開(kāi)假銀行的“董事長(zhǎng)”栽了

重慶江北：成立專業(yè)辦案團(tuán)隊(duì)打擊金融犯罪

李立峰 彭章林

本報(bào)訊(記者李立峰 通訊員彭章林)想賺大錢怎么辦？來(lái)自廣東深圳的何某“腦洞大開(kāi)”，他竟然準(zhǔn)備開(kāi)個(gè)假銀行。記者日前從重慶市江北區(qū)檢察院新成立的金融犯罪專業(yè)辦案團(tuán)隊(duì)了解到，何某偽造銀監(jiān)會(huì)文件，打算擅自成立一家銀行。不過(guò)還沒(méi)等銀行成立，他就被抓了。

2015年，何某來(lái)到新疆喀什，在當(dāng)?shù)爻闪⒘艘患彝顿Y公司。在喀什期間，他發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)卣猩陶弑容^好，便打算成立“喀什嘉和商業(yè)銀行”。但他并沒(méi)有向銀行監(jiān)管部門備案審批，而是花了3600元錢找人偽造了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)新疆監(jiān)管局關(guān)于籌建“喀什嘉和商業(yè)銀行股份有限公司”的批復(fù)文件。

2016年8月，何某拿著這些偽造的材料在重慶市設(shè)立“喀什嘉和商業(yè)銀行”重慶籌備處，開(kāi)始四處找人投資入股，還招聘了8名員工為其工作。

為了吸引他人，何某制作了宣傳冊(cè)，印制了招股說(shuō)明書(shū)和資金募集出資協(xié)議書(shū)，對(duì)外宣稱“喀什嘉和商業(yè)銀行”是一家政策性銀行，此外還偽造了一些自己與領(lǐng)導(dǎo)的合影。為了讓員工深信不疑，他給員工傳閱偽造的文件，并將這些文件的照片加在PPT中，向投資人進(jìn)行虛假宣傳。

然而，這個(gè)籌備處成立不到兩個(gè)月就被警方查處。原來(lái)，在他招聘的員工中有3人曾在銀行工作過(guò)，對(duì)這位董事長(zhǎng)的“批文”產(chǎn)生了懷疑，遂向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。此后，江北區(qū)檢察院以擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪將何某訴至法院，法院判處何某有期徒刑八個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元。

該案只是江北區(qū)檢察院辦理的眾多金融犯罪案件中的一個(gè)。11月10日，江北區(qū)檢察院印發(fā)《關(guān)于成立金融犯罪專業(yè)辦案團(tuán)隊(duì)的通知》，在全市率先成立辦理金融犯罪的專業(yè)團(tuán)隊(duì)。

據(jù)悉，金融犯罪專業(yè)辦案團(tuán)隊(duì)精選具有扎實(shí)法學(xué)理論功底、豐富辦案經(jīng)驗(yàn)和金融領(lǐng)域?qū)I(yè)知識(shí)背景的檢察官，專門辦理破壞金融管理秩序類、金融詐騙類和侵害金融機(jī)構(gòu)利益的犯罪案件。

該團(tuán)隊(duì)的工作內(nèi)容包括提前介入偵查機(jī)關(guān)對(duì)重大疑難復(fù)雜金融類案件的偵查，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)及時(shí)全面收集固定證據(jù)；精準(zhǔn)打擊涉眾型非法集資犯罪，妥善化解處理群眾合法訴求；加強(qiáng)對(duì)新型金融犯罪分析研判，準(zhǔn)確把握證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，遏制新型金融類犯罪蔓延；開(kāi)展金融犯罪案件宣傳、調(diào)研、預(yù)防，幫助企業(yè)提高防范金融風(fēng)險(xiǎn)能力。