作者:中國人民大學(xué)重陽金融研究院 王 文、劉玉書

近年來,區(qū)塊鏈作為一種技術(shù)創(chuàng)新受到各方關(guān)注,如何加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈的監(jiān)管也成為一個(gè)新課題。當(dāng)前,區(qū)塊鏈開始逐步脫離加密貨幣獨(dú)立發(fā)展,特別是與實(shí)業(yè)的結(jié)合趨勢(shì)愈加明顯。要推動(dòng)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的健康規(guī)范發(fā)展,除了技術(shù)層面的監(jiān)管,也應(yīng)從制度層面加強(qiáng)監(jiān)管,防范風(fēng)險(xiǎn)。

自2008年中本聰發(fā)表《比特幣:一種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》以來,區(qū)塊鏈已經(jīng)走過了10年。近年來,區(qū)塊鏈開始逐步脫離加密貨幣獨(dú)立發(fā)展,區(qū)塊鏈發(fā)展呈現(xiàn)一些新的特點(diǎn)。

區(qū)塊鏈“脫虛向?qū)崱壁厔?shì)明顯

一是區(qū)塊鏈發(fā)展呈“脫虛向?qū)崱钡内厔?shì)。從全球看,據(jù)IDC數(shù)據(jù),2018年全球區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)份額中,金融業(yè)占60.5%,制造業(yè)和資源行業(yè)占17.6%,服務(wù)業(yè)14.6%,公共部門和基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)分別占4.2%和3.1%。此外,據(jù)德勤2018年4月的統(tǒng)計(jì),消費(fèi)品業(yè)和制造業(yè)采用區(qū)塊鏈技術(shù)的速度最快。

我國區(qū)塊鏈投資總體上也呈現(xiàn)向?qū)崢I(yè)傾斜的趨勢(shì)。據(jù)統(tǒng)計(jì),截至2018年3月31日,我國區(qū)塊鏈融資案例中,與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)的案例最多,達(dá)65家。其次是金融行業(yè)8家,然后是各種互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等。預(yù)計(jì)未來數(shù)年,區(qū)塊鏈與制造業(yè)和消費(fèi)業(yè)結(jié)合會(huì)更為廣泛而深入。

二是各國企業(yè)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)投資態(tài)度較為謹(jǐn)慎,主要涉及監(jiān)管問題、項(xiàng)目的可執(zhí)行性、安全問題、投資回報(bào)率不明確等問題。

三是計(jì)算力仍然是區(qū)塊鏈發(fā)展的瓶頸。當(dāng)前區(qū)塊鏈的應(yīng)用在安全性、低成本和易用性方面難以兼顧。

四是區(qū)塊鏈實(shí)業(yè)化過程中與物聯(lián)網(wǎng)和邊緣計(jì)算的融合發(fā)展趨勢(shì)明顯。根據(jù)IDC預(yù)測(cè),到2020年,全球?qū)⒂屑s500億的智能設(shè)備接入互聯(lián)網(wǎng),其中40%的數(shù)據(jù)需要邊緣計(jì)算能力。邊緣計(jì)算有著強(qiáng)大的市場(chǎng)潛力,也是當(dāng)前各服務(wù)商爭奪的熱點(diǎn)。

五是在我國整體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的浪潮下,隨著智能制造的升級(jí)和工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)體系的廣泛應(yīng)用,可能會(huì)出現(xiàn)全新的商業(yè)模式。區(qū)塊鏈與實(shí)業(yè)的結(jié)合與我國“數(shù)字化”建設(shè)的趨勢(shì)一致。區(qū)塊鏈在我國工業(yè)物聯(lián)網(wǎng)建設(shè)、智能制造升級(jí)的應(yīng)用過程中需要注意算法和物理設(shè)備權(quán)責(zé)體系界定,智能制造標(biāo)準(zhǔn)制定思路轉(zhuǎn)變、5G與邊緣計(jì)算、區(qū)塊鏈和物聯(lián)網(wǎng)結(jié)合發(fā)展契機(jī)等問題。

區(qū)塊鏈發(fā)展需關(guān)注五方面問題

區(qū)塊鏈的實(shí)業(yè)化,是我國產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、科技落地的重要探索,在這一過程中需要加強(qiáng)監(jiān)管,警惕風(fēng)險(xiǎn),防止借技術(shù)名義進(jìn)行炒作。

一是進(jìn)一步加強(qiáng)以區(qū)塊鏈、量子計(jì)算等為噱頭的概念炒作和金融詐騙的打擊力度。目前以區(qū)塊鏈、量子計(jì)算等新概念為噱頭的炒作現(xiàn)象和金融騙局,已經(jīng)滲透到部分農(nóng)村地區(qū),亟需加強(qiáng)相關(guān)的監(jiān)管工作。

