【導(dǎo)讀】眾多消費者反映自己給一家公司投了錢，承諾一段時間后返還本金和收益，結(jié)果不僅沒有收益，連本金都難拿回。公司負(fù)責(zé)人卻回應(yīng)這件事與他們沒有關(guān)系，自己也是受害者?！短焯?15》本期聚焦：“投資騙局”背后的隱情。

央廣網(wǎng)北京1月16日消息 據(jù)經(jīng)濟之聲《天天315》報道，眾多消費者反映自己給一家公司投了錢，承諾一段時間后返還本金和收益，結(jié)果現(xiàn)在不僅沒有拿回錢，連公司都“消失”了。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂“投資騙局”背后另有隱情。

山東的徐女士告訴記者，去年11月一位朋友向她介紹了青島利德有限公司，勸她在這家公司投資、購買產(chǎn)品，一段時間之后會得到分紅，如果能成為會員每天都會有一定的收益，還可以免費使用公司的產(chǎn)品。徐女士參觀了這家公司的廠房和辦公地點之后，覺得是個不錯的投資方式，就投入了兩萬多元。沒想到的是，到目前為止，徐女士再也沒有收到過任何收益，公司的負(fù)責(zé)人也“消失”了。

徐女士說：“讓我們看的是那個廠子。我們?nèi)氲臅r候他給我們說得很好，我們投資，到時候給我們產(chǎn)品，然后給我們分紅，再慢慢變成會員，每天給我們返多少錢，產(chǎn)品讓我們免費喝，意思是做‘活廣告’”。結(jié)果我們投了錢到現(xiàn)在一分錢見不著，產(chǎn)品沒有，錢沒了，人也沒了。說是每個星期五提現(xiàn)，下周一就到賬，我11月份入的，去了好幾回了，最后干脆系統(tǒng)都沒有了。”

徐女士介紹，自己是看過了公司辦公地點之后才敢投的資，因為是朋友介紹的，朋友也投了很多錢，當(dāng)時自己也沒有過多警惕，甚至連投資協(xié)議、收據(jù)之類的書面證據(jù)都沒有，也沒有見過這家公司的負(fù)責(zé)人。而現(xiàn)在一直沒有看到收益和本錢，公司的提現(xiàn)平臺無法使用，負(fù)責(zé)人也拒絕出面，徐女士和朋友都成了受害者。

和徐女士有同樣經(jīng)歷的還有山東的何女士。據(jù)何女士的丈夫透露，開始是朋友介紹給他們一款有“保健功能”的產(chǎn)品，買產(chǎn)品的錢就相當(dāng)于投了資，等成為會員之后還會收到30%的收益，要是能拉來自己的家人朋友投資成為會員還能獲得更多的收益，也就是剛才徐女士所說的“給公司做活廣告”。當(dāng)時對方承諾絕對不會賠錢，每周都會獲得收益。何女士和丈夫投了5800元之后也是一直沒有收益，而且拿回來的產(chǎn)品看上去也不像是正規(guī)廠家生產(chǎn)的，不敢吃。

何女士丈夫說：“當(dāng)時買產(chǎn)品是因為他說這個產(chǎn)品給我們治什么什么病，結(jié)果我們就相信了。他讓交多少錢，吃到一定程度，給我們返30%的利，每周都返。我們投了5800塊錢，說是每周都返款，結(jié)果我們一兩個月也沒見著返錢，產(chǎn)品也不給我們拿。我們要了以后，發(fā)現(xiàn)這個產(chǎn)品好像不太像正規(guī)廠家的，不敢吃，最后發(fā)現(xiàn)人也沒了，什么都找不到了。”

徐女士給記者發(fā)來的信息顯示，受害者來自河北、山東、重慶、福建等全國各地，平均每人的投資金額少的有兩千多元，多的則有數(shù)萬元，涉案金額巨大。值得注意的是，他們幾乎都是通過熟人朋友了解到的投資項目和產(chǎn)品。出于對熟人朋友的信任，有的受害者沒有見過公司的負(fù)責(zé)人就決定投資，在交完錢之后甚至連相關(guān)的書面協(xié)議、收據(jù)都沒有。

記者通過各種方式聯(lián)系到當(dāng)事人所說的“青島利德有限公司”的負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)人卻說消費者當(dāng)時參觀的確實是他們的廠房，但他們投的錢卻一分都沒有到他們公司的賬戶上，整個集資過程和他們“利德健康科技(青島)有限公司”沒有任何關(guān)系，而是和另外一個叫李偉的人有關(guān)。這個李偉和利德公司是什么關(guān)系呢？

根據(jù)這位負(fù)責(zé)人的說法，原來，去年6月，利德公司的負(fù)責(zé)人通過朋友介紹，認(rèn)識了一位叫李偉的人，他想做經(jīng)銷商，賣公司的產(chǎn)品，并與公司簽了相關(guān)合作協(xié)議。9月份李偉想借公司的名義繼續(xù)進行一些銷售活動，但被公司拒絕。于是李偉就自己注冊了一個公司，名叫“青島利德健康飲品銷售有限公司”，有自己獨立的法人、財務(wù)。而對于眾多消費者投的錢，這位負(fù)責(zé)人表示和利德公司沒有任何關(guān)系，都進了李偉成立的公司賬戶，而利德公司現(xiàn)在也成了此事的受害者。

