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"地下炒金"猖獗 監(jiān)管未實現(xiàn)零容忍

非法市場比合法市場多得多

2015年04月07日 09:01 | 作者:杜放 黃鵬飛 | 來源:經(jīng)濟(jì)參考報
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  福建省證監(jiān)局日前披露,湖南維財貴金屬交易所因涉嫌非法經(jīng)營期貨交易,令全國近4萬名投資者面臨本金不保。作為近年“境內(nèi)非法炒金第一案”,“維財金”采取高杠桿投資,成交額達(dá)到6003億元,部分投資者民事維權(quán)至今困難重重。

  《經(jīng)濟(jì)參考報》記者了解到,涉案規(guī)模駭人的“維財金”只是地下炒金市場中的一個側(cè)影。從近年非法成交金額達(dá)239億元的上海“聯(lián)泰黃金投資案”,到浙江等地涉案金額580余億元的“世紀(jì)黃金投資案”,隨著國內(nèi)貴金屬投資市場發(fā)展,地方性的“非法炒金”交易所日益坐大。經(jīng)歷多年整頓,為害多年的地下炒金欺詐卻屢屢掀起波瀾。其背后到底隱藏著怎樣的秘密?

  黑平臺猖獗 “非法市場比合法市場多得多”

  福建省證監(jiān)局介紹,僅在福建一省,“湖南維財貴金屬交易所”旗下代理商交易額就達(dá)到近600億元,受害群眾5000余人。而這家“忽悠”了全國39084名客戶的交易所,卻是從經(jīng)營資質(zhì)到投資方式均違法違規(guī)的“三無”公司。上海一家合法黃金交易機(jī)構(gòu)國際業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人說:“現(xiàn)在國內(nèi)的貴金屬投資中,非法市場的數(shù)量比合法市場還要多,而且多得多。”

  國家工商總局的全國工商企業(yè)信息公示系統(tǒng)信息顯示,早在2010年2月成立時,湖南維財貴金屬交易所未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批,僅被許可銷售“貴金屬(黃金除外),涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營”。“也就是說,其本應(yīng)作為非黃金貴金屬如銀飾、工藝品的實物經(jīng)銷公司。”知情人士表示,這家“交易所”的經(jīng)營資質(zhì)“甚至還不如一家金店”。

  然而,這家從未獲得中國證監(jiān)會核發(fā)期貨業(yè)務(wù)許可證的公司,卻經(jīng)營著杠桿率遠(yuǎn)超國內(nèi)合法期貨的“投資產(chǎn)品”:在福建省晉江市人民法院的“2014年晉刑初字第428號”判決書中,“維財金”的法定代表人楚維證言,其公司依靠租用上海富元軟件技術(shù)有限公司的“大宗貴金屬訂立轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”,建立了一家黃金電子交易平臺。

  “維財金”究竟是什么樣的投資產(chǎn)品?《經(jīng)濟(jì)參考報》記者獲取的一份《“維財金”交易手冊》中規(guī)定,“維財金”通過類似炒股、炒期貨的交易軟件銷售,通過代理簽約后,客戶可像買賣股票一樣,從行情漲跌賺取差價,交易所和代理公司則按交易量收取傭金。同時,如果客戶賬戶保證金低于30%,系統(tǒng)就會按時價強(qiáng)行平倉,除非客戶補(bǔ)倉。

  但在實際中,這一交易方式卻讓“黑平臺”大賺傭金、消費(fèi)者頻頻巨虧。

  例如,通過不少學(xué)歷、資質(zhì)均模糊不清的炒金“老師”喊單,是維財金眾多代理與投資者接觸并“下套”的主要方式。41歲的浙江衢州籍投資者黃先生介紹,自己先后投入13萬元購買“維財金”,“大多數(shù)都是跟著公司介紹的老師炒,這些所謂‘老師’是一些自稱‘懂金融’的80后、90后”。然而,其中一次在“短短10天里,就虧掉12萬多,賬戶只剩下7千多元”。

  據(jù)辦案人員介紹,一些炒金“黑平臺”在交易軟件的設(shè)計中,通過技術(shù)手段操縱價格,導(dǎo)致客戶頻繁交易,產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)“自肥”,甚至“金價上漲時你賣不出,虧損時系統(tǒng)卻幫你自動下單”的情況也屢屢發(fā)生。

  此外,“維財金”交易系統(tǒng)中的所謂金價也與國際黃金交易價格存在明顯差異,導(dǎo)致客戶頻繁交易,產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi),甚至爆倉虧損。“這樣一家注冊資本2000萬的公司在被公安部掛牌督辦查處前,在全國發(fā)展從事非法期貨交易,公安機(jī)關(guān)偵結(jié)的非法成交額達(dá)6003億多元。”相關(guān)辦案人員介紹。

  事實上,早在2011年,中國人民銀行等五部委下發(fā)的通知已經(jīng)明確,上海黃金交易所和上海期貨交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或同意的開展黃金交易的交易所,任何地方、機(jī)構(gòu)或個人均不得另設(shè)立黃金交易所(交易中心)。“但實際情況中,毫不夸張地說,現(xiàn)在國內(nèi)的貴金屬投資中,非法市場的數(shù)量比合法市場還要多,而且多得多。”上海一家合法黃金交易機(jī)構(gòu)國際業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人說。

