中國銀行公布2016年業(yè)績 實現(xiàn)稅后利潤1,841億元

中國銀行股份有限公司[以下簡稱“中國銀行”,香港聯(lián)交所股份代號:3988,4601(境外優(yōu)先股);上海證券交易所股票代碼:601988,境內優(yōu)先股代碼:360002、360010]于3月31日公布2016年業(yè)績。根據(jù)國際財務報告準則,中國銀行2016年實現(xiàn)稅后利潤1,841億元,同比增長2.58%。

中國銀行董事長田國立表示,中國銀行堅持“擔當社會責任,做最好的銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略,在民族復興進程中貢獻力量;發(fā)揮國際化優(yōu)勢,在全球化進程中保持領先地位;緊扣時代發(fā)展脈搏,在科技變革中提升服務水平;勇于改革創(chuàng)新,在市場競爭中贏得客戶追隨;堅守風險底線,在持續(xù)發(fā)展中夯實基礎。過去一年,面對復雜的經(jīng)營環(huán)境,中國銀行以改革創(chuàng)新的思維應對困難和挑戰(zhàn),加快業(yè)務結構調整,完善機制體制建設,推動集團實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

具體來看,中國銀行2016年經(jīng)營特點主要體現(xiàn)在以下幾個方面:

穩(wěn)健經(jīng)營、以穩(wěn)促進,財務效益穩(wěn)中有升

2016年,中國銀行資產(chǎn)負債結構持續(xù)改善,資產(chǎn)總額、負債總額、本行股東應享權益分別達到18.15萬億元、16.66萬億元和1.41萬億元,較上年末分別增長7.93%、7.79%和8.18%。平均總資產(chǎn)回報率(ROA)1.05%,凈資產(chǎn)收益率(ROE)12.58%,凈息差1.83%,非利息收入占比提高至36.98%。資本基礎進一步夯實,核心一級資本充足率11.37%,資本充足率為14.28%,較上年末分別提高0.27個百分點和0.22個百分點。撥備覆蓋率逆市提升,較上年末提高9.52個百分點,達到162.82%,風險抵補能力進一步增強。

發(fā)揮優(yōu)勢、深耕藍海,國際化業(yè)務實現(xiàn)新發(fā)展

近年來,中國銀行緊密配合國家推進新一輪高水平對外開放戰(zhàn)略,深耕海外這片“藍海”,國際化業(yè)務發(fā)展取得新進展。截至2016年末,海外機構資產(chǎn)總額達到7,307億美元,在集團資產(chǎn)中的占比達到26%。實現(xiàn)稅前利潤122億美元,同比增長39%,貢獻度達到36%。海外資產(chǎn)占比、利潤貢獻度遙遙領先國內同業(yè)。

2016年,中國銀行加快建設“一帶一路”金融大動脈,積極為國內“走出去”企業(yè)在沿線國家的并購、投資提供信貸支持,截至目前累計新投放授信近600億美元。目前,海外機構已覆蓋51個國家和地區(qū),在“一帶一路”沿線20個國家設立分支機構。發(fā)揮跨境經(jīng)營優(yōu)勢,先后面向柬埔寨、菲律賓,成功舉辦兩期“一帶一路”國際金融交流合作研修班。

創(chuàng)新搭建中小企業(yè)跨境發(fā)展大平臺,在全球累計舉辦28場跨境撮合活動,吸引國內外2萬余家中小企業(yè)參加。在秘魯、菲律賓國家元首訪華期間,與秘、菲組織專場跨境撮合洽談會,促進中秘、中菲經(jīng)貿合作。

人民幣國際化業(yè)務繼續(xù)領跑市場,獲得美國人民幣清算行資格。跨境人民幣清算量312萬億元,結算量超過4萬億元,繼續(xù)保持全球第一。著力打造全球現(xiàn)金管理業(yè)務,成為多家大型跨國企業(yè)集團的現(xiàn)金管理主辦行,業(yè)務輻射亞太、歐洲、美洲地區(qū)。充分發(fā)揮銀團貸款優(yōu)勢,在亞太市場以牽頭521億美元銀團貸款的成績排名市場第一,在歐非和美洲銀團市場均排名中資銀行首位。

