陳洋/制圖

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,你與詐騙的距離,也許就是你與手機(jī)的距離。冒充熟人、明星、公檢法詐騙等常規(guī)借口也許你早已司空見(jiàn)慣,而口罩詐騙、“疫情精準(zhǔn)補(bǔ)助”詐騙、高考詐騙、“平安留學(xué)”詐騙等“追熱點(diǎn)”的騙局更讓人防不勝防。

此時(shí),一個(gè)不容忽視的問(wèn)題走入人們的視野——“詐騙分子隱蔽得越來(lái)越深,更多浮出水面的只是幕后‘幫兇’?！苯?一些來(lái)自基層一線的辦案人員談到,這些幕后“幫兇”并未直接參與詐騙,卻游離在犯罪的灰色地帶,為詐騙分子提供通信、資金結(jié)算等各方面的幫助,常常直接暴露在偵查人員的視線中,被詐騙分子利用后又作為“棄子”來(lái)?yè)跫?。他們都是什么?又是如何走上犯罪的歧途?

群像 幕后“幫兇”多為弱勢(shì)群體

今年上半年,舉國(guó)上下眾志成城抗疫之時(shí),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子也忙得不可開交。全國(guó)刑事檢察辦案數(shù)量變化明顯,總體數(shù)量同比下降,但利用電信網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施犯罪的數(shù)量同比上升,起訴利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的達(dá)52473人,占起訴數(shù)的7.8%,同比增加3.7%。最高檢7月26日披露,上半年詐騙犯罪高發(fā)多發(fā),利用網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施詐騙的案件數(shù)量較大。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗,現(xiàn)在要抓到真正的詐騙犯太難了?！北本┦袞|城區(qū)檢察院第二檢察部副主任汪珮琳發(fā)現(xiàn),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙日益猖獗的背后,與之密切相關(guān)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)遣豢尚∮U的“幫兇”。她談到,司法機(jī)關(guān)耗費(fèi)大量的精力去辦案,往往抓回來(lái)的只是產(chǎn)業(yè)鏈中的“下游”,比如專門負(fù)責(zé)取錢的“車手”“馬仔”等,而一些“上游”詐騙犯可能依然逍遙法外。

記者了解到,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的分工日益精細(xì)化,出現(xiàn)了大量“工具人”,如有人周旋于各大兼職網(wǎng)站,發(fā)布模棱兩可的“兼職”消息,實(shí)則是盯上了“應(yīng)聘者”的“偽實(shí)名”電話卡,為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供通信支持;有人對(duì)公司運(yùn)作“情有獨(dú)鐘”,頻頻組織“偽法人”注冊(cè)公司、開辦對(duì)公賬戶,為詐騙提供資金結(jié)算渠道;有人奔波于各大銀行,作為“偽持卡人”進(jìn)行職業(yè)代開戶,用他人銀行卡來(lái)流轉(zhuǎn)洗錢。

更有甚者,有的職業(yè)售卡人明知銀行卡將被用于犯罪,產(chǎn)生了“黑吃黑”的意圖。近日,北京市東城區(qū)檢察院就公訴了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑吃黑”案。辦案檢察官陳文滔介紹,嫌疑人假意賣卡,后將售出的銀行卡掛失補(bǔ)辦,上演“黑吃黑”將詐騙款據(jù)為己有。

在汪珮琳看來(lái),這些“工具人”相當(dāng)于在司法機(jī)關(guān)與詐騙分子之間施了一道“障眼法”,讓詐騙分子更加隱蔽,犯罪產(chǎn)業(yè)鏈難以被整體精準(zhǔn)打擊,這也更加考驗(yàn)司法機(jī)關(guān)的辦案水平。

那些為了眼前利益鋌而走險(xiǎn)成為“幫兇”的都是什么人?不止一位檢察官對(duì)記者描述道,他們多是一些農(nóng)民、工人等,只要能“賺錢”,就愿意揣著身份證隨意注冊(cè)銀行卡、電話卡出賣;此外,還有在校大學(xué)生,在不明真相的情況下被“兼職”等各種名頭引誘辦卡,有的最終被行政處罰或刑事處罰,還影響了征信及就業(yè)。

