據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計,2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資案件和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”,前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已有所遏制。

“2016年,通過強化法律政策保障、扎實推進重點案件和重大風險處置、強化源頭治理等舉措,非法集資案件高發(fā)勢頭有所遏制,形成了非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面,守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。”處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱說,但非法集資形勢依然復雜嚴峻,案件總量仍然處于歷史高位。

據(jù)了解,當前非法集資蔓延速度加快,組織化、網(wǎng)絡化趨勢日益明顯,線上線下相互結合,傳播速度更快、覆蓋范圍更廣,跨區(qū)域案件不斷增多,并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

中國人民銀行條法司相關負責人說,當前互聯(lián)網(wǎng)金融領域利用P2P平臺非法集資問題突出、網(wǎng)絡眾籌領域非法集資騙局增多、網(wǎng)絡私募基金非法集資活動頻發(fā)、大宗商品交易市場亂象頻現(xiàn)。且互聯(lián)網(wǎng)金融領域非法集資涉案方“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊,第三方支付平臺存在“跑路”風險。

同時,重點行業(yè)領域風險依然突出,非法集資下鄉(xiāng)進村趨勢明顯。楊玉柱說,民間投融資中介機構仍是非法集資重災區(qū),大量投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構違法開展金融業(yè)務活動,此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。

P2P網(wǎng)絡借貸領域非法集資案件增速回落,隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作的不斷深入,整體風險水平逐步下降,但存量風險積累較大,非法自融、設立資金池等違規(guī)經(jīng)營問題突出,風險化解尚需時日。

據(jù)了解,近年來非法集資活動呈現(xiàn)下鄉(xiāng)進村趨勢,一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號,超范圍對外吸收資金,還有的合作社公開設立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺,欺騙誤導農(nóng)村群眾。有的投資理財公司等改頭換面,在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務員”,虛構高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。

楊玉柱說,非法集資犯罪手法不斷翻新,欺騙誘導性更強。比如,犯罪分子假借迎合國家政策,打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子,從商品營銷、資源開發(fā)等向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等轉變,投資者識別難度加大。“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā),傳染性強,防范打擊難度進一步加大。”

據(jù)介紹,針對當前非法集資形勢和特點,2017年處置非法集資部際聯(lián)席會議將從強化重點行業(yè)領域監(jiān)管、穩(wěn)妥作好案件風險處置、加大監(jiān)測預警力度以及深入作好常態(tài)化宣傳教育等方面,有序有力整治化解非法集資風險。

楊玉柱說,處置非法集資部際聯(lián)席會議將督促各行業(yè)主管監(jiān)管部門切實防控本行業(yè)領域非法集資風險,著重強化對投資理財?shù)让耖g投融資中介機構的監(jiān)管,進一步加強對融資類廣告的管理。繼續(xù)推動重大案件處置,妥善做好案件審判、資產(chǎn)處置、資金清退等各項工作。持續(xù)加大監(jiān)測預警力度,推廣完善大數(shù)據(jù)監(jiān)測、社會化網(wǎng)格管理監(jiān)測等機制。

公安部經(jīng)濟犯罪偵查局相關負責人說,對非法集資犯罪,完善監(jiān)管制度、強化防控措施、依法有力打擊是有效的遏制手段,同時公眾理性投資、增強風險意識則是削弱非法集資生存基礎的關鍵。

據(jù)了解,處置非法集資部際聯(lián)席會議將于5月份在全國范圍組織開展防范非法集資宣傳月活動,并將于7月份至9月份組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。同時,全力推動出臺《處置非法集資條例》,為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

楊玉柱表示,將進一步加強部門溝通和聯(lián)動,強化頂層設計,推動防范和處置非法集資各項工作。(記者 常艷軍)