安邦保險(xiǎn)120億購(gòu)紐約地標(biāo) 險(xiǎn)資投海外地產(chǎn)有望提速

      10月6日，安邦保險(xiǎn)以120億元人民幣的價(jià)格收購(gòu)了紐約地標(biāo)——華爾道夫酒店大樓 （WaldorfAstoriahotel）。這可能只是安邦保險(xiǎn)全球化戰(zhàn)略的第一步，安邦保險(xiǎn)稱，“通過投資北美優(yōu)質(zhì)不動(dòng)產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益”。并進(jìn)一步表示，今后將進(jìn)一步加大全球資產(chǎn)配置的比重，尤其是將歐洲地區(qū)和北美作為重點(diǎn)。

　　繼去年中國(guó)平安購(gòu)入勞合社大樓之后，保險(xiǎn)資金加大對(duì)海外資產(chǎn)配置的趨勢(shì)明顯。

　　《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，去年以來(lái)，險(xiǎn)資在不動(dòng)產(chǎn)上的投資增速令人矚目。數(shù)據(jù)顯示，2010年開始，保險(xiǎn)資金正式開閘投資不動(dòng)產(chǎn)。今年一季度末，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資性不動(dòng)產(chǎn)規(guī)模754.87億元，總體規(guī)模不大，但較去年同期384.7億元的投資規(guī)模，增幅達(dá)到96.22%，增長(zhǎng)速度較快。

　　客房成交單價(jià)138萬(wàn)美元/

　　美國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間10月6日，全球酒店巨頭希爾頓在紐交所宣布，以19.5億美元（約120億元人民幣）的價(jià)格將曼哈頓最負(fù)盛名的紐約華爾道夫酒店出售給來(lái)自中國(guó)的安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱安邦保險(xiǎn)）。美國(guó)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道稱，此筆收購(gòu)價(jià)格是美國(guó)酒店業(yè)史上最高成交紀(jì)錄。北京時(shí)間10月6日，安邦保險(xiǎn)也在其官網(wǎng)宣布了上述收購(gòu)消息。

　　紐約華爾道夫酒店位于紐約曼哈頓公園大道49街和50街之間，是紐約地標(biāo)性建筑之一。曾被希爾頓創(chuàng)始人康拉德·希爾頓稱為“絕佳之精品”，常年入住率超過90%，也是世界最豪華酒店之一。酒店1893年開始營(yíng)業(yè)，見證了美國(guó)及世界歷史諸多重要事件，歷史上多位國(guó)家元首和世界名流曾下榻于此。美國(guó)總統(tǒng)艾森豪威爾遺孀、美國(guó)總統(tǒng)胡佛曾將此選為永久居所。一個(gè)月前，阿里巴巴的首場(chǎng)路演也在該酒店舉行。該酒店的基本房型最低價(jià)格329美元/晚，而總統(tǒng)套間單人房?jī)r(jià)高達(dá)1609美元/晚。

　　華爾道夫酒店官網(wǎng)顯示，酒店共有1413個(gè)房間。據(jù)此計(jì)算，此次交易中，華爾道夫酒店每間客房成交單價(jià)高達(dá)138萬(wàn)美元，是美國(guó)酒店交易中以每個(gè)房間定價(jià)計(jì)算的最高紀(jì)錄之一。此前最貴的是黑石以17.3億美元收購(gòu)拉斯維加斯的麗都酒店，但該交易包括酒店和一間賭場(chǎng)。

　　據(jù)《華爾街見聞》7日消息，“在希爾頓啟動(dòng)紐約華爾道夫酒店正式的營(yíng)銷進(jìn)程之前，安邦保險(xiǎn)和至少另外兩家財(cái)團(tuán)就搶先提出了20億美元左右的報(bào)價(jià)。”

　　據(jù)介紹，此次收購(gòu)后，安邦保險(xiǎn)將與希爾頓建立長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，安邦保險(xiǎn)將授予希爾頓提供為期100年的管理服務(wù)。希爾頓在聲明中表示，根據(jù)雙方協(xié)議，希爾頓集團(tuán)在未來(lái)100年將繼續(xù)經(jīng)營(yíng)紐約華爾道夫酒店。

