套路貸涉黑組織跨省成立多家公司

統(tǒng)一著裝微笑服務(wù)誘騙受害人借貸

“一進門就有個衣著考究的工作人員端著熱茶，帶著微笑走過來噓寒問暖，讓我瞬間就放松了警惕。”汪女士回憶起這一幕，后悔自己沒有早點識破這個套路貸團伙的偽裝。

近日，《法制日報》記者從安徽省懷寧縣公安局獲悉，這一套路貸涉黑組織累計違法發(fā)放貸款4700余萬元，實施違法犯罪活動231起，牟取非法利益680余萬元。一審中，因構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪，敲詐勒索罪等多項罪名，29名被告人均獲刑。

“你們都別過來，這日子過不下去了……”2017年9月13日，一名女子站在安慶城區(qū)某寫字樓的12樓陽臺處企圖輕生，轄區(qū)派出所民警迅速趕到現(xiàn)場，經(jīng)過耐心勸導(dǎo)成功將這名女子安全救下。

民警詢問發(fā)現(xiàn)，這起輕生事件并不簡單。該女子的丈夫王某兩個月前到一家名叫中州的貸款公司，用私家車抵押借款14萬元。9月13日當天，王某在他人誘導(dǎo)下，再次用自己車輛來到漢鼎車匯抵押借款3萬元。

借款后，漢鼎車匯負責人陳某發(fā)現(xiàn)該車GPS信號在中州公司樓下，立即派人將該車拖回自己公司藏匿，并以二押違約為由，向王某索要罰款4萬元。與此同時，中州公司負責人洪某育也以二押違約為由，向王某索要罰款4萬元。走投無路之下，王某妻子想到了輕生。

經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)這個中州公司和漢鼎車匯背后隱藏著一個套路貸涉黑犯罪組織，他們多以幫人解決燃眉之急為由，壓榨貸款人，大肆從事詐騙、非法拘禁、尋釁滋事、敲詐勒索等有組織的違法犯罪活動，涉案金額巨大。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這兩家公司有固定的辦公場所，員工身著統(tǒng)一的工作制服，面對前來借貸的人員笑臉相迎，具有一定迷惑性。在催收還款過程中，則脫去偽裝，兇相畢露。

汪女士因經(jīng)營超市需要資金周轉(zhuǎn)，在朋友介紹下來到中州公司借款。正是因為溫馨周到的服務(wù)，汪女士當即用私家車抵押借款80萬元。但讓她沒有想到的是，這次貸款竟成了“無底洞”。

此后，汪女士接連接到貸款公司的騷擾、威脅電話，只得以貸還貸。之后，在中州公司工作人員編造的續(xù)貸后利息低、不收前期費用等誘惑下，汪女士再次和對方簽下了20萬元的抵押貸款合同，并提供3名親戚為擔保人。

辦案民警介紹說：“在借貸、還款過程中，該組織通過以貸還貸、惡意平賬、上門滋事等手段，索要所謂的前期費用、違約金、下戶費、利息、GPS流量費及無名目費用等，汪女士前后被詐騙52萬余元、強行索取37萬余元。”

隨著案件深挖，專案組逐步查明以洪某育、龔某明、龔某枝為首的套路貸涉黑組織，并掌握了其組織架構(gòu)、運作模式。

據(jù)辦案民警介紹，這個涉黑組織不僅在安慶設(shè)有公司，還在湖北武漢、江西九江注冊成立了公司。在注冊成立公司初期，他們以家族抱團的形式培養(yǎng)公司骨干人員，并有針對性地招攬當?shù)厣鐣e散人員、有犯罪前科人員進入公司。同時，公司內(nèi)部下設(shè)市場部、運營部等部門，散發(fā)“車輛抵押貸款”“手續(xù)簡便”“快速放款”等虛假廣告，吸引急需用錢的客戶前來借貸。

2018年6月，在安慶市公安局的統(tǒng)一部署下，該涉黑組織29名主要犯罪嫌疑人被警方抓獲。經(jīng)查實，該涉黑組織累計向他人違法發(fā)放貸款4700余萬元，實施違法犯罪活動231起，牟取非法利益680余萬元。

近日，懷寧縣人民法院對該案作出一審判決，被告人洪某育、龔某枝、龔某明犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪，詐騙罪等罪，數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑19年7個月至18年7個月不等，均剝奪政治權(quán)利3年，并處沒收個人全部財產(chǎn)。其他26名被告因犯參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪等罪名，分別被判處有期徒刑16年至1年6個月不等，并分別判處相應(yīng)罰金、沒收個人財產(chǎn)。(記者 范天嬌 通訊員 陳 亮)