這里的電詐發(fā)案量何以大幅下降

記者調(diào)查重慶筑牢全民反詐鋼鐵長(zhǎng)城

調(diào)查動(dòng)機(jī)

近年來(lái)，各地各部門始終對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，初步遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量快速上升勢(shì)頭。與此同時(shí)，不法分子作案手法不斷翻新，花樣層出不窮，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案持續(xù)高發(fā)多發(fā)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，群眾對(duì)此深惡痛絕、反映強(qiáng)烈。

近日，重慶市全民反詐專項(xiàng)行動(dòng)推進(jìn)會(huì)披露，今年1月至8月，重慶電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案量同比下降17.96%。在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜的情況下，重慶何以實(shí)現(xiàn)發(fā)案量大幅下降？為此，《法治日?qǐng)?bào)》記者深入一線進(jìn)行了探訪。

□ 本報(bào)記者 吳曉鋒 戰(zhàn)海峰

重慶市沙坪壩區(qū)的吳婆婆，一心想要給騙子轉(zhuǎn)賬。

她來(lái)到銀行開(kāi)通網(wǎng)上銀行準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)勸阻并報(bào)警；還沒(méi)等民警趕到，吳婆婆已匆匆離開(kāi)，不接民警電話，請(qǐng)路人幫忙轉(zhuǎn)賬，又被路人勸阻；通過(guò)拉網(wǎng)排查，民警找到她，和趕來(lái)的吳婆婆家人一起勸說(shuō)，吳婆婆表面答應(yīng)，次日一早又想轉(zhuǎn)賬；這時(shí)心理學(xué)博士上門開(kāi)展心理疏導(dǎo)，終于讓吳婆婆真正醒悟過(guò)來(lái)。

這是今年7月中旬發(fā)生的一幕。民警、銀行工作人員、路人、家人、心理專家齊上陣，也是重慶筑牢全民反詐鋼鐵長(zhǎng)城的生動(dòng)一幕。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，自今年1月1日啟動(dòng)全民反詐專項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，截至8月底，重慶電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案量同比下降17.96%，移送起訴電詐嫌疑人6000余名，同比上升90.2%，案件高發(fā)態(tài)勢(shì)持續(xù)減緩，打擊成效逐漸顯現(xiàn)，止付挽損大幅提升，交上了一份令人欣喜的階段性答卷。

全市動(dòng)員

吹響全民反詐號(hào)角

“全民反詐 你我同行”“堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)”……6月15日至17日晚，重慶兩江四岸各地標(biāo)大屏上持續(xù)滾動(dòng)播放反詐防騙警示語(yǔ)，全城上演全民反詐主題燈光秀，美麗璀璨的山城夜空再添一景。

從刷單返利類詐騙到網(wǎng)絡(luò)賭博型詐騙，從“殺豬盤”到低息免押連環(huán)套，近年來(lái)，境內(nèi)外不法分子編造虛假信息，設(shè)置各類騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，群眾防不勝防、深受其害。僅2020年，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉及的財(cái)產(chǎn)損失就高達(dá)353.7億元。

遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刻不容緩。切實(shí)增強(qiáng)人民群眾識(shí)騙防騙意識(shí)，是遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)的基礎(chǔ)性工作。為此，經(jīng)市委、市政府批準(zhǔn)，重慶于今年1月1日啟動(dòng)為期3年的全民反詐專項(xiàng)行動(dòng)，由市委政法委、市委宣傳部、市公安局等部門聯(lián)合成立“全民反詐專項(xiàng)行動(dòng)指揮部”，發(fā)動(dòng)各區(qū)縣黨委政府、各行業(yè)主管部門、社會(huì)各界打一場(chǎng)反詐防騙人民戰(zhàn)爭(zhēng)。

渝北區(qū)邀請(qǐng)網(wǎng)絡(luò)名人和民間藝人拍攝反詐短視頻，在各大平臺(tái)上投放；南岸區(qū)成立“警企聯(lián)動(dòng)反詐騙”聯(lián)盟，貨車司機(jī)化身反詐宣傳志愿者；巴南區(qū)與當(dāng)?shù)貙W(xué)校、物業(yè)公司等聯(lián)合開(kāi)展著重宣傳……各區(qū)縣創(chuàng)新反詐宣傳，活動(dòng)各具特色。