　　希爾頓全球總裁兼首席執(zhí)行官克里斯托弗·納塞塔在聲明中說，“我們非常高興與安邦保險(xiǎn)達(dá)成這一長(zhǎng)期合作關(guān)系，這將確保紐約華爾道夫酒店在未來(lái)百年繼續(xù)成為這一品牌世界級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的代表。”希爾頓還表示，交易所得將用于為美國(guó)的收購(gòu)交易提供資金。

　　市場(chǎng)研究公司EvercorePartners的分析師史麥迪·羅斯指出，“此番出售將為希爾頓釋放大筆資金，用于其重新布局在其他市場(chǎng)的發(fā)展。”

　　分析稱，這樣的安排也可以幫助公司避免為交易收益繳納高額的賦稅。如果希爾頓集團(tuán)在180天內(nèi)將這筆近20億美元的巨款投入別的酒店物業(yè)資產(chǎn)，就可以延遲繳納巨額所得稅。

　　巨額投資旨在獲取穩(wěn)定收益/

19. 5億美元投資只是個(gè)開頭，接下來(lái)安邦保險(xiǎn)將投入巨資重新裝潢華爾道夫。根據(jù)雙方的聯(lián)合聲明，紐約華爾道夫酒店將進(jìn)行 “大規(guī)模重新裝修”，以重現(xiàn)酒店的 “歷史輝煌”。至于需要再投資多少，雙方?jīng)]有透露。投行分析師認(rèn)為，安邦保險(xiǎn)對(duì)酒店的翻新或?qū)▽⒉糠指邩敲婧廊A套房變更為共管式公寓。目前尚不清楚安邦保險(xiǎn)是否有將任何客房改造為私人公寓住宅的計(jì)劃，但是公司應(yīng)該會(huì)進(jìn)行投資以升級(jí)這處物業(yè)。

　　對(duì)華爾道夫的收購(gòu)將是安邦保險(xiǎn)集團(tuán)公司在美國(guó)市場(chǎng)的首筆大規(guī)模交易。根據(jù)雙方協(xié)議，交易計(jì)劃在2015年新年之前完成，不過截止期也有可能會(huì)延長(zhǎng)至2015年3月31日。

　　在安邦保險(xiǎn)看來(lái)，“該酒店占據(jù)了曼哈頓核心地段的整個(gè)街區(qū)，該地塊投資價(jià)值在紐約是無(wú)可比擬的”。安邦保險(xiǎn)稱，“通過投資北美優(yōu)質(zhì)不動(dòng)產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益。今后將進(jìn)一步加大全球資產(chǎn)配置的比重，尤其是將歐洲地區(qū)和北美作為重點(diǎn)。”

　　安邦保險(xiǎn)股東包括上海汽車集團(tuán)股份有限公司和中國(guó)石油化工集團(tuán)公司等世界500強(qiáng)企業(yè)。

　　官方資料顯示，安邦保險(xiǎn)是中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)綜合性集團(tuán)公司之一，目前擁有財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)代理銷售、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等多種業(yè)務(wù)，包括安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、安邦人壽保險(xiǎn)股份有限公司、和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司及安邦資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司等7家子公司。自成立以來(lái)，安邦保險(xiǎn)穩(wěn)健發(fā)展，總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)7000億元。

　　事實(shí)上，自去年底以來(lái)，因斥資超百億元先后在A股市場(chǎng)舉牌金地集團(tuán)、招商銀行兩家上市公司，安邦保險(xiǎn)迅速成為輿論關(guān)注焦點(diǎn)，并被業(yè)界稱為2013年底橫空出世的保險(xiǎn)業(yè)“土豪”，其一舉一動(dòng)受到資本市場(chǎng)的密切關(guān)注。

