專家說法

　　強(qiáng)化金融監(jiān)管

　　警惕高息誘餌

　　記者在采訪中了解到，近年來，以各種真實(shí)或虛構(gòu)項(xiàng)目為載體，以高額利息為誘餌，以穩(wěn)賺保本為“壓驚石”的非法集資案呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。

　　海南大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授李仁君說，為避免非法集資案的發(fā)生，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)大額資金的源頭監(jiān)控。對(duì)大額資金的“審查”，商業(yè)銀行首先要明確資金來源監(jiān)控，把好準(zhǔn)入關(guān)，避免因?yàn)樯虡I(yè)銀行之間競(jìng)爭(zhēng)激烈，對(duì)開戶入賬的一些大額資金的來源和走向放松警惕，讓初步核查變成走過場(chǎng)。

　　據(jù)了解，根據(jù)中國(guó)人民銀行2006年制定的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款等業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式向人民銀行的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。

　　然而，據(jù)辦案人員介紹，在沈桂林集資詐騙案中，沈桂林在交通銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、光大銀行等?？谑?1家商業(yè)銀行開設(shè)賬戶，動(dòng)輒近億元的大額資金進(jìn)出個(gè)人賬戶，幾乎沒有一家銀行對(duì)此資金有過通報(bào)。

　　此外，李仁君認(rèn)為，有關(guān)部門的監(jiān)管也需進(jìn)一步完善，應(yīng)加強(qiáng)與公安、商業(yè)銀行、法院等部門的協(xié)作，建立多部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，防止監(jiān)管真空。

　　不可忽視的是，參與者過度“逐利”的心理成為非法集資的溫床。海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)杜衡提醒，天上不會(huì)掉餡餅，群眾對(duì)高息攬金的現(xiàn)象需加強(qiáng)戒備，避免造成不必要的損失。

　　據(jù)新華社