二是立足于“一帶一路”倡議,盡快啟動(dòng)獨(dú)立互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)。近期中美貿(mào)易摩擦以及區(qū)塊鏈的發(fā)展趨勢(shì)都表明,國際互聯(lián)只有建立在獨(dú)立自主的基礎(chǔ)架構(gòu)體系上,才能發(fā)展自己獨(dú)立的計(jì)算力。未來的全球互聯(lián)網(wǎng)體系不是走向統(tǒng)一,而是走向二元、甚至多元對(duì)立。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的獨(dú)立性建設(shè)工作,越早開始,未來損失越小。

三是應(yīng)客觀認(rèn)識(shí)“系統(tǒng)集成能力”與“創(chuàng)新能力集成”之間的差距,要構(gòu)建“倒金字塔”結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新權(quán)責(zé)體系。我國已具備雄厚的工業(yè)生產(chǎn)和系統(tǒng)集成實(shí)力,但在當(dāng)前由“中國制造”向“中國智造”的系統(tǒng)升級(jí)過程中,也暴露出了創(chuàng)新能力集成不足的問題。主要表現(xiàn)在個(gè)體人才的能力在組織系統(tǒng)中無法實(shí)現(xiàn)有效整合。問題的關(guān)鍵在于,傳統(tǒng)的生產(chǎn)組織是“正金字塔”結(jié)構(gòu),技術(shù)人才在底端,決策高層在頂端。底端人才是所有試錯(cuò)的第一責(zé)任人。要實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新能力集成,必須把“金字塔”組織結(jié)構(gòu)倒過來,塔尖朝下。讓管理決策層承擔(dān)所有試錯(cuò)責(zé)任,把底端技術(shù)人才托起到最上面的舞臺(tái),將基礎(chǔ)創(chuàng)新導(dǎo)向與領(lǐng)導(dǎo)權(quán)責(zé)體系密切關(guān)聯(lián)起來。

四是要進(jìn)一步加強(qiáng)人文社會(huì)科學(xué)建設(shè)。文化的監(jiān)管和網(wǎng)絡(luò)傳播的凈化問題不能放松,更不能放任不管,相關(guān)監(jiān)管技術(shù)研發(fā)也有待進(jìn)一步投入。更為重要的是,要加強(qiáng)面向數(shù)字時(shí)代的人文社會(huì)科學(xué)建設(shè)工作,在系統(tǒng)基礎(chǔ)理論上形成防范機(jī)制。

五是應(yīng)盡早啟動(dòng)個(gè)人隱私財(cái)產(chǎn)權(quán)界定的相關(guān)工作。隨著數(shù)字化發(fā)展進(jìn)程的加速,個(gè)人隱私的價(jià)值也在急速增長,相關(guān)問題需要得到國家的重視,這是能否對(duì)區(qū)塊鏈等去中心化發(fā)展模式進(jìn)行有效監(jiān)管的重要抓手。

從法律和政策層面加強(qiáng)監(jiān)管

事實(shí)上,在區(qū)塊鏈技術(shù)監(jiān)管方面,我國是走在世界前列的。我國是目前全球少數(shù)幾個(gè)能在區(qū)塊鏈和加密貨幣技術(shù)架構(gòu)層次上提出與時(shí)俱進(jìn)的發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管要求的國家。但是隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的普及和應(yīng)用越來越多,除了技術(shù)層面的監(jiān)管,法律和政策等制度層面的監(jiān)管也變得越來越迫切。

第一,要建立對(duì)區(qū)塊鏈用戶——中介平臺(tái)的連帶責(zé)任監(jiān)管體系。雖然參與區(qū)塊鏈交易的主體用戶用的都是虛假名稱和身份,但由于區(qū)塊鏈分布式賬簿的透明性,政府執(zhí)法和監(jiān)管部門通過大數(shù)據(jù)和人工智能相關(guān)技術(shù)依然能夠有效識(shí)別依賴區(qū)塊鏈參與可疑交易人員的能力。建立對(duì)區(qū)塊鏈用戶監(jiān)管體系的最重要的目的是,政府可以保留追究在區(qū)塊鏈上進(jìn)行買賣雙方的責(zé)任。區(qū)塊鏈的匿名性和去中心特性存在“刺激”更多不法交易需求用戶的特征。因此,同時(shí)從犯罪需求、供給和平臺(tái)三方建立連帶責(zé)任體系,才能真正對(duì)區(qū)塊鏈平臺(tái)的不法行為進(jìn)行有效的威懾。