  傳銷式推廣 雇年輕女性推銷“金融夢”

  據(jù)了解,一些所謂的“交易所”發(fā)展的代理遍布全國,在這些代理中,很多“老師”“顧問”,都是20出頭的年輕人,往往是“外形條件不錯的年輕女性”。沒有金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的他們穿上西裝革履,被要求向客戶推銷“金融夢”。

  根據(jù)國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定,境內(nèi)從事黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所,必須經(jīng)國務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立。但例如天津貴金屬交易所、“東北亞交易所”等地方性交易市場,都曾經(jīng)或仍在經(jīng)營黃金等“類期貨”交易。

  其中,一些處于模糊地帶的“交易所”發(fā)展的代理遍布全國,他們普遍采取“軟件商服務(wù)+傳銷式推廣”的手法開路,靠電話銷售乃至騷擾電話發(fā)展客戶?!督?jīng)濟(jì)參考報》記者調(diào)查了解到,維財金平臺自身就主要負(fù)責(zé)發(fā)展省級代理商,約定以交易手續(xù)費(fèi)的30%盈利。

  而所謂的“交易所”發(fā)展省級代理,省級代理發(fā)展一批市級代理,市級代理再發(fā)展一大批縣區(qū)級經(jīng)銷店加盟,對外號稱“實體經(jīng)營”。

  福建省證監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示,僅僅在福建省,自2011年4月以來,“維財金”就發(fā)展了8家市級、17家縣級、92家普通會員單位,每家收取3萬至10萬元不等加盟費(fèi),被認(rèn)定為“非法經(jīng)營數(shù)額特別巨大”。

  長三角一位曾經(jīng)從事“地下炒倫敦金”的投資者說,在這些代理中,很多所謂“老師”“顧問”,都是20出頭的年輕人,往往是“外形條件不錯的年輕女性”。代理非法炒金的機(jī)構(gòu)也位于城市繁華地段,門店模仿銀行、券商等裝修,還設(shè)有開戶叫號機(jī)等——在這些裝修精致的門店內(nèi),沒有金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的年輕人穿上西裝革履,被要求向客戶推銷“金融夢”。

  然而,僅僅在福建省,監(jiān)管部門通過深挖“維財金”全案,連帶破獲非法經(jīng)營案40起,搗毀經(jīng)營窩點40個,抓獲涉案人員135名,依法刑事拘留、逮捕或取保候?qū)彿缸锵右扇?9名,查封涉案銀行賬戶25個,一些自稱并不了解金融法律知識的個人代理也“無意中”踏上了違法違規(guī)之路。

  “部分貴金屬交易平臺利用從業(yè)人員和投資者對期貨合約交易知識的不熟悉,甚至利用中國老百姓黃金保值的傳統(tǒng)觀念,最大限度地賺取傭金。”上海華榮律師事務(wù)所合伙人許峰說。

  軟件商“技術(shù)支持” 不足千元就能開交易所

  《經(jīng)濟(jì)參考報》記者還了解到,除了發(fā)展龐大的代理網(wǎng)絡(luò),非法炒金能夠迅速蔓延,還少不了“技術(shù)手段”的支持。一些軟件公司專門負(fù)責(zé)向炒金公司、交易平臺提供租用服務(wù)器、設(shè)計交易軟件、監(jiān)控盤面交易的“一條龍服務(wù)”,租金最低的不到千元/月。

  “從國際慣例來看,在交易所或者說電子化交易平臺的規(guī)則設(shè)計中,交易系統(tǒng)、交易軟件的穩(wěn)定性普遍受到重視。這方面的技術(shù)投入一般企業(yè)承受不了。”天津某產(chǎn)權(quán)交易所交易部門負(fù)責(zé)人說,以目前的股票市場為例,交易所只負(fù)責(zé)規(guī)則設(shè)計,商業(yè)銀行和券商托管賬戶資金,結(jié)算公司負(fù)責(zé)結(jié)算。“目的就是分散成本和風(fēng)險。”

  然而,《經(jīng)濟(jì)參考報》記者了解到,在龐大的地下炒金網(wǎng)絡(luò)背后,也活躍著不少軟件技術(shù)公司,他們?yōu)槌唇?ldquo;黑平臺”的違法經(jīng)營有效降低了“技術(shù)成本”。在福建省三明市法院的判決書中,上海富遠(yuǎn)軟件技術(shù)有限公司員工證人姚某證言,“維財金”向其公司購買大宗商品交易系統(tǒng)軟件,并證實該軟件具有期貨交易軟件的標(biāo)準(zhǔn)合約、保證金制度、當(dāng)日無負(fù)債制度等特點。

  記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),不少期貨軟件商自稱“中立平臺”,實質(zhì)上卻在地下炒金活動中扮演了重要角色。據(jù)知情人士介紹,目前國內(nèi)地下炒貴金屬普遍采用國外MetaQuotes公司的“MT4”軟件系統(tǒng),盡管向投資者宣稱“軟件成熟,不存在貓膩”,但由于這些交易軟件代碼早已開源,不乏國內(nèi)軟件公司為炒金平臺定制、修改,其中往往有大量被稱為“滑點”的后臺操縱設(shè)定。

