國際在線消息：11月1日，中信銀行私人銀行與胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布《2018中國企業(yè)家家族傳承白皮書》（以下簡稱白皮書）（China Family Wealth & Succession Planning 2018），聚焦中國超高凈值人群對于家族傳承的需求與趨勢。

據(jù)胡潤研究院數(shù)據(jù)顯示，截至2018年1月，大中華區(qū)擁有億萬人民幣資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達到13.3萬，比上年增加1.2萬，增長率達9.9%，其中擁有億萬人民幣可投資資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達到7.8萬；擁有3000萬美金的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達到8.9萬，比上年增加一萬戶，增長率達12.5%，其中擁有3000萬美金可投資資產(chǎn)的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達到5.4萬。

企業(yè)家家庭是億萬資產(chǎn)超高凈值家庭構(gòu)成的核心主力軍。數(shù)據(jù)顯示，億萬資產(chǎn)規(guī)模的企業(yè)家家庭比例達到80%，即10.6萬戶，比上年增長17%。億萬資產(chǎn)企業(yè)家（家庭）數(shù)量持續(xù)增長，同時也帶來了巨大的資產(chǎn)管理和規(guī)劃的市場需求空間，而資產(chǎn)管理和規(guī)劃正是家族傳承的主要內(nèi)容之一。

來源：胡潤研究院

白皮書顯示，目前一代企業(yè)家平均年齡55歲，正處于代際傳承的關(guān)鍵節(jié)點，對于家族企業(yè)而言面臨持續(xù)經(jīng)營或業(yè)務轉(zhuǎn)型的選擇。二代企業(yè)家平均年齡38歲，偏向于在年輕時就開始規(guī)劃家族傳承事宜（43.3%），一代企業(yè)家則偏向中年時開始規(guī)劃（40%）。究其原因，一代“傳”與二代“承”的過程并非一帆風順，兩代企業(yè)家之間對于傳承意識和理念的差異而導致二代接班過程中面臨困難和挑戰(zhàn)，一定程度上推動二代企業(yè)家建立更強的家族傳承意識，以及更早進行家族傳承規(guī)劃。

專業(yè)機構(gòu)是兩代企業(yè)家共同偏好的傳承方式，一代企業(yè)家最關(guān)注機構(gòu)的專業(yè)程度，二代企業(yè)家則最重視機構(gòu)在家族傳承方面的實際處理經(jīng)驗。一成企業(yè)家目前已經(jīng)設立或委托家族辦公室助力家族傳承，現(xiàn)階段未設立或委托家族辦公室的企業(yè)家未來會考慮的比例為63.2%。家族信托規(guī)劃（57.2%）在家族辦公室助力企業(yè)家家族傳承中排名第一，其次是資產(chǎn)配置規(guī)劃（53.5%）、投資及風險管理（45.4%）、法律及稅務規(guī)劃（44.2%）與遺產(chǎn)及繼承規(guī)劃（43%）。

胡潤研究院調(diào)查顯示，國內(nèi)家族辦公室處于發(fā)展初期，以“家族信托規(guī)劃”為主要服務內(nèi)容，偏重財富管理或傳承。報告顯示，一成企業(yè)家目前已經(jīng)設立或委托家族辦公室助力家族傳承，現(xiàn)階段未設立或委托家族辦公室的企業(yè)家未來會考慮的比例為63.2%。

白皮書顯示，家族信托規(guī)劃（57.2%）在家族辦公室助力企業(yè)家家族傳承中排名第一。資產(chǎn)配置規(guī)劃（53.5%）排名第二。投資及風險管理（45.4%）、法律及稅務規(guī)劃（44.2%）與遺產(chǎn)及繼承規(guī)劃（43%）處于第三梯隊。

現(xiàn)階段企業(yè)家對家族辦公室處于初步認知階段，加之家族辦公室專業(yè)人才短缺，服務內(nèi)容方面依舊側(cè)重在財富管理或傳承方面，對家族事務管理涉及較少。因此，國內(nèi)家族辦公室在未來發(fā)展對策需要聚焦專業(yè)人才儲備，提升核心競爭力，與企業(yè)家之間建立信任關(guān)系，進一步提供個性化的定制服務，從投資理財導向轉(zhuǎn)到家族全方位綜合服務上，回歸家族辦公室真正的作用和意義。

隨著家族辦公室成為億萬資產(chǎn)超高凈值企業(yè)家的剛需，國家政策環(huán)境以及法律體系勢必更加完善健全，國內(nèi)家族辦公室市場將逐步過渡到規(guī)范化與專業(yè)化的行業(yè)格局。同時，國內(nèi)家族辦公室應充分挖掘國內(nèi)億萬資產(chǎn)超高凈值企業(yè)家的需求，制定符合本土化的解決方案。

來源：《2018中國企業(yè)家家族傳承白皮書》

中信銀行副行長郭黨懷表示：“中信銀行作為國內(nèi)首批啟動家族信托業(yè)務研發(fā)與實踐的金融機構(gòu)，已實現(xiàn)保險金信托、股權(quán)、債權(quán)、權(quán)益類投資基金份額納入家族信托等多種創(chuàng)新，為高凈值客戶提供專業(yè)性、綜合性、定制化的家族財富管理與傳承解決方案。我們很高興能與全球領(lǐng)先的研究中國高凈值人群的權(quán)威機構(gòu)胡潤研究院一起發(fā)布《中國企業(yè)家家族傳承白皮書》，希望能為社會業(yè)界提供有價值的信息。”

胡潤百富董事長兼首席調(diào)研員胡潤表示：“雖然目前中國尚未出臺遺產(chǎn)稅，超高凈值人群也已經(jīng)開始籌劃家族傳承事宜。家族辦公室可以幫助家族規(guī)劃信托、管理財富，制定家族制度、處理家族成員關(guān)系等問題。很高興與中國私人銀行業(yè)的先行者中信銀行合作發(fā)布《中國企業(yè)家家族傳承白皮書》。這是胡潤研究院與中信銀行私人銀行第三年的合作項目。”