《法治日?qǐng)?bào)》記者近日在采訪中看到，校園里，有專門組織的反詐宣講活動(dòng)；企業(yè)里，有對(duì)在職員工的常用詐騙手段示警；社區(qū)里，有言簡(jiǎn)意賅深入人心的標(biāo)語(yǔ)；商圈里，LED大屏與燈光秀等形式引領(lǐng)新潮；單位里，黨員干部們發(fā)揮帶頭作用影響身邊人。重慶已初步構(gòu)建起“全警反詐、全社會(huì)反詐”的新格局。

截至今年8月，重慶全市共舉辦宣傳活動(dòng)9.4萬(wàn)余場(chǎng)，播放視頻297萬(wàn)余次，發(fā)送警示短信2.4億余條，形成了濃厚的全民反詐氛圍，實(shí)現(xiàn)重慶街頭反詐宣傳全覆蓋、時(shí)時(shí)見(jiàn)。

對(duì)此，重慶市社會(huì)治理研究院研究員、西南政法大學(xué)副教授類延村評(píng)價(jià)說(shuō)，從社會(huì)治理角度，全民反詐擴(kuò)展了反詐工作的參與主體，契合了反詐工作的廣泛性、復(fù)雜性等特征，既符合“黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府負(fù)責(zé)、社會(huì)協(xié)同、公眾參與、法治保障”社會(huì)治理體制的基本要求，也是打造共建共治共享社會(huì)治理格局的創(chuàng)新舉措，提升了反詐工作的廣度和深度，助力反詐工作取得實(shí)效。

分類施策

重點(diǎn)群體對(duì)癥下藥

今年7月底，兩江新區(qū)某公司財(cái)務(wù)人員李女士收到一封自稱是公司董事長(zhǎng)的郵件，讓其加入一個(gè)不對(duì)外的辦公QQ群，并注意保密。加入該群后，李女士又按照“董事長(zhǎng)”要求將出納馮女士也拉進(jìn)了群。

隨后，“董事長(zhǎng)”要求馮女士從公司賬戶轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元至其個(gè)人賬戶。馮女士正要轉(zhuǎn)賬，突然想到前幾天參加兩江新區(qū)公安分局大竹林派出所開(kāi)展的反詐宣傳講座，民警重點(diǎn)講解的就是冒充公司領(lǐng)導(dǎo)要求財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)款并造成巨額損失的案例。

馮女士和李女士立即將情況匯報(bào)給公司領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)是騙局。“多虧警方對(duì)我公司財(cái)務(wù)人員開(kāi)展反詐宣傳培訓(xùn)，否則后果不堪設(shè)想。今后我們一定會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)員工反詐培訓(xùn)，不給騙子可乘之機(jī)?！痹摴矩?fù)責(zé)人說(shuō)。

目前，重慶全市共有42.9萬(wàn)人次財(cái)會(huì)人員接受了反詐宣傳培訓(xùn)。

從實(shí)踐來(lái)看，單位財(cái)務(wù)人員、學(xué)生群體、老年人群體等都是不法分子實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的重點(diǎn)對(duì)象。如何分類施策開(kāi)展宣傳培訓(xùn)，是重慶各相關(guān)部門始終在思考的一項(xiàng)重要工作。

針對(duì)涉世未深的學(xué)生群體，重慶市教委聯(lián)合市委宣傳部、市委網(wǎng)信辦、市公安局、市人力社保局等部門啟動(dòng)了“全民反詐守護(hù)校園”系列發(fā)布活動(dòng)，全方位開(kāi)啟線上反詐主題宣傳活動(dòng)。

在永川區(qū)，17所高校、大中專院校成立“青年在行動(dòng)，反詐我先行”校園反詐聯(lián)盟，開(kāi)展反詐情景劇大賽；在江津區(qū)，中小學(xué)反詐征文、繪畫比賽，征集作品1000余份，累計(jì)230萬(wàn)人次參與投票；在南岸區(qū)，學(xué)生成立反詐志愿者隊(duì)伍，以“小暖南”紅領(lǐng)巾志愿者實(shí)踐等活動(dòng)宣傳反詐知識(shí)……

針對(duì)老年人群體，重慶市反詐騙中心聯(lián)合騰訊公司，依托“守護(hù)者計(jì)劃”共同策劃發(fā)起了“姜是老的辣·反詐力量大”反詐廣場(chǎng)舞比賽公益活動(dòng)；聯(lián)合螞蟻金服、藍(lán)馬甲公益組織，策劃開(kāi)展反詐防詐進(jìn)社區(qū)活動(dòng)。