特寫 應(yīng)聘“兼職”代開戶“分水”洗錢

在電信網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙中,談錢不說(shuō)錢,說(shuō)“水”,意為贓款?！八俊眲t是洗錢的地方,銀行卡是洗錢的重要工具。據(jù)一些嫌犯供述,詐騙分子通常會(huì)將贓款打散、分流轉(zhuǎn)向多個(gè)二級(jí)卡,再拆分至更多的三級(jí)卡,這一招叫作“分水”。

“分水”最常見(jiàn)的手法是招募他人來(lái)代開戶?！叭招?00元,包吃住酒店”“辦幾張銀行卡就能賺錢”……諸如此類消息被發(fā)布在一些招聘網(wǎng)站上。這些“兼職者”辦理的銀行卡往往被詐騙分子用于從事犯罪活動(dòng)。日前,上海市浦東新區(qū)檢察院以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪將趙某等三位“兼職者”批準(zhǔn)逮捕。

趙某最初在百度貼吧中看見(jiàn)有人發(fā)布消息稱可以“帶人賺錢”,聯(lián)系上對(duì)方后便以每張300元至500元的價(jià)格出賣自己的銀行卡,此后開始“反客為主”發(fā)布兼職消息。當(dāng)時(shí)正值疫情期間,幾乎每天都有人想來(lái)“面試”,于是他以賭場(chǎng)洗錢、炒比特幣等借口要求對(duì)方辦理銀行卡。

“兼職者”只需要上交自己的身份證件等資料,就可以免費(fèi)住在酒店里,唯一的工作就是偶爾配合刷臉,確保銀行賬戶不被凍結(jié)。大部分“兼職者”都辦理了10張左右的銀行卡,最多的一人辦了18張。隨著參與人數(shù)越來(lái)越多,為了加強(qiáng)作案的隱蔽性、便于集中轉(zhuǎn)賬,“上家”給“兼職者”們購(gòu)買了往返機(jī)票,將他們送到中緬邊境小城。據(jù)趙某交代,他們下飛機(jī)后換了五六次車,最終被送到一處農(nóng)宅,繼續(xù)約十來(lái)天的“禁閉”生活,將銀行卡全部銷售給詐騙團(tuán)伙使用,并幫助犯罪分子完成詐騙活動(dòng)的轉(zhuǎn)賬流程。

“大多數(shù)嫌疑人就算明知犯罪,也不會(huì)承認(rèn)自己參與洗錢。”上海市浦東新區(qū)檢察院第七檢察部檢察官趙銳說(shuō),如果辦卡人明知自己的行為明顯不合常理,卻主動(dòng)成為犯罪分子的“幫兇”,可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪?！叭绻麤](méi)有這些‘幫兇’,詐騙分子的贓款可能就很難外流,因此要對(duì)‘幫兇’行為重點(diǎn)打擊?！?/p>

警惕 對(duì)公賬戶成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙結(jié)算主渠道

為了進(jìn)一步逃避支付結(jié)算監(jiān)管,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將目光投向了對(duì)公賬戶。他們認(rèn)為,對(duì)公賬戶具有比個(gè)人賬戶更高的轉(zhuǎn)賬額度,不易被跟蹤偵查和凍結(jié),能爭(zhēng)取更多時(shí)間,將贓款抽逃。如今,對(duì)公賬戶已逐漸成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金支付結(jié)算的主要渠道。

據(jù)了解,犯罪分子會(huì)借助網(wǎng)絡(luò)招募大量社會(huì)閑散人員,用他們的身份信息申請(qǐng)注冊(cè)新公司,并申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、制作公章,以公司法人的名義持營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、公章等資料,前往指定銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理大量對(duì)公賬戶。

