“人民幣已成為廣東自貿(mào)區(qū)跨境收支主要貨幣。”中國人民銀行廣州分行行長王景武堅定的口吻讓人倍感振奮,自2014年12月國務院同意設立廣東自貿(mào)區(qū)以來,廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新先行先試,取得了一批具有開創(chuàng)性、實效性的成果。

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截至2017年9月末,廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務5503.2億元,占本外幣的比例為84.4%。跨境人民幣業(yè)務深化金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新,成為廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的一大亮點。

拓展跨境人民幣業(yè)務

連珠海大橫琴公司自己都沒有想到,他們在香港發(fā)行的“點心債”(香港離岸人民幣債券)會這么受歡迎。在國務院批復設立廣東自貿(mào)區(qū)之際,作為橫琴新區(qū)的投資建設管理機構(gòu),在香港發(fā)行15億元票面利率為4.75%的三年期離岸人民幣債券,但沒有想到認購金額達到30億元人民幣,超額認購1倍。

與此同時,深圳前海金融控股有限公司在香港發(fā)行人民幣債券10億元,募集的資金50%調(diào)回區(qū)內(nèi)、用于股權(quán)投資。而有更多的自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)表示,有境外發(fā)債的計劃,在條件允許的情況下會利用自貿(mào)區(qū)的政策采取境外發(fā)債的形式來融資。境內(nèi)資金成本高企,銀行的信貸規(guī)模緊張,企業(yè)融資成本不斷提高,在這種條件下推動企業(yè)境外發(fā)行人民幣債券,不失為企業(yè)一條新的融資渠道。

當然,“點心債”只是廣東自貿(mào)區(qū)金融改革推進跨境人民幣業(yè)務的一個方面,“跨境貸款”則為企業(yè)解決融資難、融資貴問題走出了另一條道路。從2015年7月起,廣東自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)以及參與廣東自貿(mào)區(qū)重點項目投資建設的廣東省內(nèi)企業(yè),可直接向港澳銀行業(yè)金融機構(gòu)借入人民幣貸款。如中電投珠海橫琴熱電有限公司是澳門電網(wǎng)重要電源支撐點,通過珠海建行從澳門建行獲得了1億元跨境人民幣貸款,貸款利率比當時境內(nèi)同期基準利率低16%,有效節(jié)約了融資成本,有力支持了澳門民生事業(yè)發(fā)展,推動了粵港澳優(yōu)質(zhì)生活圈建設。

截至2017年9月末,廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)共有58家企業(yè)辦理了跨境人民幣貸款業(yè)務,備案金額281.6億元,匯入貸款金額52.3億元,為企業(yè)節(jié)約融資成本約1.5億元人民幣。跨境人民幣貸款引入的人民幣資金較境內(nèi)融資成本低,有助于為自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)節(jié)約財務成本,達到服務實體經(jīng)濟目的。

人民幣資金池降低企業(yè)運營成本

雅士利是一家生產(chǎn)乳制品的現(xiàn)代化大型企業(yè),該企業(yè)在香港上市,在國內(nèi)建立多家現(xiàn)代化生產(chǎn)基地,又在新西蘭投資建廠,擁有境內(nèi)外全資、控股企業(yè)19家。在此之前他們遇到不小的難題,他們在國內(nèi)的企業(yè)融資難、融資貴,嗷嗷待哺,但他們企業(yè)在境外人民幣資金充裕,那只“口袋”里的人民幣不能掏給國內(nèi)的企業(yè)用。雅士利特別希望金融主管部門能夠建立一個機制,對他們這些“走出去”的企業(yè),能夠集中調(diào)配資金需求,將他們境外的人民幣資金調(diào)回境內(nèi)使用。

根據(jù)《中國人民銀行廣州分行關(guān)于支持中國(廣東)自由貿(mào)易試驗區(qū)擴大人民幣跨境使用的通知》,中國銀行南沙自貿(mào)區(qū)分行為雅士利國際集團辦理了首批自貿(mào)區(qū)版跨境雙向人民幣資金池業(yè)務,幫助其根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要,在境內(nèi)外非金融成員企業(yè)之間開展跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集。這有效解決了集團企業(yè)內(nèi)部成員間短期資金余缺調(diào)劑,提升了資金運作效率,降低了企業(yè)整體運營成本。

