據(jù)了解，華贏凱來(lái)公司在多個(gè)地方成立項(xiàng)目公司，再以政府“PPP工程”的名義集資。而這些項(xiàng)目中，多數(shù)與巴鐵一樣，尚未立項(xiàng)；另一些項(xiàng)目則資金回收困難，處在虧損狀態(tài)。

但華贏凱來(lái)公司將這些虧損和子虛烏有的項(xiàng)目包裝后，在自己旗下至少三家p2p網(wǎng)站、數(shù)百家理財(cái)實(shí)體店中招攬客戶，許諾12%-16%的利息，大規(guī)模集資。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，華贏凱來(lái)公司的多個(gè)集資項(xiàng)目存在著借款方、擔(dān)保方、融資方都是“一家人”的問題。律師表示，若這種情況屬實(shí)，則屬于自融自擔(dān)，華贏凱來(lái)公司涉嫌“非法集資”。

華贏凱來(lái)內(nèi)部一名員工透露，兩年多來(lái)，華贏凱來(lái)總共融資上百億元。在他看來(lái)，這不啻是一場(chǎng)擊鼓傳花式的“新債還舊債”的危險(xiǎn)游戲。

8月6日晚，北京朝陽(yáng)門銀河SOHO門前的廣場(chǎng)上，一些居民在這里納涼。

即便是周末，而且早已過了下班時(shí)間，華贏凱來(lái)的理財(cái)顧問葉蘭（化名）仍徘徊在老人們中間，尋找可能的客戶。作為剛?cè)肼毜膯T工，她如果第一個(gè)月能拉到10萬(wàn)元投資款，就能轉(zhuǎn)正。

聽葉蘭說(shuō)起巴鐵項(xiàng)目，這些老人搖搖頭、擺擺手。

巴鐵是“北京華贏凱來(lái)資產(chǎn)管理有限公司”（以下簡(jiǎn)稱華贏凱來(lái)）今年上半年主打的理財(cái)項(xiàng)目。

8月3日，巴鐵在北戴河亮相試驗(yàn)。華贏凱來(lái)花重金聘請(qǐng)公關(guān)公司宣傳造勢(shì)。數(shù)百家華贏凱來(lái)線下網(wǎng)點(diǎn)將巴鐵作為能撬動(dòng)上千億元的政府項(xiàng)目，大規(guī)模招攬客戶投資。

隨著調(diào)查的深入，巴鐵被揭開面紗，這是一個(gè)處在試驗(yàn)階段，沒有政府立項(xiàng)的模擬產(chǎn)品。而隱匿在巴鐵背后的理財(cái)?shù)蹏?guó)“華贏系”也露出真容。

“華贏系”商業(yè)帝國(guó)

在銀河SOHO這個(gè)地標(biāo)性建筑里，聚集了多家金融理財(cái)公司。但相較而言，華贏凱來(lái)絕對(duì)是銀河SOHO的超級(jí)大戶。

據(jù)銀河SOHO物業(yè)人員介紹，截止到去年，華贏凱來(lái)陸續(xù)將旗下公司搬到這里。除租D座18層（5000平方米）、B座17層（2000平方米）兩個(gè)整層外，華贏凱來(lái)還租了D座3層、5層、6層、11層的一部分以及部分地下一層，總面積超過3萬(wàn)平方米。

物業(yè)人員說(shuō)，對(duì)于華贏凱來(lái)這樣的大租戶，他們也沒有租金優(yōu)惠。其中D座18層的日租金按13元/平方米收取，B座17層的日租金按9.5元/平方米收取。

即使按保守的租金來(lái)計(jì)算，華贏凱來(lái)每月支付的租金也要近1000萬(wàn)元。

前不久頻頻曝光的“巴鐵”沙盤模型位于銀河SOHO的D座3層。

工商信息顯示，巴鐵科技開發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱巴鐵公司）是華贏凱來(lái)董事長(zhǎng)白丹青（又名白志明）擁有90%股權(quán)的公司。

銀河SOHO的D座18層是華贏集團(tuán)總部；B座17層是華贏凱來(lái)理財(cái)業(yè)務(wù)部；其他樓層分布著“投趣網(wǎng)”、“山姆大叔快餐”、“世農(nóng)科技”、“中國(guó)建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團(tuán)有限公司”等多家“華贏系”旗下的企業(yè)總部。

多方資料顯示，華贏凱來(lái)真正的主業(yè)為投資理財(cái)，旗下這些實(shí)體公司也都曾以理財(cái)融資的項(xiàng)目出現(xiàn)。

華贏凱來(lái)除了銀河SOHO總部外，還在北京各區(qū)開了100多家實(shí)體店，在河北、山東、黑龍江、吉林、天津、湖北、江蘇、深圳等地也設(shè)有分公司和實(shí)體店。

2014年5月14日，華贏凱來(lái)董事長(zhǎng)白丹青在“2014中國(guó)金融論壇”上稱，不到9個(gè)月的時(shí)間，華贏凱來(lái)一口氣在北京開了9個(gè)公司，13個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，員工發(fā)展到1000人。再用兩年時(shí)間，實(shí)現(xiàn)一個(gè)縣市區(qū)開20多個(gè)辦事處，320家理財(cái)門店，一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)35人，達(dá)到一萬(wàn)人的理財(cái)規(guī)模。

這些話在華贏凱來(lái)內(nèi)部人士那里獲得印證。2015年上半年，華贏凱來(lái)在北京朝陽(yáng)、東城、豐臺(tái)等地開了近60家分公司，在外地開設(shè)50多家分公司，每個(gè)分公司下面還有數(shù)目不等的實(shí)體門店。

華贏凱來(lái)一位要求匿名的員工說(shuō)，在公司內(nèi)部有一套金字塔式的考核機(jī)制。比如，介紹新員工入職，介紹人可以分享新員工的業(yè)績(jī)提成。

此外，一名員工如能拉起8人的團(tuán)隊(duì)，連續(xù)3個(gè)月人均每月不低于20萬(wàn)元業(yè)績(jī)，華贏凱來(lái)就會(huì)為其新開一家門店，讓其獨(dú)立運(yùn)營(yíng)。

因此，在華贏凱來(lái)的理財(cái)團(tuán)隊(duì)中，新的門店呈裂變式的擴(kuò)張。有很多一個(gè)家族的人，夫妻倆都在一個(gè)團(tuán)隊(duì)的情況。

截至目前，白丹青掌管的華贏系，總員工3800多名，其在職的理財(cái)銷售人員達(dá)1300多名。

另外，華贏凱來(lái)內(nèi)部人士稱，集團(tuán)內(nèi)部走線下線上相互配合的戰(zhàn)略。線下的客戶往線上導(dǎo)流。在其旗下的3家P2P網(wǎng)站“投趣網(wǎng)”、“融頭”、“華金所”，投資項(xiàng)目也與線下門店一致。