近期，理財(cái)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。

4月12日下午，網(wǎng)傳融宜寶積家投資管理（北京）有限公司（下稱“融宜寶”）上海分公司浦東分部涉嫌非法吸收公眾存款被上海浦東警方立案調(diào)查。

13日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者實(shí)地走訪了融宜寶上海兩間辦公室，采訪了多位融宜寶工作人員、投資者等，事件起因在于融宜寶出現(xiàn)兌付困難，部分投資者向上海警方報(bào)案。

浦東分局警方稱，確實(shí)已對(duì)融宜寶立案，涉嫌“非吸”。

半年前已出現(xiàn)兌付困難

12日的網(wǎng)傳圖片顯示，融宜寶辦公室現(xiàn)場(chǎng)混亂，還聚集著部分投資者，并有警方在場(chǎng)。

13日上午，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者來到位于浦東新區(qū)鄂爾多斯大廈的融宜寶辦公室，工作人員仍在正常辦公，不時(shí)有投資者前來詢問情況。

多位融宜寶工作人員對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，以總公司公告為準(zhǔn)，目前公司正常營(yíng)業(yè)。

中午，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者又來到位于靜安區(qū)招商局大廈的融宜寶辦公室，正是網(wǎng)傳圖片地點(diǎn)，工作人員也在正常辦公，現(xiàn)場(chǎng)聚集著一批投資者。

現(xiàn)場(chǎng)投資者告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，融宜寶未能及時(shí)兌付本息，且工作人員拒不提供借款人信息。投資者還稱，警方剛剛來過現(xiàn)場(chǎng)，并帶走了一些材料。

針對(duì)12日的網(wǎng)絡(luò)消息，13日凌晨，融宜寶發(fā)布聲明稱：“文中所述公司現(xiàn)場(chǎng)混亂的情況，首先是由一些非法人員故意破壞本公司正常經(jīng)營(yíng)秩序所致，該等在場(chǎng)者并非本公司客戶；而警察到訪正是基于該等不法人員擾亂本公司正常的經(jīng)營(yíng)秩序、本公司報(bào)案后到場(chǎng)處理糾紛的警察，而并非如該文所說是來處理本公司經(jīng)營(yíng)問題的警察。警察接到報(bào)警后出現(xiàn)場(chǎng)，并不代表本公司經(jīng)營(yíng)存在違法問題。”

上述現(xiàn)場(chǎng)投資者表示，早在半年前，融宜寶曾出現(xiàn)過未能及時(shí)兌付部分投資者本息的情況；三個(gè)月前，更多的投資者發(fā)現(xiàn)其兌付出現(xiàn)困難。因此，部分投資者向警方報(bào)案。但這一說法未獲得融宜寶或警方的確認(rèn)。

警方回復(fù)：已經(jīng)立案

網(wǎng)傳一份上海市公安局浦東分局立案告知書（副本），抬頭報(bào)案人為“匿名”，告知書顯示：“你于2016年3月21日向我局（報(bào)案、控告、舉報(bào)）的上海浦東分局融宜寶積家投資管理（北京）有限公司上海分公司浦東分部非吸一案，經(jīng)我局審查，認(rèn)為符合刑事立案條件，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百零七條之規(guī)定，已決定立案?！?/p>

對(duì)此，融宜寶聲明稱：“我們注意到抬頭報(bào)案人處是‘匿名’，這不符合公安機(jī)關(guān)相關(guān)文書書寫以及發(fā)放的規(guī)定和習(xí)慣，不足為憑。需要說明的是，本公司以及上海分公司并未收到過公安機(jī)關(guān)就前述案件發(fā)出的任何要求協(xié)助調(diào)查書面或口頭通知。關(guān)于本公司涉嫌非法吸收公眾存款一事，亦并無事實(shí)依據(jù)。目前本公司經(jīng)營(yíng)正常?！?/p>

一位金融律師告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，一般為了報(bào)案人的人身安全考慮，可以采用匿名形式。

在上海市公安局浦東分局，一名警方相關(guān)人士回復(fù)稱，不評(píng)論網(wǎng)傳立案告知書，不過確實(shí)已對(duì)融宜寶立案，涉嫌“非吸”。

融宜寶官網(wǎng)顯示，該公司包括財(cái)富管理、借貸服務(wù)、宜寶貸三大板塊，旗下?lián)碛斜本┤谝藢殗?guó)際投資管理咨詢有限公司、融宜寶嘉創(chuàng)投資管理（北京）有限公司、融宜寶積家投資管理（北京）有限公司、融宜寶積家信息咨詢（北京）有限公司和融宜寶積家普惠征信（北京）有限公司等五家全資子公司。總部設(shè)在北京，目前已經(jīng)在國(guó)內(nèi)超過25個(gè)城市擁有分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

其中，積家財(cái)富管理中心隸屬于融宜寶積家投資管理（北京）有限公司，推出了P2P信貸服務(wù)平臺(tái)，已在全國(guó)各大中城市陸續(xù)設(shè)立了服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，累計(jì)服務(wù)5000多名會(huì)員客戶，為客戶配置資產(chǎn)超過50億。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲得的一份“個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議”合同顯示，合同涉及三方，甲方即出借人（投資者），乙方即融宜寶積家投資管理（北京）有限公司，丙方即北京融宜寶國(guó)際投資管理咨詢有限公司。

其中，乙方為甲方提供投資咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資管理等服務(wù)，丙方為甲方提供借款人推薦、風(fēng)險(xiǎn)管理及貸后管理服務(wù)。

另一份名為“資金出借及回收方式說明”的文件顯示，共有積業(yè)、積聚、積貴、積智四種債權(quán)形式，但該合同并未提及真正的借款人信息?，F(xiàn)場(chǎng)投資者也表示，他們要求融宜寶工作人員提供借款人信息，但遭到拒絕。

比如，關(guān)于“積業(yè)”債權(quán)的說明僅顯示：“甲方委托丙方將按月代劃轉(zhuǎn)的借款人償還的本息參考丙方推薦進(jìn)行新一次的出借，款項(xiàng)由丙方代為劃轉(zhuǎn)給所受讓的債權(quán)的轉(zhuǎn)讓方。