案例一： 向710多人非法吸收存款

2013年9月起，被告人梁某某等六人為了代理香港萬豐公司和廣西會豐公司（均另案處理）的藝術品權(quán)益份額化交易業(yè)務，分別成立了“潤豐南?！?、“潤豐順德”、“潤豐九鼎”、“智慧新城”等分公司，并在上述公司不具備經(jīng)營證券業(yè)務資格和金融業(yè)務資格的情況下，采用權(quán)益份額的證券化手段對藝術品進行炒買炒賣。

梁某某等人以香港萬豐平臺理財收益豐厚為引誘，承諾在年底給予投資者保底付息，招募幾十名經(jīng)紀人通過網(wǎng)站、微信網(wǎng)絡、宣傳冊、介紹會等多種渠道和方式大肆宣傳，非法向社會公眾吸收資金，從中賺取交易傭金。通過上述行為，共向社會公眾710多人非法吸收存款達人民幣2.5億余元。

至案發(fā)，萬豐平臺資金鏈斷裂，梁某某等人給投資人造成高達1.25億余元人民幣的巨額經(jīng)濟損失。南海區(qū)檢察院以犯非法吸收公眾存款罪對梁某某等6人提起公訴后，2017年8月，南海區(qū)人民法院對梁某某等6人判處三年三個月至一年三個月的有期徒刑，并處罰金。

檢察官說法：“萬豐”窩案之一 欺騙性極大

南海區(qū)檢察院表示，該案件是牽涉桂、粵、港等地的“萬豐”系列案件的窩案之一，是典型的假借藝術品投資之名而行非法高息吸收公眾存款之實的金融犯罪案件。該系列案通過桂、粵、港三地的空殼公司組建地下資金網(wǎng)絡，形成虛假的藝術品交易繁榮現(xiàn)象，但資金監(jiān)管缺失，致使大量集資資金非法流出境外，給國家和個人造成較大的金融風險。

近年來，假借金融創(chuàng)新外衣掩蓋非法集資、金融詐騙之實的案件層出不窮，其中本案的“藝術品投資”便是違法犯罪分子最喜歡使用的“外衣”之一，欺騙性極大、投資風險極高，廣大投資者亟需提高警惕，強化甄別能力。檢方建議應當盡快將“P2P”同類型企業(yè)納入監(jiān)管范圍，提高行業(yè)準入門檻，設定最低資本金要求和資本充足率要求，嚴格實行資金第三方托管，實行最大程度的信息披露，強化監(jiān)管。

案例二：“排毒神器”是傳銷幌子

“美極客環(huán)球有限公司”自稱是來源于中國臺灣地區(qū)的企業(yè)，生產(chǎn)“蘋果干細胞”、“小分子肽”等“產(chǎn)品”，宣稱可用于亞健康狀態(tài)，有排毒、降血壓、抗衰老、治療便秘的功效，甚至能令帕金森癥患者痊愈。

劉某等8人本為受騙者，初期因本人或親友健康問題接觸“美極客”，均購買了“美極客”的產(chǎn)品服用，其后在參與“美極客”一系列招商會、經(jīng)驗分享會的過程中，了解到可從發(fā)展的下線的銷售收入中獲取高額提成，遂不顧親友勸阻，積極通過朋友圈、組建微信群等多種方式宣傳“美極客”，發(fā)展下線，逐步參與傳銷犯罪。案發(fā)后經(jīng)鑒定，“蘋果干細胞”、“小分子肽”不符合食品安全國家標準，系假冒偽劣產(chǎn)品。

南海區(qū)檢察院以犯組織、領導傳銷活動罪對劉某等8人提起公訴后，2017年12月8日，南海區(qū)人民法院對劉某等8人判處十個月至五年不等的有期徒刑，并處罰金。

檢察官說法：利用追求健康心理詐騙

檢方表示，“美極客”利用民眾追求健康的迫切心理，先騙取錢財，隨后進一步引誘被騙人從事傳銷活動。劉某8人均為女性，其中又有多名專職家庭主婦。此類人群較多接觸網(wǎng)商、網(wǎng)店，又對家庭成員的健康極為關注，易成為保健品傳銷的發(fā)展對象。案發(fā)后仍有參與人執(zhí)迷不悟，堅稱產(chǎn)品有療效。

檢察官建議，廣大消費者應提高對健康產(chǎn)品（保健品）的辨別能力，多聽從醫(yī)生等專業(yè)人士的指導意見，從專業(yè)渠道了解健康產(chǎn)品信息。依刑法規(guī)定，傳銷組織達到三層級以上，下線超30人便觸犯刑法。部分被告雖只推薦親友數(shù)人參與，但下線又各自發(fā)展了數(shù)十人，級級累加呈幾何性增長，最終導致直接、間接下線達上百人之多，被告人鋃鐺入獄。