　　險(xiǎn)資加碼另類投資/

　　保險(xiǎn)公司大手筆收購(gòu)海外商業(yè)地產(chǎn)并非今年首例。

　　今年6月20日，中國(guó)人壽和主權(quán)財(cái) 富 基 金 卡 塔 爾 控 股 （QatarHolding）以7.95億英鎊的交易價(jià)格，收購(gòu)了金絲雀碼頭集團(tuán)（CanaryWharfGroupplc）旗下的倫敦金絲雀碼頭10UpperBankStreet大樓的90%股權(quán)，其中中國(guó)人壽持股70%。這意味著中國(guó)人壽投資海外商業(yè)地產(chǎn)的戰(zhàn)略布局也邁出重要一步。

　　《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，去年以來(lái)，險(xiǎn)資開始加碼另類投資，其中，不動(dòng)產(chǎn)的投資增速更明顯。數(shù)據(jù)顯示，2010年開始，保險(xiǎn)資金正式開閘投資不動(dòng)產(chǎn)。今年一季度末，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資性不動(dòng)產(chǎn)規(guī)模754.87億元，總體規(guī)模不大，但較去年同期384.7億元的投資規(guī)模，增幅達(dá)到96.22%，增長(zhǎng)速度較快。據(jù)了解，保險(xiǎn)公司海外投資不動(dòng)產(chǎn)可以拓寬融資渠道，降低資金成本，是提升企業(yè)運(yùn)營(yíng)靈活性的方法之一。

　　2012年10月，保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則》，其中規(guī)定保險(xiǎn)資金境外投資可選擇部分國(guó)家或地區(qū)的金融市場(chǎng)，直接投資的不動(dòng)產(chǎn)，限于包括澳大利亞、英國(guó)、美國(guó)等在內(nèi)的發(fā)達(dá)市場(chǎng)主要城市的核心地段，且具有穩(wěn)定收益的成熟商業(yè)和辦公不動(dòng)產(chǎn)。

　　保監(jiān)會(huì)今年2月公布的《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用比例監(jiān)管的通知》提出，針對(duì)保險(xiǎn)公司配置大類資產(chǎn)制定保險(xiǎn)資金運(yùn)用上限比例，在境外投資余額方面,要求保險(xiǎn)資金運(yùn)用合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的15%。而實(shí)際情況與政策放開的空間有比較大的差距。今年初的數(shù)據(jù)顯示，險(xiǎn)資境外投資的比例只有1%左右，保險(xiǎn)資金加大海外資產(chǎn)配置是必然趨勢(shì)。

　　首例保險(xiǎn)資金投資海外不動(dòng)產(chǎn)由中國(guó)平安發(fā)起。去年7月，中國(guó)平安從由CommerzReal管理的德國(guó)封閉型基金手中購(gòu)得勞合社大樓，交易價(jià)為2.6億英鎊 （當(dāng)時(shí)匯率計(jì)約合23.7億元人民幣）。在今年中期業(yè)績(jī)說明會(huì)上，中國(guó)平安首席投資官陳德賢表示，隨著對(duì)人民幣進(jìn)一步升值的預(yù)期下降，平安未來(lái)三到五年將擴(kuò)大資產(chǎn)組合中海外投資的比重。

　　繼中國(guó)平安、中國(guó)人壽海外投資房地產(chǎn)之后，更多保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也在嘗試海外投資，以期將資產(chǎn)組合多樣化。由于海外房地產(chǎn)投資對(duì)險(xiǎn)企的投資能力要求較高，相對(duì)于中小險(xiǎn)企而言，資金實(shí)力雄厚的大型保險(xiǎn)公司在海外投資上更具優(yōu)勢(shì)。

　　在投資標(biāo)的上，國(guó)際化大都市核心地段則是險(xiǎn)資首選。根據(jù)仲量聯(lián)行發(fā)布的報(bào)告，2013年中國(guó)海外商業(yè)房地產(chǎn)投資總額達(dá)76億美元，同比增長(zhǎng)124%。而2012年和2011年的數(shù)字分別為33億美元和29億美元。2013年，英國(guó)和美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)吸引中國(guó)資本最多，其中英國(guó)由2012年13億美元上升至23億美元，而美國(guó)由2012年2.64億美元飆升至31億美元。