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清查收官 非法集資頂層監(jiān)管制度將出

2019年07月03日 14:49 | 來源:經(jīng)濟參考報
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為期三個月的全國非法集資風險排查整治行動6月30日正式收官。《經(jīng)濟參考報》記者獲悉,為應對嚴峻的非法集資形勢,相關部門正推動《處置非法集資條例》盡快出臺,配合研究非法集資追贓挽損等難點問題,進一步完善制度安排。圍繞打擊非法集資等非法金融活動,防范化解重點領域金融風險,還將探索建立更多長效性監(jiān)管機制。

央地聯(lián)動

非法集資遭“地毯式”排查

當前非法集資形勢依然嚴峻,而處置非法集資也是防范金融風險的重要工作之一。為摸清風險底數(shù),處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室4月1日啟動了為期三個月的全國非法集資風險排查整治行動。一段時間以來,全國各地針對非法集資展開了“地毯式”摸排。

非法集資案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢。據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計,2018年全國新發(fā)非法集資案件5693起,同比增長12.7%;涉案金額3542億元,同比增長97.2%,達歷年峰值。其中,新發(fā)互聯(lián)網(wǎng)集資案件數(shù)占比30%,涉案金額和人數(shù)分別占到69%和86%。

銀保監(jiān)會相關負責人此前在接受《經(jīng)濟參考報》記者獨家采訪時表示,為應對嚴峻的非法集資形勢,此次行動要求各地“排查全覆蓋”,采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會面清查、行業(yè)排查、資金異動排查等多種方式,力爭實現(xiàn)轄內(nèi)非法集資風險隱患清倉見底。

山東省防范和處置非法集資工作領導小組發(fā)布的排查通知顯示,此次重點整治包括民間投融資中介機構、網(wǎng)絡借貸平臺、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)以及私募基金、電子商務、房地產(chǎn)等資金密集型行業(yè)。對摸排出的風險,將建立“一戶一檔”,標明風險敞口信息進行分類處置。

值得注意的是,一些新型的金融業(yè)態(tài)也成為多地的排查重點。北京市地方金融監(jiān)督管理局相關負責人近日在接受媒體采訪時表示,近期一些不法分子,借國際上虛擬貨幣價格波動之機大肆炒作,其實質是借“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”等概念之名,行非法集資、傳銷、詐騙之實,應充分重視這些風險可能存在的疊加效應和放大效應。

中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示,當前,一些非法行為打著金融創(chuàng)新等旗號,利用新型金融概念進行炒作,增加了非法集資活動的欺騙性和隱蔽性,加大了非法集資的防控打擊難度。此外,針對非法集資,還缺乏明確的法律制度安排及監(jiān)管職責劃分,存在一定監(jiān)管空白。金融供給的結構性失衡,一些人不能從正規(guī)金融機構獲得金融服務,也為非法集資提供了一定空間。

立法提速

非法集資監(jiān)管體系加速完善

記者獲悉,為嚴打非法集資等非法金融活動,相關部門正推動《處置非法集資條例》盡快出臺。7月1日,四川、天津地方金融監(jiān)管條例正式實施,浙江、上海、貴州等省市的地方金融監(jiān)管立法也在醞釀之中。

事實上,非法集資監(jiān)管體系正在持續(xù)完善。今年1月,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布意見嚴厲打擊非法集資刑事犯罪,并明確非法集資的認定標準、定罪處罰等法律要件。根據(jù)意見,辦案機關認定集資“非法性”,應當以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù),對于僅作原則性規(guī)定的,可以參考央行、銀保監(jiān)會等行政主管部門依照法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者規(guī)范性文件的規(guī)定予以認定。

銀保監(jiān)會相關負責人此前表示,為非法集資行政處置工作提供法律依據(jù)和授權,正推動《處置非法集資條例》盡快出臺,并配合研究非法集資入刑標準、罪名適用、追贓挽損、涉案財物處置等共性難點問題,進一步完善刑事法律規(guī)定。

地方金融監(jiān)管立法也在加速推進,明確區(qū)域金融組織的監(jiān)管職責,加碼重點領域金融風險防范。例如,7月1日正式實施的《四川省地方金融監(jiān)督管理條例》采取非完全列舉的方式,將省小貸公司、融資租賃公司、區(qū)域性股權市場等納入監(jiān)管范圍,并明確建立省市縣三級地方金融監(jiān)管體系。

董希淼表示,隨著各類民間借貸、互聯(lián)網(wǎng)金融等平臺和業(yè)務層出不窮,地方性股權交易市場等大量涌現(xiàn),金融管理部門監(jiān)管法律依據(jù)不足、監(jiān)管方式和監(jiān)管手段缺乏等問題逐漸凸顯,非法集資等金融風險防范壓力不斷加大。在這一背景下,中央層面立法及地方根據(jù)有關法律、行政法規(guī),制定地方金融監(jiān)管條例,有助于明確金融風險防控和金融組織的監(jiān)管職責,完善金融風險防控體系,有效維護金融秩序。

多措并舉

更多長效風險監(jiān)管機制待建

實際上,圍繞非法集資等非法金融活動,金融風險防范正在持續(xù)強化。除了完善法律監(jiān)管體系,監(jiān)管部門還將加強科技等手段的運用,探索建立更多長效性金融風險監(jiān)管機制。

央行近日發(fā)布的《2018年中國金融市場發(fā)展報告》表示,2019年將繼續(xù)把防范化解金融市場風險放在重要位置。切實防范和化解重點領域金融風險,繼續(xù)探索建立法治化風險處置長效機制,遏制各類違法違規(guī)的市場行為和金融活動;加快補齊金融監(jiān)管短板,繼續(xù)加強和落實協(xié)同監(jiān)管機制,通過統(tǒng)一高效的監(jiān)管機制和政策措施積極防范局部風險擴散,避免跨市場風險共振。

記者了解到,為建立長效機制,從源頭上消除非法集資等金融風險的滋生土壤,相關部門正大力推進金融風險監(jiān)測預警體系建設,加快推進全國非法金融活動風險防控平臺建設,加大金融機構資金異動監(jiān)測和風險防控力度。同時,還將更多運用現(xiàn)代信息技術,更精準發(fā)現(xiàn)問題,更及時揭示風險。此外,還將協(xié)同做好處置非法集資等工作與社會信用體系建設的對接,進一步引導社會公眾強化風險意識。

中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示,隨著非法金融活動的手段不斷翻新,未來需要更多監(jiān)管科技手段的應用?!跋啾葌鹘y(tǒng)監(jiān)管方式的事后處置,監(jiān)管科技最大的不同就是能夠實現(xiàn)事前監(jiān)管。通過大數(shù)據(jù)等科技手段,掌握非法金融活動的信息流、資金流,實現(xiàn)監(jiān)管的早期化,避免負面影響的發(fā)生?!?/p>

編輯:秦云

關鍵詞:非法集資 監(jiān)管制度 防范金融風險

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