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14部委聯(lián)手整治非法集資 邀名人站臺(tái)成新特點(diǎn)
14部委聯(lián)手整治非法集資
邀名人站臺(tái)成非法集資新特點(diǎn)
昨天,記者從由14部委聯(lián)合召開(kāi)的處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議上獲悉,當(dāng)前全國(guó)非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻,犯罪手法翻新升級(jí)。監(jiān)管部門將加大防范和處置非法集資力度,針對(duì)一些區(qū)域和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重災(zāi)區(qū),部際聯(lián)席會(huì)議將在下半年開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動(dòng)?! ?/p>
?。荆臼录?/strong>
下月起清理非法集資廣告
針對(duì)猖獗的非法集資行為,由14部委成立的部際聯(lián)席會(huì)議表示,將督促各行業(yè)主管、監(jiān)管部門加快完善監(jiān)管措施,加強(qiáng)日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控,特別對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌融資、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、民辦教育、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等一些案件高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域和新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),進(jìn)一步加大工作力度。同時(shí),對(duì)沒(méi)有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域,地方政府要組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門強(qiáng)化綜合監(jiān)管。
聯(lián)席會(huì)議還將聯(lián)合建立全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警體系,積極研究利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段加強(qiáng)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警。此外,聯(lián)席會(huì)議將利用人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析,以加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)控。
為加強(qiáng)廣告管理,凈化社會(huì)輿論環(huán)境,部際聯(lián)席會(huì)議將在5-7月份,繼續(xù)在全國(guó)開(kāi)展排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息活動(dòng),會(huì)同有關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的審查和監(jiān)管,研究加強(qiáng)對(duì)門戶網(wǎng)站、微博、微信、手機(jī)客戶端、百度搜索等新興媒體發(fā)布融資類廣告的管控。
針對(duì)一些區(qū)域和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重災(zāi)區(qū),部際聯(lián)席會(huì)議定于下半年組織開(kāi)展全國(guó)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動(dòng),對(duì)民間投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等重點(diǎn)領(lǐng)域和民辦教育、地方交易場(chǎng)所、相互保險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面排查,摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),依法分類處置,妥善化解風(fēng)險(xiǎn)。
?。荆颈尘?/strong>
非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯
非法集資形勢(shì)仍然十分嚴(yán)峻。據(jù)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì),2015年全國(guó)非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%,達(dá)歷年最高峰值。
據(jù)介紹,非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)新的特點(diǎn):案件風(fēng)險(xiǎn)加速暴露,大案要案高發(fā),犯罪手法翻新升級(jí),“泛理財(cái)化”特征明顯。近兩年,以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元,涉及幾十萬(wàn)人。非法集資犯罪手法也不斷升級(jí),逐漸升級(jí)包裝為“投資理財(cái)”“互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)”“金融互助理財(cái)”“地產(chǎn)理財(cái)”等理財(cái)產(chǎn)品,“泛理財(cái)化”已成非法集資的重要特征。
如今,非法集資的犯罪形式更加隱蔽,欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)。非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密,專業(yè)化程度高,噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng),使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金,邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì),欺騙誤導(dǎo)性較大。
此外,非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯,集資方式從線下向線上轉(zhuǎn)移,不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)大量涌現(xiàn),借助互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展宣傳、銷售、資金支付和歸集等,實(shí)現(xiàn)線上線下全面結(jié)合,加速了風(fēng)險(xiǎn)蔓延,增加案件打擊處置難度。
?。荆咎嵝?/strong>
如何識(shí)別非法集資?
不論是P2P,還是偽P2P,只要發(fā)生了集資詐騙,都會(huì)給投資人帶來(lái)重大損失。對(duì)此,中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授李義平表示,老百姓選擇理財(cái)投資的時(shí)候,千萬(wàn)不要被高息誘惑,不要輕信宣傳選擇自己不熟悉的理財(cái)產(chǎn)品。
李義平分析稱,非法集資通常以各種高回報(bào)為誘餌,達(dá)到集資斂財(cái)甚至占有揮霍的非法目的。非法集資一般會(huì)承諾一定期限內(nèi)給出資人還本付息,還本付息除采用貨幣形式外,還包括實(shí)物形式或其他形式。此外,還要警惕以吸收資金為目的,將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員并吸收其資金的模式。
公安部相關(guān)人士在發(fā)布上提示稱,非法集資犯罪活動(dòng)往往假借國(guó)家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策,虛構(gòu)投資項(xiàng)目、理財(cái)產(chǎn)品,編造投資前景,以高利為誘餌向社會(huì)公眾進(jìn)行非法集資。
銀監(jiān)會(huì)主席尚福林曾指出,投資者在參與社會(huì)金融活動(dòng)時(shí),一要看是不是面向社會(huì)不特定對(duì)象在籌集資金。二要看是不是承諾超常的高利回報(bào)。三要看營(yíng)銷,是否公開(kāi)宣傳,然后再做審慎的投資決定。
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非法集資典型案例
◎泛亞案件
今年2月,昆明市人民政府通報(bào)稱,昆明等地公安機(jī)關(guān)自2015年12月1日起,對(duì)昆明泛亞有色金屬交易所涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案?jìng)刹?,董事長(zhǎng)單九良等16名主要犯罪嫌疑人已被批捕。
◎大大案件
去年12月25日,大大集團(tuán)發(fā)聲明確認(rèn)因涉嫌非法集資被立案?jìng)刹?,所有客戶兌付工作停止。近日,?jīng)偵部門對(duì)大大的投資人做出公開(kāi)回應(yīng)稱,大大集團(tuán)案件目前已追繳超2.6億元,最快今年下半年結(jié)案。
◎MMM金融互助案件
今年1月,央行、銀監(jiān)會(huì)、工信部、工商總局等四部門曾多次進(jìn)行通報(bào),提示MMM平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn),稱其運(yùn)作模式具有非法集資、傳銷特征,提醒投資者警惕其風(fēng)險(xiǎn)。
“MMM”全稱是馬夫羅季全球儲(chǔ)蓄罐(Mavrodi?。停铮睿洌椋幔臁。停铮睿澹猓铮?。MMM平臺(tái)的騙局由來(lái)已久,早在20多年前,就被一些國(guó)家定性為“世界上最大的龐氏騙局之一”。
京華時(shí)報(bào)記者余雪菲
編輯:玄燕鳳
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