“幾套對(duì)公賬戶才賣七八百元,成本較低?！备＝ㄊ∈{市檢察院第五檢察部主任鄭冰冰對(duì)記者說(shuō),出賣對(duì)公賬戶“八件套”(指對(duì)公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶、公章、法人私章、對(duì)公開戶許可證)的人主觀上放任犯罪的發(fā)生,不在意“上家”到底拿自己的對(duì)公賬戶去做什么。實(shí)際上,一旦出售就可能構(gòu)成買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪,若明知“上家”用于實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪,也可能進(jìn)一步構(gòu)成詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等。

對(duì)公賬戶詐騙問(wèn)題突出,同樣是全國(guó)檢察業(yè)務(wù)專家、浙江省杭州市檢察院第一檢察部主任桑濤的擔(dān)憂。今年以來(lái),該市已辦理類似案件幾十起,其中不乏涉案金額上千萬(wàn)元的案件。“對(duì)公賬戶詐騙有泛濫成災(zāi)的苗頭。”桑濤介紹說(shuō),有的犯罪分子半天就能跑十幾家銀行,一次性開設(shè)十余個(gè)對(duì)公賬戶。

對(duì)此,汪珮琳建議,銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公賬戶的開戶環(huán)節(jié)及使用環(huán)節(jié)的監(jiān)管力度,發(fā)現(xiàn)可疑問(wèn)題及時(shí)采取止損措施,積極配合司法機(jī)關(guān)移送涉案線索,提供相關(guān)證據(jù)。

癥結(jié) 網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或?yàn)椤罢婵盏貛А必酱O(jiān)管

實(shí)際上,不僅僅是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,在諸如網(wǎng)絡(luò)賭博、“偽基站”等網(wǎng)絡(luò)犯罪中,也呈現(xiàn)了主犯隱藏得越來(lái)越深的態(tài)勢(shì)。中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院證據(jù)學(xué)研究所副所長(zhǎng)、電子證據(jù)專家劉品新對(duì)此進(jìn)行過(guò)多地調(diào)研,深有體會(huì)。

“一些地方打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪習(xí)慣于搞‘遠(yuǎn)洋捕撈’?！眲⑵沸麓蛄藗€(gè)比方說(shuō),看起來(lái)抓的人不少,但“蝦兵蟹將”居多。他認(rèn)為,網(wǎng)絡(luò)犯罪的關(guān)聯(lián)犯罪打不盡,與黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)發(fā)展有極大關(guān)系?！八械姆缸锓肿佣加凶非蟀踩男枨?會(huì)想盡一切辦法對(duì)抗偵查,而網(wǎng)絡(luò)屏障帶來(lái)了天然的優(yōu)勢(shì),犯罪產(chǎn)業(yè)的分工也趨于精細(xì)化,給案件偵查帶來(lái)前所未有的挑戰(zhàn)?！?/p>

據(jù)騰訊此前發(fā)布的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告(2019上半年)》顯示,與以往“簡(jiǎn)單結(jié)伙”“單兵作戰(zhàn)”的作案手法不同,近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙正呈現(xiàn)專業(yè)化、公司化的趨勢(shì),犯罪手段也變得更加智能。值得一提的是,“90后”被騙概率高,18歲至28歲的被害人占比高達(dá)54%。

值得注意的是,一些網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)平臺(tái)無(wú)意中為犯罪留下了發(fā)展空間。

北京市東城區(qū)檢察院在辦案中發(fā)現(xiàn),QQ、微信、58同城等多個(gè)平臺(tái)中暗藏銀行卡販賣信息。在福建省石獅市檢察院辦理的案件中,一位嫌疑人辦理了18家對(duì)公賬戶,在某電商平臺(tái)上以商戶名義進(jìn)行“生意往來(lái)”,無(wú)限制地大額轉(zhuǎn)賬,最后再滾動(dòng)流出“資金池”。

“有的詐騙分子會(huì)包裝一個(gè)虛假的App正式上線,以發(fā)放貸款等名義在搜索引擎上推廣,供被害人下載使用?！壁w銳對(duì)記者透露,一個(gè)案件中可能會(huì)出現(xiàn)二三十個(gè)不同的假App?！耙粋€(gè)App可能使用三個(gè)月左右就會(huì)下線跑路,再改頭換面重新上線?！?/p>