“我們成立研判專班，與西南政法大學(xué)刑偵學(xué)院聯(lián)合開(kāi)展研究，引入專業(yè)力量分析高發(fā)案件類型、易受害群體特征和心理等，在此基礎(chǔ)上開(kāi)展對(duì)癥下藥式的反詐宣傳?！敝貞c市反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，反詐宣傳猶如治病，只有摸清楚癥結(jié)所在，才能對(duì)癥下藥。對(duì)于有些深陷其中的個(gè)體，日常的反詐宣傳難以從根本解決問(wèn)題，今后需要以受害人心理研究為基礎(chǔ)，制定更為有效的預(yù)警勸阻話術(shù)。

智慧防控

反詐速度更快一步

快點(diǎn)！再快一點(diǎn)！17時(shí)50分，民警王志鵬正在驅(qū)車急速前行。20分鐘前，銅梁區(qū)反詐騙中心接到了市反詐騙中心預(yù)警信息——“高?！?。

周女士是銅梁區(qū)一建材市場(chǎng)內(nèi)的店主，因網(wǎng)購(gòu)貨物少了一件，她電話聯(lián)系了快遞公司。當(dāng)天17時(shí)15分，她接到一個(gè)自稱是網(wǎng)店店主的電話，隨著一通又一通的來(lái)電，他們之間的話題逐漸從“缺貨事宜”轉(zhuǎn)到“交保證金”。

17時(shí)30分，銅梁區(qū)反詐騙中心收到了那條“高危”信息。隨即，民警撥打了周女士的電話，占線和被掛斷的電話提示音讓氣氛越來(lái)越緊張。17時(shí)39分，電話終于接通，然而在民警表明身份后，周女士丟下一句“我沒(méi)有遭騙”便匆匆掛斷電話。

“立即啟動(dòng)緊急預(yù)案！”接到指令后，距離建材市場(chǎng)最近的派出所民警王志鵬兩分鐘后到達(dá)了建材市場(chǎng)。而此時(shí)，終于意識(shí)到不對(duì)勁的周女士慌了神，因?yàn)樗隍_子猛烈的電話攻勢(shì)下即將轉(zhuǎn)出5萬(wàn)元，就差輸入驗(yàn)證碼了。王志鵬當(dāng)機(jī)立斷幫她退出了轉(zhuǎn)賬界面，所幸還來(lái)得及。

重慶市反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，中心搭建的反詐騙預(yù)警平臺(tái)，匯聚了來(lái)自各種渠道的數(shù)據(jù)，按照“先發(fā)現(xiàn)先推送原則”，再通過(guò)大數(shù)據(jù)自動(dòng)研判，關(guān)聯(lián)發(fā)現(xiàn)潛在的電信詐騙被害人。根據(jù)潛在被害人的風(fēng)險(xiǎn)行為，將預(yù)警勸阻指令劃分為特危、高危、中危、低危4個(gè)等級(jí)，通過(guò)反詐騙預(yù)警平臺(tái)下發(fā)至區(qū)縣反詐騙中心和派出所。對(duì)于無(wú)法明確受害人具體地址的信息，市反詐騙中心開(kāi)展深度研判明確地址并進(jìn)行電話預(yù)警。

如今，重慶市反詐技術(shù)防范水平明顯提高，分析出潛在受騙人信息并產(chǎn)生預(yù)警指令的數(shù)量，由年初的日均2000人次上升至目前的1.8萬(wàn)人次，累計(jì)預(yù)警勸阻232萬(wàn)人次，有效率達(dá)99.89%。

在三級(jí)預(yù)警勸阻體系高效運(yùn)轉(zhuǎn)的同時(shí)，“秒止付”也是一項(xiàng)高效的反詐手段。為了更好地進(jìn)行反詐工作，減少受害者的財(cái)產(chǎn)損失，重慶在各派出所內(nèi)設(shè)立了止付專崗，確保第一時(shí)間對(duì)涉案賬號(hào)開(kāi)展止付錄入，為轉(zhuǎn)賬止付爭(zhēng)取寶貴時(shí)間。

今年2月，重慶市民陳先生遭遇了“殺豬盤”詐騙，在交友群認(rèn)識(shí)的小娜向其介紹了一款據(jù)說(shuō)能返利3至8倍的App，于是陳先生陸續(xù)充值了11萬(wàn)元。然而，在陳先生想要提現(xiàn)的時(shí)候卻被客服告知需要繼續(xù)充值，他這才意識(shí)到自己被騙了。

接到報(bào)警后，派出所止付專崗民警立即打開(kāi)專門用于錄入電詐警情的“一機(jī)雙屏”電腦，錄入止付信息，陳先生在一旁從屏幕上同步核對(duì)。幾分鐘后，該止付信息即傳到市反詐騙中心，迅速啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，開(kāi)展相關(guān)止付工作，及時(shí)將11萬(wàn)元被騙資金全額止付凍結(jié)。