第二,要加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈信息傳播的監(jiān)管。由于區(qū)塊鏈的技術(shù)特性,普通大眾難以對(duì)區(qū)塊鏈服務(wù)和產(chǎn)品好壞進(jìn)行判別。政府應(yīng)該考慮加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈信息傳播的監(jiān)管,減少假借區(qū)塊鏈概念傳銷詐騙的各種不法機(jī)構(gòu)通過購買搜索引擎或者社交網(wǎng)絡(luò)推送服務(wù)等方式進(jìn)行傳播,并實(shí)施詐騙行為。

第三,加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商的監(jiān)管。當(dāng)前基于區(qū)塊鏈的網(wǎng)絡(luò)從是依賴于互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)據(jù)交互發(fā)展的,并在TCP/IP協(xié)議之上運(yùn)行。這為在國家不直接參與區(qū)塊鏈監(jiān)管的前提下,實(shí)現(xiàn)對(duì)區(qū)塊鏈有效的監(jiān)管提供了抓手。政府可以通過對(duì)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商提出相關(guān)要求,制定相關(guān)政策,就可以有效控制區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)的進(jìn)出,實(shí)現(xiàn)對(duì)全國區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)不同力度的監(jiān)管和控制。雖然區(qū)塊鏈應(yīng)用程序可以使用加密和匿名技術(shù)來掩蓋其身份并防止互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商檢查其數(shù)據(jù),但同時(shí)還有一些技術(shù)問題有待解決。例如,如何利用深度數(shù)據(jù)包檢測(cè)等技術(shù)進(jìn)一步監(jiān)控互聯(lián)網(wǎng)流量等。并且對(duì)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商的監(jiān)管可能會(huì)影響區(qū)塊鏈的網(wǎng)絡(luò)響應(yīng)速度和應(yīng)用程序使用的穩(wěn)定程度,這是區(qū)塊鏈中介平臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商和政府之間的磨合和制度博弈過程,需要建立良好的溝通機(jī)制。

第四,加強(qiáng)對(duì)硬件制造商的監(jiān)管。區(qū)塊鏈的應(yīng)用與計(jì)算力密切相關(guān)。除算法外,區(qū)塊鏈依賴的計(jì)算力與硬件密切相連。對(duì)硬件制造商監(jiān)管的意義在于,不論區(qū)塊鏈將來向何方向發(fā)展,其依賴的硬件是無法脫離政府和現(xiàn)實(shí)法律管轄的。對(duì)涉及區(qū)塊鏈相關(guān)硬件制造商提出配合監(jiān)管的相關(guān)制造和設(shè)計(jì)要求是有先例可循的。例如,美國《國土安全和愛國者法案(2002)》等都對(duì)產(chǎn)品制造商提出了明確的監(jiān)管要求。因此在區(qū)塊鏈應(yīng)用領(lǐng)域,明確對(duì)區(qū)塊鏈涉及的硬件制造商提出監(jiān)管要求也是可以考慮的。

第五,加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)的監(jiān)管。一方面,傳統(tǒng)的市場(chǎng)監(jiān)管手段依然是有效的。區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)的運(yùn)行依然是遵循著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的。例如,必須有足夠的加密貨幣來支付維持智能合約的維護(hù)成本。隨著區(qū)塊的不斷增長和發(fā)展,與區(qū)塊鏈的每一次互動(dòng)最終都是一種經(jīng)濟(jì)交易,參與網(wǎng)絡(luò)的每一方都扮演著經(jīng)濟(jì)角色。區(qū)塊鏈運(yùn)營的成本因此會(huì)影響網(wǎng)絡(luò)參與者的行為,包括部署智能合約的軟件開發(fā)商和用戶。區(qū)塊鏈的這些運(yùn)營特征并沒有超出傳統(tǒng)市場(chǎng)規(guī)律的范疇,常用的市場(chǎng)監(jiān)管手段依然是可以在區(qū)塊鏈領(lǐng)域進(jìn)行實(shí)施的。例如通過調(diào)整存儲(chǔ)數(shù)據(jù)或執(zhí)行智能合約的成本,政府可以對(duì)整個(gè)區(qū)塊鏈生態(tài)產(chǎn)生影響。此外,政府還可以通過影響區(qū)塊鏈原生數(shù)字貨幣在二級(jí)市場(chǎng)上的價(jià)值來影響區(qū)塊鏈上執(zhí)行交易的價(jià)格。

區(qū)塊鏈技術(shù)仍然處于迅速發(fā)展的過程中,在當(dāng)前階段,政府是可以通過影響軟件開發(fā)商、硬件制造商,監(jiān)管市場(chǎng)參與者的行為和相關(guān)中介機(jī)構(gòu)運(yùn)營實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管的。同時(shí),我們也要清醒地認(rèn)識(shí)到,對(duì)區(qū)塊鏈的監(jiān)管是一個(gè)持續(xù)動(dòng)態(tài)博弈過程,問題與監(jiān)管的互動(dòng)是一個(gè)長期發(fā)展的過程。