你言我語你言我語

網(wǎng)售銀行卡800元/套商家稱曾賣給電信詐騙團伙

2017年07月03日 10:36 | 作者:張逸游天燚王飛翔 | 來源：新京報

分享到：

“兼職”招聘那頭是“陷阱”

“急招兼職，知名上市公司需要做過賬業(yè)務，給辛苦費500元。兼職人員需要提前準備好銀行卡，公司給卡里打錢再轉(zhuǎn)出來即可。沒有任何風險。純粹白撿白給的錢。”

同樣的招聘消息，葉軍每天至少在上百個QQ群發(fā)布。

招“兼職人員”只是幌子，他盯上的是銀行卡。

6月11日，新京報記者聯(lián)系上葉軍。他直截了當?shù)卣f，銀行卡租給互聯(lián)網(wǎng)金融公司用于過賬，5-7個工作日可將銀行卡歸還本人，報酬500元，每人每年只限操作一次。

“每天有十幾人來找我出租銀行卡，多的時候一天30個人。”他說，作為中間人，他每招募一名“兼職”可以得到100元報酬。

在向記者反復確認是否有銀行卡、網(wǎng)銀U盾后，葉軍和記者約定時間到公司簽署協(xié)議。

6月15日下午，記者來到東城區(qū)王府井西街9號東方文化大廈3層的一間會議室，葉軍早已在此等候。

會議室里還坐著幾人，彼此間并不交談。一名自稱大學生的男子說，他們班的同學多半交易了自己的銀行卡。

會議室一角，一名工作人員在電話中正不斷勸說對方出租銀行卡。

此時，葉軍請出部門經(jīng)理方星為眾人講解業(yè)務。

“我們公司是P2P類型的，國家規(guī)定，個人在同一平臺的借款不得超過20萬元。公司想要往外放出更大額度的貸款，需要用第三方的銀行過賬給實際借款人。”方星開門見山地說出了“租卡”的意圖。

根據(jù)去年8月銀監(jiān)會、公安部等四部門發(fā)布的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》，網(wǎng)絡借貸金額應當以小額為主。同一自然人在同一網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)平臺的借款余額上限不超過人民幣20萬元；同一自然人在不同網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)平臺借款總余額不超過人民幣100萬元。

葉軍說，當實際借款人所借款項大于20萬限額時，超出部分就需要找其他人的銀行卡來分攤。也就是把一個大額借款拆分成多份，每一份都需要一張銀行卡。比如實際借款人要借200萬元，公司就需要找另外9個人的銀行卡，分別過賬20萬元，最后再把這9張卡里的錢，轉(zhuǎn)到實際借款人手中。

編輯：梁霄

01 02 03 04 05 06 07 08

關(guān)鍵詞：網(wǎng)售銀行卡電信詐騙