今（19）日，重慶九龍坡警方通報(bào)，日前，警方破獲一起非法吸收公眾存款案，查處兩個(gè)通過互聯(lián)網(wǎng)注冊(cè)的網(wǎng)絡(luò)金融界面平臺(tái)以及國(guó)內(nèi)8家第三方支付公司，抓獲違法犯罪嫌疑人5人，涉案金額估計(jì)高達(dá)60個(gè)億。

　　今年2月，事主劉先生報(bào)案稱：從2014年6月至2015年2月期間，在同事馮某的介紹下，他共向“AMA”和“AIO”兩個(gè)金融平臺(tái)投入30萬元用于炒外匯，此后發(fā)現(xiàn)被騙，30萬元投入幾乎全被騙光。

　　九龍坡警方立即成立專案組并展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)“AMA”網(wǎng)絡(luò)金融界面平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱“AMA”公司），2014年4月份網(wǎng)上注冊(cè)，全稱為星星貿(mào)易有限公司,“AIO” 網(wǎng)絡(luò)金融界面平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱“AIO”公司），2014年10月份網(wǎng)上注冊(cè)，全稱豐盛資本集團(tuán)。“AMA” 和“AIO”總共通過8家第三方支付公司，對(duì)外開展網(wǎng)上第三方支付業(yè)務(wù)交易。其中，北京華云信息科技有限公司和天津信聲支付有限公司，涉案金額最大。

　　“AMA” 和“AIO”兩家公司承諾，投資者投入20000美金以下，則可每周獲得返利2%；80000美金以上每周返利3.5%。如果投資者需要提現(xiàn)，公司會(huì)收取5%的手續(xù)費(fèi)，投入資金時(shí)公司按照1：6.5的匯率執(zhí)行，取現(xiàn)時(shí)則按照實(shí)時(shí)匯率。此外，介紹新客戶后，公司還會(huì)給投資人進(jìn)行分紅，以吸引投資人進(jìn)行宣傳，從而擁有更多客戶。

　　在“高回收“的收益誘惑之下，不少群眾信以為真，紛紛投入“投資”的行列。據(jù)受害人張女士介紹，一開始，該公司的運(yùn)營(yíng)基本正常。直到今年2月，劉先生突然發(fā)現(xiàn)通過這兩個(gè)公司的網(wǎng)站不能正常取款。在聯(lián)系同為投資人的同事們后，他發(fā)現(xiàn)所有人都無法取款，因此懷疑自己被騙，并向九龍坡警方報(bào)案。

　　警方通過調(diào)取華云公司和信聲公司的交易明細(xì)，涉案金額就已共計(jì)高達(dá)16.6億，受害群眾涉及全國(guó)近20多個(gè)省市，轉(zhuǎn)移和隱匿贓款高達(dá)10個(gè)億，幫助轉(zhuǎn)移和隱匿贓款的公司總計(jì)涉及深圳市15家和上海1家公司。

　　為能使該案在后期的訴訟階段挽回經(jīng)濟(jì)損失，根據(jù)目前華云公司和信聲公司提供的幫助轉(zhuǎn)移和隱匿贓款的重要線索，并依據(jù)重慶受害群眾的損失情況，警方將對(duì)非法集資的贓款進(jìn)行追查并查封。鑒于此案涉及重慶眾多地區(qū)，查控資金量大，九龍坡警方會(huì)配合深圳市，對(duì)幫助轉(zhuǎn)移和隱匿贓款的15家公司的資金去向進(jìn)行深入調(diào)查，并及時(shí)查封。

　　目前，警方已抓捕三名犯罪嫌疑人，現(xiàn)陳某已被逮捕，其余兩人正取保候?qū)?，案件正在進(jìn)一步偵查中。

　　民警教你判斷非法集資

　　非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。其一般特點(diǎn)為：

　　一、 承諾高額回報(bào)

　　非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的利息，然后拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

　　二、 編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同

　　編造種植仙人掌、螺旋藻、家禽等項(xiàng)目是常用的虛假項(xiàng)目，有的則以開發(fā)所謂高新技術(shù)為名吸收公眾存款。

　　三、 混淆投資理財(cái)概念

　　有的不法分子利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品，欺騙群眾投資。

　　四、 用合法外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任

　　不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，而無實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資項(xiàng)目，這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請(qǐng)名人做廣告等加大宣傳。

　　五、 利用網(wǎng)絡(luò)，利用虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊

　　不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在外地，通過網(wǎng)絡(luò)通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

　　六、 利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體

　　許多非法集資參與者都是親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居參與，最終釀成悲劇。

　　其實(shí)，不少群眾被“山寨私募”蒙騙，最主要的原因還是不熟悉私募股權(quán)投資基金與非法集資類刑事犯罪的區(qū)別。而正規(guī)私募的特點(diǎn)為：不得公開募集；單個(gè)投資者投資額不得少于百萬；不會(huì)向投資人許諾高比例保底收益；此外，人數(shù)多少也是區(qū)分是否屬于非法集資的關(guān)鍵點(diǎn)。對(duì)于私募股權(quán)投資基金及其管理公司的投資人數(shù)有著嚴(yán)格的限制：以股份公司設(shè)立的，投資者人數(shù)（包括法人和自然人）不得超過200人；以有限公司形式設(shè)立的，投資者人數(shù)（包括法人和自然人）不得超過50人；以合伙制形式設(shè)立的，合伙人人數(shù)（包括法人和自然人）不得超過50人。超過人數(shù)限制的，都很可能構(gòu)成非法集資類犯罪。