非法吸取的巨額資金被鈺誠(chéng)集團(tuán)自用

據(jù)警方調(diào)查，“鈺誠(chéng)系”除了將一部分吸取的資金用于還本付息外，相當(dāng)一部分被用于個(gè)人揮霍、維持公司的巨額運(yùn)行成本、投資不良債權(quán)以及廣告炒作。

據(jù)多個(gè)犯罪嫌疑人供述，丁寧與數(shù)名集團(tuán)女高管關(guān)系密切，其私生活極其奢侈，大肆揮霍吸來(lái)的資金。警方初步查明，丁寧贈(zèng)與他人的現(xiàn)金、房產(chǎn)、車輛、奢侈品的價(jià)值達(dá)10余億元。僅對(duì)張敏一人，丁寧除了向其贈(zèng)送價(jià)值1．3億的新加坡別墅、價(jià)值1200萬(wàn)的粉鉆戒指、豪華轎車、名表等禮物，還先后“獎(jiǎng)勵(lì)”她5．5億元人民幣。

“鈺誠(chéng)系”的一大開(kāi)支還來(lái)自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例，他原本月薪1．8萬(wàn)元，但調(diào)任北京后，月薪就飛漲到100萬(wàn)元。據(jù)張敏交代，整個(gè)集團(tuán)拿著百萬(wàn)級(jí)年薪的高管多達(dá)80人左右，僅2015年11月，鈺誠(chéng)集團(tuán)需發(fā)給員工的工資就有8億元。

多位公司高管稱，為了給公眾留下“財(cái)大氣粗”的印象，丁寧要求辦公室?guī)资畟€(gè)秘書(shū)全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”，甚至一次就把一個(gè)奢侈品店全部買空。

不僅如此，2014年以來(lái)，“鈺誠(chéng)系”先后花費(fèi)上億元大量投放廣告進(jìn)行“病毒式營(yíng)銷”，還將張敏包裝成“互聯(lián)網(wǎng)金融第一美女總裁”，作為企業(yè)形象代言人公開(kāi)出席各種活動(dòng)。

公司的花銷在水漲船高，資金回籠的壓力也越來(lái)越大。雍磊說(shuō)，“e租寶”只要一天沒(méi)有新項(xiàng)目上線，丁寧就會(huì)立刻催問(wèn)。

實(shí)際上，“鈺誠(chéng)系”的高管們對(duì)公司的實(shí)際狀況都心知肚明?！啊甧租寶’的窟窿只會(huì)越滾越大，然后在某個(gè)點(diǎn)集中爆發(fā)，賬上沒(méi)錢還給老客戶，也不能還給新客戶?！睆埫粽f(shuō)，自己曾在2015年9月讓公司的數(shù)據(jù)中心進(jìn)行測(cè)算，結(jié)果顯示，“e租寶”的贖回量將在2016年1月達(dá)到9億，此后贖回量逐月遞增。

這個(gè)預(yù)測(cè)，與公安機(jī)關(guān)此前的分析結(jié)果非常吻合。

丁寧坦言，鈺誠(chéng)集團(tuán)旗下僅有鈺誠(chéng)租賃、鈺誠(chéng)五金和鈺誠(chéng)新材料三家公司能產(chǎn)生實(shí)際的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，但三家企業(yè)的總收入不足8億，利潤(rùn)尚不足一億。因此，除了靠瘋狂占用“e租寶”吸收來(lái)的資金，“鈺誠(chéng)系”的正常收入根本不足以覆蓋其龐大的開(kāi)支。

“e租寶”涉嫌非法集資犯罪

根據(jù)“e租寶”案件中已經(jīng)查明的種種犯罪事實(shí)，司法機(jī)關(guān)認(rèn)為，犯罪嫌疑人的這些行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授郭華介紹，非法吸收公眾存款罪有4個(gè)構(gòu)成要件：第一是未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)或者假借合法的經(jīng)營(yíng)形式來(lái)吸存，第二是以媒介、短信、推薦會(huì)等形式公開(kāi)吸存，第三是通過(guò)私募、股權(quán)等其他的手段來(lái)承諾還本付息或者回報(bào)，第四是向社會(huì)公眾即不特定的人吸存。在本案中，犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公開(kāi)向全國(guó)吸存，還對(duì)外承諾還本付息，其行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款罪。

“對(duì)于已經(jīng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的，如果還存在揮霍性投資或者消耗性支出導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)不能償還的情形，就構(gòu)成了集資詐騙罪?！彼J(rèn)為，“e租寶”案的犯罪嫌疑人投資高檔車輛和住宅、向員工支付高工資等揮霍行為，體現(xiàn)了他們主觀上非法占有投資者資金的目的，這是導(dǎo)致吸收來(lái)的資金不能償還的重要原因之一，也是他們涉嫌集資詐騙罪的主要原因之一。

最新進(jìn)展：有關(guān)部門正在加緊取證追贓挽損

辦案民警介紹，由于“鈺誠(chéng)系”的資金交易龐雜，財(cái)務(wù)管理混亂，其資金流向還在調(diào)查之中。目前，公安機(jī)關(guān)正在與銀監(jiān)會(huì)、人民銀行等部門通力配合，加快工作進(jìn)度，全力以赴進(jìn)行調(diào)查取證、追贓、甄別涉案資產(chǎn)等工作，最大限度地挽回投資人的損失。為了便于投資人報(bào)案、完善案件處置相關(guān)信息，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)搭建起投資人信息登記平臺(tái)，并將于近期掛接在公安部官方網(wǎng)站上啟用。

有關(guān)部門表示，投資人應(yīng)及時(shí)、主動(dòng)報(bào)案、登記信息、提供證明材料，避免因不及時(shí)、不如實(shí)報(bào)案、登記而損害自身合法利益；同時(shí)，請(qǐng)投資人依法維權(quán)，不信謠、不傳謠、不受蠱惑，不組織、參與各類非法活動(dòng)。涉嫌犯罪的人員，應(yīng)當(dāng)積極配合調(diào)查、退繳違法所得，爭(zhēng)取從寬處理。