  不僅如此,近年來,還有軟件公司專門負(fù)責(zé)向炒金公司、交易平臺提供租用服務(wù)器、設(shè)計交易軟件、監(jiān)控盤面交易的“一條龍服務(wù)”,租金最低的不到千元/月。“全國合法的期貨和大宗交易所就那么幾家,怎么可能不知道是違法的?”上海徐匯區(qū)一家金融軟件公司負(fù)責(zé)人透露,這類接“黑活”的軟件企業(yè)多分布在珠三角、長三角地區(qū)。

  然而,即使是炒金平臺事發(fā)被認(rèn)定為非法經(jīng)營或非法集資,一些軟件公司卻自稱是“中立平臺”未受到處罰。業(yè)內(nèi)人士表示,這種現(xiàn)象亟待引起人民銀行分支行、證券期貨監(jiān)管部門的重視。

  “事實上,一些作案手法都不是維財金自己的‘獨(dú)創(chuàng)’,而是多年來的市場亂象。”國內(nèi)黃金專家劉山恩認(rèn)為,上述黃金電子化交易的最大問題在于背后并沒有“實金”,只是為了投資,交易者不想交割,交易平臺也沒有能力交割,投資者其實就是花大錢玩“虛擬盤”。

  監(jiān)管不力 “金融監(jiān)管并未落實零容忍”

  據(jù)了解,按五部委《關(guān)于加強(qiáng)黃金交易所或從事黃金交易平臺管理的通知》及國務(wù)院相關(guān)規(guī)定,目前多數(shù)地方交易平臺自稱“交易所”是不被容許的,也是不能開設(shè)的。但一些業(yè)內(nèi)人士透露,“金融監(jiān)管并未落實零容忍。”

  例如,非法炒金公司往往對外稱“有限公司”,對內(nèi)部和已投資客戶仍自稱“交易所”。又如,一家名為“廣東匯金貴金屬交易所”的炒金公司,被查處前自稱“經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),廣東省政府發(fā)文組建,實行自律性管理法人的公司制交易所”。但記者向主管部門核實得知,這實際上是一家注冊資本僅150萬元的私人投資公司,沒有任何金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。

  相關(guān)辦案人員介紹,湖南維財貴金屬“交易所”對外宣傳,其曾提供的“黃金電子交易”是經(jīng)湖南省政府批準(zhǔn),交易資金是工商銀行第三方托管。但警方通過公安、證監(jiān)部門了解到,其所聲稱的“湖南省政府批準(zhǔn)”、“國家工商局備案”純屬子虛烏有,“資金由工商銀行第三方托管”也僅僅是與工商銀行建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系,并未有任何交易托管關(guān)系。

  部分自稱投資“維財金”的受害者表示,截至目前,與案件相關(guān)的投資者民事索賠仍在進(jìn)行。“受害者中有的是虧光了一輩子積蓄,有的是養(yǎng)老錢,有的是看病的錢,有的是借貸來的錢。因被詐騙有家不能歸,妻離子散的不在少數(shù)。”福建一位非法炒金投資者說。

  許峰等法律人士認(rèn)為,從一系列案例來看,“地下炒金”多年來在我國蔓延,從最初從港澳臺地區(qū)的違規(guī)“倫敦金”“香港金”傳入,到國內(nèi)各路炒金公司涌現(xiàn),背后是金融消費(fèi)者知識長期低下、權(quán)益保護(hù)遲滯的現(xiàn)象。

  “清理整頓交易場所多年后,關(guān)于貴金屬投資的投訴依然居高不下,客觀上表明規(guī)范需要常態(tài)化。”東南沿海某省證監(jiān)部門一位負(fù)責(zé)人建議,隨著機(jī)構(gòu)改革提速,清理整頓交易場所亟待明確監(jiān)管原則,“特別是實質(zhì)經(jīng)營金融期貨業(yè)務(wù)的電子化交易平臺仍在‘粗放發(fā)展’。”

  有專家表示,事實上,在我國港澳臺地區(qū),以“地下炒金”為幌子的欺詐投資,就曾落得“老鼠過街人人喊打”的局面,投資者不可輕信種種高保證金貴金屬交易、境外貴金屬交易公司。

  復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授張宗新建議,對造成嚴(yán)重社會危害的非法炒金公司,還可追究欺詐交易軟件商、托管銀行乃至其廣告宣傳平臺的連帶責(zé)任。

  “特別是一些地方政府需要看到,很多所謂的貴金屬交易所是資不抵債經(jīng)營,不以交割為目的,以金融政績、服務(wù)招商的幌子忽悠地方開設(shè),但其實違背了國家發(fā)展現(xiàn)貨交易的本意,還存在極大的社會隱患。”中國人民銀行旗下一家合法黃金交易機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人說。

 

編輯:羅韋

關(guān)鍵詞:交易 炒金 交易所 黃金

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