非法集資疑云

　　專家稱“秀水案件”符合非法集資特征；警方按非法集資受案

　　7月2日，北京市公安局朝陽分局經(jīng)濟犯罪偵察大隊玻璃門上，貼了近十個報案提示，張延搜尋了兩分鐘，才找到標注“秀水案件”的報案提示。張延在報案時來不及對民警說的是，他用于秀水投資“商鋪”的資金，是兒子用來結(jié)婚的錢。

　　在朝陽經(jīng)偵大隊玻璃門上貼出的報案提示中，還有以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)獲高分紅的“軒轅閣案件”，投資股票期貨的“易勝百投資管理有限公司”案件，還有“成吉大易案”、“眾旺易達案”等大量已經(jīng)明確為非法集資的案件。記者注意到，與“秀水案件”相似，這些案件都是以高額利潤吸引投資。

　　北京大學法學院教授彭冰認為，秀水投資的融資行為，完全符合非法集資的兩個重要特征：許諾回報和向公眾募集資金，已屬于涉嫌觸犯非法吸收公眾存款。北京市金融局一工作人員表示，這家公司的一些融資行為可能已觸犯法律，公安機關正在調(diào)查。

　　朝陽區(qū)金融辦一負責人表示，將利用大數(shù)據(jù)預警提供的部分關于秀水投資是否涉嫌非法集資數(shù)據(jù)，與公安機關調(diào)查的數(shù)據(jù)進行比對，以此來衡量是否提前介入其轄區(qū)內(nèi)其他涉非高危企業(yè)，并盡量減少投資人損失。

　　針對“秀水案件”，朝陽警方辦案民警透露，警方目前已按照涉嫌非法吸收公眾存款受理投資人的報案，案件目前還在調(diào)查中。

　　“租賃合同只會要求承租方支付一到兩個月租金作為押金，并沒有品牌保證金這一說法，而且這些投資人交付的品牌保證金遠遠超出了每月租金的數(shù)額，已不是普通押金的概念。”北京志霖律師事務所趙占領認為，“秀水案件”投資人簽訂合同中，“品牌保證金”可能是吸收資金的噱頭。在目前出現(xiàn)的一些新的非法集資形式中，集資方為吸引投資，通常會在吸收存款項目上做文章，如采用出租商鋪再回租返利等。

　　據(jù)了解，當前北京市各類非法集資案件多發(fā)頻發(fā)，去年非法集資案件170件，集資款327.3億，集資人數(shù)27.3萬人。北京市公安局經(jīng)偵總隊對媒體透露的信息顯示，今年以來，市公安局經(jīng)偵系統(tǒng)共立案3500余起，破案2400余起，抓獲犯罪嫌疑人1100名，同比分別上升43%、36%、8%。

　　同時，非法集資新的形式也層出不窮。北京市打擊非法集資辦公室近日公布了假冒民營銀行、虛假“養(yǎng)老”產(chǎn)品、非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名等六種新型的非法集資方式。同時發(fā)布的17種有“涉非”風險的行業(yè)，包括了非金融機構支付服務、網(wǎng)絡借貸平臺、房地產(chǎn)中介及第三方理財?shù)取?/p>

　　新京報記者注意到，今年5月初，北京市政府發(fā)布《關于開展打擊非法集資專項整治行動的通告》，宣布在今年4月底到8月全市開展打擊非法集資專項整治行動。

　　記者還了解到，北京市公檢法部門將加強打擊企業(yè)和個人非法集資行為。市公安局擬設立涉眾案件支隊，并在非法集資重災區(qū)朝陽區(qū)經(jīng)偵設涉眾案件中隊；市檢察院亦將就金融犯罪案件的審查批捕、審查起訴、法律監(jiān)督和金融犯罪預防工作設立金融檢察部門，目前已提出初步方案；同時北京市高級人民法院還擬設立金融審判庭，已提出人員配備方案。