優(yōu)化結構、推動轉型,服務實體經(jīng)濟取得新進展

中國銀行緊跟國家戰(zhàn)略,認真落實“去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿、降成本、補短板”五大任務,大力推進供給側結構性改革,保持信貸平穩(wěn)適度增長,實施“有扶有控”的差異化信貸政策。2016年境內人民幣貸款新增6,812億元,與上年大致相當。加大對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持,配合國家重點戰(zhàn)略實施,支持“京津冀”協(xié)同發(fā)展項目240個,投放資金948億元。嚴格限制高污染、高能耗行業(yè)和產(chǎn)能嚴重過剩行業(yè)貸款投放,產(chǎn)能嚴重過剩行業(yè)貸款余額占比較2015年末下降0.13個百分點。

大力發(fā)展普惠金融,個人汽車貸款、教育助學貸款繼續(xù)保持市場領先地位,小微企業(yè)貸款增速超過整體貸款。加快發(fā)展村鎮(zhèn)銀行,在全國共設立了82家村鎮(zhèn)銀行和77家支行,成為機構數(shù)量最多、業(yè)務范圍最廣的村鎮(zhèn)銀行,貸款總額185億元,較上年末增長21%。切實加強金融扶貧服務,加大對定點扶貧地區(qū)對口支持力度,累計投入幫扶資金7,200多萬元,直接幫扶貧困人口超過2.7萬人。

盤活存量、提升效率,業(yè)務重組成為新亮點

中國銀行積極運用市場機制推動改革,通過資本市場去杠桿、降成本,為提高資本運用效率提供了支撐。成功出售南洋商業(yè)銀行和集友銀行股權,有效減少集團業(yè)務重疊,降低管理成本。中銀航空租賃在香港成功上市,實現(xiàn)集團整體價值提升和國有資產(chǎn)保值增值,多元化戰(zhàn)略優(yōu)勢進一步凸顯。積極落實東盟機構重組,推進中銀香港區(qū)域化發(fā)展,集團在東南亞地區(qū)的業(yè)務協(xié)同能力明顯增強。順利完成山東、遼寧地區(qū)的機構調整工作,有效提升了在環(huán)渤海地區(qū)的市場競爭力。

防范風險、化解不良,資產(chǎn)質量控制取得新成效

中國銀行始終把防控金融風險放在更加重要的位置,堅持實質重于形式原則,加強各類風險的全面統(tǒng)籌管理,堅守風險底線。截至2016年末,集團不良貸款余額為1,460.03億元,較上年末增加151.06億元;不良率為1.46%,較上年末上升0.03個百分點,上升幅度低于商業(yè)銀行平均水平。踐行不良資產(chǎn)經(jīng)營理念,充分利用我行國際化、多元化優(yōu)勢,在依法合規(guī)前提下,綜合采用多種手段化解不良,不良化解再創(chuàng)歷史新高,境內機構共化解不良資產(chǎn)1,289億元,同比多化解245億元。同時,堅持審慎經(jīng)營原則,加大貸款撥備計提力度,集團共計提貸款減值損失867.95億元,同比增長55.35%。

中國銀行行長陳四清表示,2017年中國銀行將堅持國際化發(fā)展不動搖,堅持為人民服務不動搖,堅持服務中小企業(yè)不動搖,堅持科技創(chuàng)新不動搖,堅持加強團隊建設不動搖,堅決落實中央穩(wěn)中求進的經(jīng)濟工作總基調,努力做到資產(chǎn)總量穩(wěn)、結構調整進,資產(chǎn)業(yè)務穩(wěn)、負債業(yè)務進,境內業(yè)務穩(wěn)、境外業(yè)務進,利息收入穩(wěn)、非息收入進,服務基礎穩(wěn)、服務質量進,資產(chǎn)質量穩(wěn)、化解措施進,在符合境內外監(jiān)管規(guī)定和政策的前提下,進一步打通境內境外市場、表內表外業(yè)務、線上線下服務,推動各項業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。