發(fā)幣花樣翻新、“拉人頭”傳銷(xiāo) 監(jiān)管整頓虛擬幣亂象

騰訊、螞蟻金服稱采取措施打擊虛擬幣交易行為；“9·4”周年虛擬幣監(jiān)管升級(jí)，市場(chǎng)上存在虛擬幣傳銷(xiāo)等亂象；非法金融活動(dòng)損失需自負(fù)

新京報(bào)制圖/許驍

8月27日，一篇名為《FCoin：一個(gè)韭菜的血淚控訴》的文章在微信里被熱傳，作者陳沛曉在文中講述了自己通過(guò)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)FCoin炒幣、2個(gè)月巨虧70萬(wàn)人民幣的經(jīng)過(guò)。他在文中稱“實(shí)名舉報(bào)”，羅列了FCoin及其關(guān)聯(lián)公司的5條“罪狀”。對(duì)此，F(xiàn)Coin創(chuàng)始人張健在朋友圈回應(yīng)稱，該文系“造謠”，并暗示競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手煽風(fēng)點(diǎn)火、炒作八卦。

這個(gè)個(gè)案的背景是監(jiān)管已經(jīng)明令禁止ICO和數(shù)字貨幣交易，但不少交易所禁而不止，通過(guò)把注冊(cè)地放在海外的形式繼續(xù)對(duì)國(guó)內(nèi)用戶提供炒幣服務(wù)。

此時(shí)，監(jiān)管的重拳正在打向虛擬幣、區(qū)塊鏈、ICO，封停炒幣自媒體、管控境外虛擬幣平臺(tái)、清理炒幣支付接口。

根據(jù)新京報(bào)記者體驗(yàn)，火幣等平臺(tái)上仍可與出售比特幣、以太坊的商家聯(lián)系，使用支付寶、微信、銀行卡轉(zhuǎn)賬方式付款。記者近日從國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治小組辦公室人士處獲悉，下一步將對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施；從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易的清理整頓力度等。

8月24日，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。風(fēng)險(xiǎn)提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)。

去年9月4日，央行等七部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，叫停代幣發(fā)行（ICO），清理整頓ICO平臺(tái)并組織清退ICO代幣。如今“9·4監(jiān)管”接近一周年，虛擬幣嚴(yán)打風(fēng)暴升級(jí)。

發(fā)幣方式花樣多

FT從最高點(diǎn)跌95%

早在一年前，ICO就被監(jiān)管叫停。在去年9月的公告中，監(jiān)管將ICO定義為本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。

如今，在ICO之外，發(fā)幣又出現(xiàn)了花樣翻新的形式。

“一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。”五部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)提示中表示。

記者了解到，IFO即（Initial Fork Offerings），通俗來(lái)說(shuō)，即為“分叉幣”。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，分叉可以簡(jiǎn)單理解為“路線競(jìng)爭(zhēng)”，由于比特幣社區(qū)內(nèi)部對(duì)比特幣未來(lái)產(chǎn)生不同觀點(diǎn)，持不同意見(jiàn)的一方在原有基礎(chǔ)上運(yùn)行新版本的協(xié)議，“硬分叉”即產(chǎn)生。

最知名的“分叉幣”為“BCH”，這是一種從比特幣分叉而來(lái)的新幣。2017年8月，BCH區(qū)塊鏈成功在區(qū)塊478559與主鏈分離，在發(fā)展過(guò)程中，成為支持者眾多的市場(chǎng)主流幣種。

不過(guò)，這一原本正常的模式逐漸偏離了軌道，成為發(fā)行新幣的手段。由于主導(dǎo)分叉幣的團(tuán)隊(duì)可以獲得領(lǐng)導(dǎo)特權(quán)，以及分配權(quán)利，這種經(jīng)濟(jì)誘惑使得大量的分叉幣紛紛出現(xiàn)，僅比特幣的分叉幣就有BCH（比特現(xiàn)金）、BTG（比特黃金）、SBTC（超級(jí)比特幣）、GOD（比特幣上帝）等多個(gè)幣種。以太坊等其他虛擬幣也存在大量的分叉行為。原有的“路線競(jìng)爭(zhēng)”異化為了“變相發(fā)幣”。

IEO則指以交易所為核心發(fā)行代幣，例如幣安的BNB、火幣的HT、Fcoin的FT等等，上述幣種被認(rèn)為“錨定”了交易所的發(fā)展，因此受到投資者追捧。

以Fcoin的FT為例，在平臺(tái)交易可以獲得FT，持有FT的用戶，可以分享交易所的手續(xù)費(fèi)收入，分紅比例高達(dá)80%，后期達(dá)到100%，用戶持有FT每日就可以獲得固定收益。不過(guò)，用戶通過(guò)交易BTC、ETH產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)以對(duì)應(yīng)的FT返還，實(shí)際上項(xiàng)目方以FT置換了其他數(shù)字貨幣。

由于模式的稀缺性，F(xiàn)T的價(jià)格水漲船高，一度較發(fā)行價(jià)上漲近百倍。

幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬曾在微博上“炮轟”這種交易挖礦模式，直指“交易挖礦”不但是變相ICO，而且是高價(jià)ICO。在價(jià)格一度飆漲百倍后，目前FT已經(jīng)崩盤(pán)，從最高的7元附近回落至0.34元，暴跌95%。