截至2017年9月末,廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)已為29家“走出去”的跨國企業(yè)備案29個人民幣資金池,累計收付373.6億元。

金融創(chuàng)新推動“粵港澳大灣區(qū)”深度融合

2017年12月31日18時38分,港珠澳大橋東人工島上,建設者代表共同點亮大橋全線燈光,以璀璨的新面貌迎接2018年的到來。大橋主體工程供電照明系統(tǒng)施工順利完成并全線亮燈,標志著歷經(jīng)14年籌建的世界最長跨海大橋主體工程已具備通車條件。然而一個小小的問題卻引起了金融界人士的關(guān)注:港珠澳大橋涉及粵港澳三地車輛互通,那大橋怎么收費?因為這涉及港幣、澳幣及人民幣三種貨幣之間的清算問題;另外三地出入境車輛如遇交通事故需保險理賠怎么辦?

這些事看起來都是小事,但都涉及港珠澳大橋正式通車后的具體問題,是關(guān)系到廣東自貿(mào)區(qū)發(fā)展和粵港澳大灣區(qū)深度融合的大事。

2015年6月,珠海橫琴推出全國首個跨境公交受理金融IC卡項目,讓蓮花大橋穿梭巴士乘客可以“閃付”乘車、享受便捷的小額支付服務。這種即時小額支付服務為正在制定中的港珠澳大橋收費模式提供了借鑒。2016年底,人保財險橫琴支公司簽發(fā)了第一份澳門單牌車保險單,這是為入境澳門單牌車頒發(fā)的首張車險保單,這也為港珠澳大橋通車后出入境車輛保險安排提供了經(jīng)驗借鑒。

與此同時,廣東自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)率先啟動粵港電子支票聯(lián)合結(jié)算,在全國范圍內(nèi)首次實現(xiàn)內(nèi)地與香港支票電子結(jié)算;粵港跨境電子直接繳費業(yè)務正式啟動,香港居民使用其在香港銀行機構(gòu)開立的賬戶繳納廣東境內(nèi)水電煤氣等日常生活費用;港澳投資者可以通過粵港澳商事登記“銀政通”在港澳地區(qū)辦理內(nèi)地各項商事登記業(yè)務……

王景武表示,根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國(廣東)自由貿(mào)易試驗區(qū)建設的指導意見》,廣東將依托廣東自貿(mào)區(qū)不斷推動跨境交易以人民幣計價和結(jié)算,促進投融資便利化,開展跨境人民幣雙向融資,在風險可控的前提下穩(wěn)妥、有序地推進自貿(mào)區(qū)各項跨境人民幣業(yè)務改革創(chuàng)新,推動自貿(mào)區(qū)健康穩(wěn)定發(fā)展。

黨的十九大報告明確提出,“以粵港澳大灣區(qū)建設、粵港澳合作、泛珠三角區(qū)域合作等為重點,全面推進內(nèi)地同香港、澳門互利合作”。王景武表示,與其他自貿(mào)區(qū)相比,“堅持粵港澳一體化發(fā)展”是廣東自貿(mào)區(qū)建設的一項原則,以粵港澳金融合作為重點,擴大金融服務業(yè)對港澳等地區(qū)開放,以開放創(chuàng)新帶動粵港澳地區(qū)發(fā)展。下一步,廣東自貿(mào)區(qū)將依托“NRA+”賬戶開展跨境金融創(chuàng)新,研究探索開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務試點,進一步推動粵港澳三地金融業(yè)融合發(fā)展,逐步實現(xiàn)粵港澳大灣區(qū)金融機構(gòu)協(xié)同、市場對接、產(chǎn)品互認、基建互通、人才互動,提升大珠三角金融圈的輻射力和帶動力,為把粵港澳大灣區(qū)建設成為國際一流灣區(qū)和世界級城市群提供金融支持。

《 人民日報 》( 2018年01月04日 10 版)