漫畫：刷。 新華社發(fā) 朱慧卿 作

　　新華網(wǎng)北京３月２３日電（“新華視點(diǎn)”記者 趙宇飛、鄧中豪）信用卡套現(xiàn)是指用ＰＯＳ機(jī)刷信用卡進(jìn)行虛假消費(fèi)，向持卡人直接支付現(xiàn)金并收取手續(xù)費(fèi)的行為，是我國(guó)法律明令禁止的犯罪行為,會(huì)給他人財(cái)產(chǎn)、銀行信用安全等帶來巨額風(fēng)險(xiǎn)。

　　然而，新華社“新華視點(diǎn)”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前此類犯罪活動(dòng)十分猖獗，從代辦大額信用卡到違規(guī)售賣ＰＯＳ機(jī)，再到非法套現(xiàn)服務(wù)，已經(jīng)形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈，一些中介機(jī)構(gòu)、銀行員工和第三方支付企業(yè)牽涉其中。

　 以信用卡套現(xiàn)，違法生意紅火

　　近來，一些銀行收緊了大額信用卡業(yè)務(wù)，然而中介機(jī)構(gòu)卻能輕松辦到。

　　天津順達(dá)投資管理有限公司工作人員透露，只要提供身份證、房產(chǎn)證和工作證明，他們就能以“行長(zhǎng)推薦”的方式辦理數(shù)張總額度５０萬元的大額信用卡，可“搞定”的銀行有光大銀行、民生銀行、興業(yè)銀行等。“要收取總額度的１０％作為手續(xù)費(fèi)，一部分是要用來打點(diǎn)關(guān)系的。”

　　同時(shí)，作為套現(xiàn)工具的ＰＯＳ機(jī)也能購(gòu)買到。按照相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)ＰＯＳ機(jī)需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、身份證明等多項(xiàng)資料，并經(jīng)嚴(yán)格審核才能發(fā)放。

　　然而，記者在搜索引擎輸入“ＰＯＳ機(jī)刷卡”，即出現(xiàn)了大量辦理ＰＯＳ機(jī)的中介。記者隨機(jī)聯(lián)系了一家名為“北京勤研ＰＯＳ機(jī)辦理中心”的機(jī)構(gòu)，一名自稱雷經(jīng)理的工作人員說，只需提供身份證、銀行卡掃描件即可辦理，其他手續(xù)都能制作。

　　當(dāng)記者表示要從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，雷經(jīng)理提醒：“刷卡套現(xiàn)最好不要刷整數(shù)，否則會(huì)引起銀行的懷疑，當(dāng)然就算銀行查封了你的機(jī)器，我們也有門路重新開通。”

　　此外，從事ＰＯＳ機(jī)銷售、收單業(yè)務(wù)的第三方支付企業(yè)也是一個(gè)重要環(huán)節(jié)。一家第三方支付企業(yè)員工趙先生透露，由于銷售ＰＯＳ機(jī)、用戶刷卡都會(huì)給企業(yè)帶來收益，易寶支付、富友、卡友等支付企業(yè)明知買者是用做信用卡套現(xiàn)的，也愿意把ＰＯＳ機(jī)賣給他們，一些經(jīng)常更換ＰＯＳ機(jī)的不法分子反而成了銷售企業(yè)的大客戶。

　　作案工具唾手可得，導(dǎo)致這一犯罪活動(dòng)屢禁不止。除了在網(wǎng)絡(luò)上招攬生意，記者在天津、重慶等地發(fā)現(xiàn)，宣傳信用卡套現(xiàn)的小廣告四處散發(fā)，交易地點(diǎn)卻很隱蔽，往往在水果店、理發(fā)店甚至普通住宅，這一非法生意紅火，一些中介表示“需提前預(yù)約”。

　　近期，廣州警方破獲了一起重大信用卡套現(xiàn)案件。從２０１２年底開始，犯罪嫌疑人冼某某二人在廣州市區(qū)某大廈隱蔽位置租用兩間辦公室，利用ＰＯＳ機(jī)為他人刷信用卡套現(xiàn)，不到一年時(shí)間套現(xiàn)金額達(dá)２．６億元，非法獲利數(shù)百萬元。