6月5日，記者向農信社了解到，他們只是告知客戶需到戶籍所在地派出所進行信息更新后再來辦理該業(yè)務，并未要求客戶提供戶籍證明，也不存在為難客戶的情況。

據(jù)了解，2017年6月1日9時26分，客戶陳先生持身份證、銀行卡到宣威市聯(lián)社營業(yè)部辦理工資卡密碼激活業(yè)務，柜員受理業(yè)務后，按規(guī)定對客戶陳先生進行聯(lián)網身份核查。核查結果顯示：公民身份號碼與姓名一致，但不顯示照片。柜員隨即告知客戶需到戶籍所在地派出所進行信息更新后再來辦理該業(yè)務，并未要求客戶提供戶籍證明。

客戶先到宣威市公安局便民服務中心咨詢，工作人員告知需到戶口所在地的派出所說明要求更新身份信息。隨后客戶前往宣威市公安局鳳凰派出所，由于客戶在派出所溝通不充分，導致戶籍民警以公安部“凡中華人民共和國局面戶口簿能夠證明的5類事項，公安派出所不再出具證明”為依據(jù)出具了《不予出具證明告知書》。

客戶當日11時42分攜帶《不予出具證明告知書》返回宣威市聯(lián)社營業(yè)部辦理業(yè)務。柜員受理該業(yè)務后，按相關規(guī)定將身份證、銀行卡、《不予出具證明告知書》、聯(lián)網核查信息提交曲靖市聯(lián)社授權中心授權，但未獲得通過。柜員將此情況與曲靖市聯(lián)社授權中心匯報，授權中心工作人員要求補充輔助證件（戶口冊），柜員按授權中心要求補充輔助證件再次提交授權。11:50授權通過后顯示該銀行卡已激活，柜員向客戶說明該卡已激活，可正常使用，并按客戶要求為其開通短信提醒服務，成功辦理后客戶離開。

宣威市農信社經過核查后認為，為保證客戶資金安全，防止由于客戶身份不實或者犯罪分子刻意偽造客戶證件導致的盜取客戶資金事件，根據(jù)中國銀監(jiān)會云南監(jiān)管局《關于加強存款和柜臺業(yè)務管理的通知》、《關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》的要求，在總結2016、2017年銀監(jiān)部門通報的各類金融案件基礎上，農信社嚴格客戶身份核實工作。在該筆業(yè)務中，經辦柜員出于風險防控和維護客戶資金安全考慮，嚴格身份核實真實性審核，是按相關規(guī)定執(zhí)行的。同時宣威市農信社也表示，將進一步組織員工加強業(yè)務學習，提高業(yè)務技能，全面做好對客戶的金融服務工作。

鏈接

宣威市農信社經辦柜員將前述情況判定為疑義身份信息，是依據(jù)以下規(guī)章制度：

1、 《關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)【2015】392號）“有效身份證件包括：在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民為居民身份證?！?/p>

2、 《銀行業(yè)金融機構聯(lián)網核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定（試行）》和《聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》（銀辦發(fā)【2007】126號）“銀行機構在進行聯(lián)網核查時，如對核查結果存在疑義，可向公安部門申請進一步核實?！?/p>

3、 《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》（銀發(fā)【2011】254號）“如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息進一步核實。……各銀行應積極取得公安、軍隊（武警）等部門的支持和配合，對聯(lián)網核查結果不一致的居民身份信息、戶口簿、中國護照以及軍人（武警）等身份信息進行核實。”