通過(guò)“秒止付”等一系列措施的強(qiáng)力追贓挽損，重慶全市今年已追回并返還涉詐資金1.26億元，是去年全年的兩倍以上。

類延村建議，在全民反詐工作中，可持續(xù)優(yōu)化“智治”和“法治”二維治理路徑，著重以反詐技術(shù)開(kāi)發(fā)、推廣和適用構(gòu)筑防范詐騙的防護(hù)之維，注重以嚴(yán)格的法治實(shí)踐夯實(shí)反詐工作的執(zhí)法和救濟(jì)之維，從而構(gòu)建起事前、事中、事后相連接的反詐工作體系，實(shí)現(xiàn)反詐工作的高效治理。

協(xié)同聯(lián)動(dòng)

匯聚強(qiáng)大反詐合力

無(wú)論是以戀愛(ài)交友為幌子的“殺豬盤”、讓人越陷越深的網(wǎng)絡(luò)賭博，還是報(bào)酬可觀的網(wǎng)絡(luò)刷單、利潤(rùn)奇高的投資軟件，只要涉及轉(zhuǎn)賬，最終大多繞不開(kāi)銀行。

而當(dāng)受害人走到銀行轉(zhuǎn)賬這一步時(shí)，也說(shuō)明電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯即將得手。怎樣才能在銀行這一步構(gòu)建一道有效防線呢？中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)管部給出了答案：事前，排查包含銀行卡在內(nèi)的賬戶，管控可疑賬戶，為客戶辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)前向其宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)；事中，如發(fā)現(xiàn)可疑行為，立即暫停銀行賬戶的非柜面行為、停止支付賬戶的所有業(yè)務(wù)；事后，向公安部門移送涉案的賬戶線索、定期通報(bào)倒查涉案賬戶。

今年3月份，重慶一家公司的法定代表人薛先生報(bào)警稱，犯罪分子冒充領(lǐng)導(dǎo)，要求他向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。未曾核實(shí)的薛先生直接轉(zhuǎn)賬了58萬(wàn)元。

重慶市公安局110指揮中心立即向重慶市反詐騙中心推送警情。接警后，中心馬上啟動(dòng)應(yīng)急止付。在銀行工作人員的全力配合下，民警經(jīng)過(guò)3級(jí)追蹤，僅用時(shí)10分鐘便分別在涉案1級(jí)卡內(nèi)成功攔截35萬(wàn)元，在涉案2級(jí)卡內(nèi)成功攔截21萬(wàn)元。

作為全民反詐專項(xiàng)行動(dòng)的成員單位，通信與銀行同等重要。一段時(shí)間以來(lái)，重慶市通信管理局與公安機(jī)關(guān)等協(xié)同聯(lián)動(dòng)，積極搭建工作平臺(tái)及系統(tǒng)，給予反詐工作強(qiáng)力支持。

重慶市反詐中心相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，如今，防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作已被納入重慶電信企業(yè)工作考核，他們運(yùn)用聯(lián)網(wǎng)核驗(yàn)、人像比對(duì)、一證五卡等確保實(shí)名制用卡，對(duì)本地電話用戶實(shí)名登記入網(wǎng)環(huán)節(jié)登記信息進(jìn)行抽查，并全面排查異常開(kāi)卡線索，對(duì)可疑賬號(hào)采取關(guān)停號(hào)碼、解除合同、信用管理處置。同時(shí)，各大電信企業(yè)加強(qiáng)員工工號(hào)管理，規(guī)范執(zhí)行個(gè)人用戶辦理電話入網(wǎng)手續(xù)。

自去年“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，重慶通信行業(yè)協(xié)助公安機(jī)關(guān)關(guān)停涉案違法電話號(hào)碼2.7萬(wàn)個(gè)，關(guān)停涉詐域名95萬(wàn)余個(gè)。

如今，全民反詐已經(jīng)在重慶各行業(yè)、各部門形成強(qiáng)大共識(shí)，他們聚焦源頭治理，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，建立協(xié)作督導(dǎo)機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管工作，逐步形成強(qiáng)有力的反詐共治合力。今年以來(lái)，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)犯罪“斷卡”和“斷流”行動(dòng)中，全市公安機(jī)關(guān)共打掉“兩卡”犯罪團(tuán)伙73個(gè)，抓獲嫌疑人4800余人。