人為操縱虛假“指數(shù)”

據(jù)警方深入調(diào)查，所謂的“恒指期貨”交易平臺，實際是詐騙團(tuán)伙搭建的虛假平臺。表面上看，其整體走勢與真實指數(shù)走勢一致，但實際并未接入到真實市場。具體到小時和分鐘的漲跌走勢，則任由詐騙團(tuán)伙在后臺任意操控。團(tuán)伙先讓受害人賺些“小錢”并可自由提現(xiàn)，博取信任后，再引誘受害人投入更多資金，操控平臺令其虧損。由于欺騙性強(qiáng)，受害人往往以為是自己在交易中操作失誤而導(dǎo)致虧損。

辦案民警介紹說，受害人的資金沒有進(jìn)入正規(guī)的第三方存管銀行賬戶，而是通過網(wǎng)絡(luò)支付直接轉(zhuǎn)入詐騙分子私人賬戶，流入了詐騙團(tuán)伙的腰包。

經(jīng)審查，27歲的燕某是該團(tuán)伙的頭目，負(fù)責(zé)涉案虛假交易平臺的“運(yùn)營”；29歲的李某則是“代理運(yùn)營公司”的頭目，負(fù)責(zé)組織手下的“業(yè)務(wù)員” 假扮“股民”“講師”“客服”誘騙受害人進(jìn)入虛假交易平臺。

對于所獲贓款，燕某和李某的團(tuán)伙按“二八”分成。一名負(fù)責(zé)平臺運(yùn)行的團(tuán)伙骨干成員向警方交代，骨干成員日賺30萬元，而“講師”“講師助理”“平臺客服”和“股民（托兒）”等均可按“貢獻(xiàn)”大小獲得收益。

據(jù)了解，類似交易平臺在業(yè)內(nèi)被稱為“微盤”，其特點是門檻低、額度小、批量大，同時也存在高風(fēng)險高杠桿、資金安全隱患大、違規(guī)宣傳、誘導(dǎo)性交易、逃避監(jiān)管等嚴(yán)重問題。有的甚至涉嫌聚眾賭博、詐騙等違法行為。

去年，證監(jiān)會等部門將非法“微盤”交易定性為涉嫌聚眾賭博，列入“亟須予以清理整治”的范圍。此后，多地交易所陸續(xù)下線“微盤”業(yè)務(wù)。

在高壓監(jiān)管下，一些非法“微盤”的套利空間已被大大擠壓。然而，這種“對賭式”的交易模式并未銷聲匿跡，有的被“踢出”交易所后又“轉(zhuǎn)戰(zhàn)”互聯(lián)網(wǎng)，通過微信等通信工具和手機(jī)軟件進(jìn)行更精準(zhǔn)的營銷推廣。其隱蔽性更強(qiáng)，讓人稍不留神就掉入陷阱。

警惕詐騙向移動互聯(lián)網(wǎng)蔓延

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，微信公眾平臺和手機(jī)軟件市場已成為非法“微盤”新的“交易所”。在微信“公眾號”平臺輸入“微盤”進(jìn)行搜索，可查出數(shù)以百計的公眾號。很多微信公眾號打出了極具誘導(dǎo)性的標(biāo)語。例如，微信號（名為“金德微交易服務(wù)交流中心”，現(xiàn)已被取締）稱“最高可獲得85%的投資回報，第三方銀行資金托管，100%安全”。

在蘋果和安卓兩大手機(jī)軟件市場搜索“微盤”“微交易”等關(guān)鍵詞，記者看到了數(shù)十個手機(jī)軟件。一款名為“華爾街期貨外匯”的軟件僅評論量就有一萬多條。有人對軟件發(fā)表評論說：“充錢提現(xiàn)方便快速，老師解答耐心，幫我減少了風(fēng)險，避免了損失”。

記者以投資者身份咨詢某“微盤”公眾號。很快，一位自稱“胡老師”的人發(fā)來“好友”請求，隨后便開始給記者“上課”。他說：“微交易每次買賣獲利75%起，但剛學(xué)不久的人不宜貪心。買賣之前，能夠先看4小時圖，再看1小時圖、15分鐘圖。看準(zhǔn)15分鐘K線走勢下單，一次獲利80%是沒有問題的。”

知情人士告訴記者，這些平臺所謂的“老師”目的只有一個：逐步引導(dǎo)客戶操作嘗到投資甜頭，再誘導(dǎo)投資者加碼，讓他們中途巨虧離場，或是讓本金全部變成手續(xù)費(fèi)。

根據(jù)央行支付結(jié)算司去年8月印發(fā)的《中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于將非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)由直連模式遷移至網(wǎng)聯(lián)平臺處理的通知》提到，從今年6月30日起，支付機(jī)構(gòu)受理的涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)全部通過網(wǎng)聯(lián)平臺處理。

對此，武漢市公安局江岸區(qū)分局刑偵大隊副大隊長徐波建議，宜以落實此項通知為契機(jī)，加強(qiáng)第三方網(wǎng)絡(luò)支付監(jiān)管，優(yōu)化非現(xiàn)金支付環(huán)境，加大整治無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)、管理支付機(jī)構(gòu)備付金、“二清”違規(guī)行為的力度，綜合防范和處理詐騙、洗錢、“釣魚”等風(fēng)險。

另外，辦案民警還建議，網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管機(jī)構(gòu)宜加大對手機(jī)軟件和通訊平臺的整頓力度，涉嫌違規(guī)違法的手機(jī)軟件應(yīng)盡快下架。

警方同時提醒，目前經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)成立的期貨市場有上海期貨交易所、大連商品交易所、中國金融期貨交易所和鄭州商品交易所。投資者在選擇期貨交易時，首先要對平臺資質(zhì)加以甄別，同時要警惕對方所承諾的高額回報率。

記者 馮國棟 武漢報道