“網(wǎng)絡(luò)犯罪的手段不斷進(jìn)行升級(jí)換代,而司法治理?yè)Q代速度相對(duì)滯后,出現(xiàn)了明顯的代際差異?！眲⑵沸屡e例說(shuō),一些犯罪分子利用信息技術(shù)平臺(tái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)較大的環(huán)節(jié),自己只負(fù)責(zé)核心部分。這些新技術(shù)平臺(tái)可能是司法實(shí)踐尚未監(jiān)管到的“真空地帶”,網(wǎng)絡(luò)犯罪無(wú)孔不入。司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)更好地總結(jié)各類專項(xiàng)打擊行動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)成果,將專項(xiàng)變成常態(tài),根據(jù)犯罪規(guī)律的演變進(jìn)行全面、均衡式打擊。

對(duì)策 多方合力開展“生態(tài)式打擊”

斬?cái)嗄缓蟮年P(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)鏈條,是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重中之重。幕后“幫兇”如何處理,在司法實(shí)踐中是一個(gè)頗具爭(zhēng)議的問(wèn)題。一些檢察官反映,之前類似的情況無(wú)法構(gòu)成共犯的,可能“一放了之”。2019年11月,最高法、最高檢關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪等刑案司法解釋施行后,各地開始用幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪定罪量刑。

明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為獨(dú)立入罪,最高可判三年。

劉品新對(duì)各地激活幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪表示肯定,同時(shí)提出另一個(gè)思考:“警惕陷入只打‘幫兇’不打主犯的異象,只有對(duì)主犯從嚴(yán)從重,重拳出擊,才能震懾違法犯罪。”

2019年11月19日,最高法公布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出一些新特征:引發(fā)次生危害后果的情形日漸突出;犯罪有組織化、“產(chǎn)業(yè)化”色彩濃厚;催生大量黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈;犯罪手段演變快,騙術(shù)更具迷惑性;利用微信、QQ等即時(shí)聊天工具實(shí)施的詐騙越來(lái)越多。

面對(duì)日益“轉(zhuǎn)型升級(jí)”的犯罪招數(shù),除了加大上下游犯罪查處力度,全方位打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈之外,還需要多方發(fā)力,從源頭進(jìn)行治理。對(duì)此,北京市東城區(qū)檢察院提出對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)行“生態(tài)式打擊”。

汪珮琳表示,希望銀行及電信運(yùn)營(yíng)商等機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管,與司法機(jī)關(guān)形成打擊合力;網(wǎng)絡(luò)社交、求職平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商及網(wǎng)信部門加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)發(fā)布信息的監(jiān)管力度,對(duì)相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)類信息及時(shí)清除,并對(duì)相關(guān)發(fā)布者作出懲戒;司法機(jī)關(guān)加強(qiáng)與民政、教育、人社部門等就業(yè)相關(guān)單位聯(lián)系,積極引導(dǎo)大學(xué)生、求職人群通過(guò)正規(guī)途徑求職就業(yè),避免誤入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn),成為犯罪分子的幫兇。

“相對(duì)于一般畫地為牢式個(gè)案打擊,生態(tài)式打擊更適合治理網(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn)。”劉品新認(rèn)為,犯罪產(chǎn)業(yè)鏈光靠刑事打擊是不夠的,需要結(jié)合行政治理、平臺(tái)治理等多方合力一起行動(dòng)。

他還呼吁,社會(huì)各界應(yīng)更加重視網(wǎng)絡(luò)犯罪的預(yù)防和社會(huì)治理。各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)起配合治理的責(zé)任,開發(fā)打擊電信詐騙工具、功能;司法機(jī)關(guān)要搭建專業(yè)化隊(duì)伍,研究大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)預(yù)測(cè)、預(yù)警、遏制犯罪,善用檢察建議等社會(huì)治理手段,調(diào)動(dòng)政府、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等積極參與預(yù)防犯罪的生態(tài)建設(shè)。