2015年3月，顧某從朋友處得知了一項(xiàng)“以55億元人民幣激活200萬(wàn)億元人民幣國(guó)家沉淀資金”的業(yè)務(wù)，號(hào)稱(chēng)可以將國(guó)內(nèi)銀行30年以上無(wú)主認(rèn)領(lǐng)的大額資金，用小銀主出的少部分資金激活，激活后，小銀主可以得到激活資金總額的20%。顧某便聯(lián)系到自稱(chēng)英國(guó)城市銀行行長(zhǎng)的關(guān)某，關(guān)某表示愿意拿出55億元來(lái)操作此事。

王某承諾可以提供資金證明，但他也向楊某開(kāi)出了條件，要想開(kāi)具證明，需要提供2500萬(wàn)元的出單費(fèi)用及280萬(wàn)元的定金。而在楊某反饋給關(guān)某時(shí)，定金數(shù)額便提高到了400萬(wàn)元，關(guān)某再聯(lián)絡(luò)到顧某時(shí)，定金已經(jīng)漲到了500萬(wàn)元，出單費(fèi)也提高到了3000萬(wàn)。

關(guān)某稱(chēng)，3000萬(wàn)元的出單費(fèi)支票可以由其提供，但500萬(wàn)元定金需要顧某自行籌集，于是，顧某找到了呂某籌措資金。

呂某回憶，他通過(guò)朋友了解到這個(gè)“55億元國(guó)家沉淀資金”的項(xiàng)目，多方打聽(tīng)后認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，才同意參與。為了騙取呂某的信任，關(guān)某以其“擁有”的英國(guó)城市銀行股權(quán)向呂某擔(dān)保，還提供了房屋抵押。于是，關(guān)某與呂某簽訂合作協(xié)議，呂某將501萬(wàn)元轉(zhuǎn)到關(guān)某賬戶(hù)。隨后，關(guān)某支付給楊某“出單費(fèi)”401萬(wàn)元，楊某又將其中的287萬(wàn)元匯給了王某。

收到錢(qián)款后，王某如約出具了一份在呂某名下的55億元個(gè)人存款證明、一張存有55億元的銀行卡及相關(guān)單據(jù)。關(guān)某便讓男友張某假扮某銀行北京分行的副行長(zhǎng)，指導(dǎo)呂某親自“操作”了相應(yīng)流程，爭(zhēng)取其更多的信任。但呂某拿到銀行卡后，卻始終沒(méi)有從關(guān)某處得到銀行卡密碼，這讓呂某起了疑心。經(jīng)查詢(xún)，呂某手中的銀行卡內(nèi)存款僅有200余元，于是他立即報(bào)了警。

經(jīng)查，關(guān)某、張某、王某騙取的錢(qián)財(cái)均已被用于炒股、個(gè)人還款、消費(fèi)等。

經(jīng)審理，法院認(rèn)為，根據(jù)在案證據(jù)，被告人王某、關(guān)某、張某的行為已經(jīng)構(gòu)成詐騙罪。一審判處王某有期徒刑12年，剝奪政治權(quán)利2年，并處罰金12萬(wàn)元；判處關(guān)某有期徒刑10年6個(gè)月，剝奪政治權(quán)利2年，并處罰金11萬(wàn)元；判處張某有期徒刑10年，剝奪政治權(quán)利2年，并處罰金10萬(wàn)元。本案中涉案的楊某、顧某等人均另案處理。