發(fā)了瘋搶。為了買到“中晉一期”一款高收益理財產(chǎn)品，3月31日晚，數(shù)以百計的投資者半夜取號，比高峰時期的上海樓市還火爆。

中晉在4月5日發(fā)布的一則公告顯示，截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計劃籌資2.6億元人民幣。但在4月6日下午的一場陣雨之后，徐明們的發(fā)財夢破滅了。那句在e租寶倒臺之后廣泛流傳的話此刻在上海灘再次應(yīng)驗，“你想的是人家的利息，而人家看中的是你的本金。”徐明想拿回本金的愿望在此刻顯得無比渺茫。

上海市公安局通報，“中晉系”公司，通過網(wǎng)上宣傳，線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人的信任，并以“中晉合伙人”的名義，變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。

公開數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月，中晉合伙人投資總額突破340億元，總?cè)舜纬?3萬，60歲以上投資人就超過2萬。

解密

朋友圈賣力“炫富”是中晉系圈錢模式

“中晉”出事以后，一位妙齡女子手捧七八捆百元鈔票的圖片在網(wǎng)上傳開，極具諷刺意味。這位妙齡女子，正是中晉的一名基金經(jīng)理。

去年11月以來，這名女子先后在朋友圈發(fā)文稱，她給老爸送了一套120平方米的房子、一輛奧迪Q5；買了三輛豪車——瑪莎拉蒂、mini和法拉利；她還在朋友圈曬倫敦街頭漫步，泰國沙灘上曬太陽；購買理財?shù)耐?lián)支付單子鋪滿辦公桌；在曬完公司發(fā)的成捆的現(xiàn)金和大量金條之后，她還不忘評論一句，“都搬不動，太重了”。

北青報試圖聯(lián)系這名女子，采訪她現(xiàn)在如何看待此前的行為，但有投資者說，中晉系的很多中高層員工一夜之間消失了，根本聯(lián)系不上。一名投資者說，該女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”，實(shí)際上都不是真實(shí)的，只不過是通過“炫富”的方式來招攬客戶和合作伙伴。

北青報記者在調(diào)查中了解到，在微信朋友圈“中招”的投資者不在少數(shù)。投資者徐明介紹，很多人跟他一樣，覺得是朋友圈人推薦的，問題不大，不妨試試，結(jié)果越玩越大。而有很大一部分投資者是被其承諾的高收益吸引。

在“高收益、短期限”的誘惑下，再加上朋友圈的“信用背書”，一些人開始鋌而走險。據(jù)投資者介紹，“中晉合伙人”在產(chǎn)品設(shè)計上期限極短，甚至短至2到3個月，承諾收益率水平差距較大，大致在8%~16%，但加上高額的返利實(shí)際收益可達(dá)20%以上。最離譜的要屬“中晉合伙人”力推的永久合伙人產(chǎn)品，承諾收益率達(dá)40%，限量限購，且規(guī)定不得贖回本金。