利德公司負(fù)責(zé)人說：“一個朋友介紹的，說是一個叫李偉的人過來跟我們談合作，要給我們賣產(chǎn)品，說是一年給我賣多少萬，讓我們提供一個一樓的辦公室。都是朋友介紹，覺得這個事情也可以。然后我們簽合同，讓提供他的身份證，發(fā)現(xiàn)他這個人不叫李偉，叫張利民，我們就簽了一個合作銷售框架協(xié)議。做到9月份，他想以我們利德名義來做，我們堅決不同意，然后他就成立了一個公司在外面，隔我們公司不遠(yuǎn)，又租了一個辦公樓，成立了一個公司，叫青島利德健康飲品銷售有限公司。剛開始11月份他發(fā)貨特別多，來參觀的人員也非常多，我們一看發(fā)貨錢沒收回來，我們就停止發(fā)貨了。到12月7、8號陸陸續(xù)續(xù)就有人來找了，說是貨沒拿到，聯(lián)系不上人了。我們也聯(lián)系不上他，他現(xiàn)在欠我們450萬的貨款，我們也是一個受害者。我們到派出所報了案，已經(jīng)立了，立了個傳銷案?！?/p>

這位負(fù)責(zé)人說，李偉原名張利民，注冊了一個銷售公司，繼續(xù)賣利德公司的產(chǎn)品，后來他們發(fā)現(xiàn)貨款遲遲收不回來，就停止了發(fā)貨，可是這個時候已經(jīng)聯(lián)系不到張利民這個人了。張利民現(xiàn)在還欠利德公司450萬元的貨款，公司就帶著相關(guān)證據(jù)和資料報了案。對于張利民公司的集資行為，這位負(fù)責(zé)人表示，和公司沒關(guān)系，不清楚。他們也是受害者，建議受害者去報案，一切交給警方處理。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，利德健康科技(青島)有限公司主營食品、保健品，而且在去年11月，公司法人由魏兆云變更為魏學(xué)貴。對此公司負(fù)責(zé)人表示法人變更是他們公司內(nèi)部的決定，與這件事無關(guān)。事件的真相到底是什么，真的像這位負(fù)責(zé)人說的整件事和利德公司沒有任何關(guān)系，都是這個叫張利民的人所為？記者向一位遼寧的受害者陳女士求證時，發(fā)現(xiàn)并沒有那么簡單。

遼寧的陳女士說，她是在青島電視臺的一檔節(jié)目中看到了利德健康科技(青島)有限公司的宣傳，參加了啟動大會，當(dāng)時公司的董事長魏兆云親自出面和消費者溝通，當(dāng)?shù)氐墓ど叹?、科技局領(lǐng)導(dǎo)都參加了大會，魏兆云在會上還介紹公司的執(zhí)行董事就是張利民。陳女士表示，一直和她們聯(lián)系的就是利德公司的財務(wù)和工作人員，根本不是什么張利民。

那么真相到底是什么？如果張利民開的公司和利德公司沒有關(guān)系，為什么利德公司的董事長魏兆云會出席啟動大會并和消費者溝通？張利民為什么會以利德公司執(zhí)行董事的身份和魏兆云一起出現(xiàn)？記者嘗試過聯(lián)系魏兆云和張利民，但都沒有成功。截至節(jié)目播出前，山東的許多受害者已經(jīng)去膠州當(dāng)?shù)氐墓簿謭罅税?，案件還在進一步審理中，我們也會持續(xù)關(guān)注。

中國青年報經(jīng)濟部主任潘圓、北京潮陽律師事務(wù)所律師胡鋼共同就今天的案例做出解讀分析。

經(jīng)濟之聲：案件當(dāng)中的消費者是經(jīng)過熟人、朋友介紹了解這家公司的產(chǎn)品，也見過了這家公司生產(chǎn)的地點，但沒有見到公司的負(fù)責(zé)人，他們甚至都沒有拿到過有這家公司簽名蓋章的紙制協(xié)議、收據(jù)等所謂的投資憑據(jù)。怎么看待這種利用熟人來集資的現(xiàn)象？

潘圓：這種利用熟人設(shè)計的投資騙局比較多發(fā)。從現(xiàn)在的這個案子看，其實很明顯就是很多投資人缺乏自我保護的意識，一旦出現(xiàn)這種風(fēng)險，要想補償自己的損失，在維權(quán)上非常難。我們都知道有一種現(xiàn)象叫“殺熟”，有些是故意拉熟人，比如投資或者購買產(chǎn)品，但也有一些熟人并不是有意去傷害別人，他可能確實覺得這是一個賺錢的機會，因為他自己也沒有識別和判斷的能力，所以最后自己也成了受害者，而且還拉了一些其他的親朋好友同樣成為受害者，這樣受到傷害的圈子就越來越大。所以，所有消費者在面臨投資的邀請等類似的發(fā)財機會時，一定要有一個非常審慎的態(tài)度，不管是誰，一定要詳細(xì)考察其情況，一定要拿到確切的協(xié)議。

經(jīng)濟之聲：從調(diào)查中得知，無論是消費者還是企業(yè)方面都提到，這個案件已經(jīng)被立案，立案的性質(zhì)是傳銷，從法律上來說這應(yīng)該沒有什么異議吧？

胡鋼：從目前所披露的信息來看，本案確實涉嫌傳銷。因為傳銷的一個最大特征就是拉人頭，或者是以下級、下下級的業(yè)績作為一種基點來獲得相關(guān)的收益，而真正所謂的產(chǎn)品或者服務(wù)更多是一種道具。案例中的很多投資者對所謂的這種保健品是什么東西似乎并不在意，也沒想到去拿或者收到這個貨物等，實際大家都陷入到了能夠坐在家里就能獲得穩(wěn)定甚至巨額收益的這樣一種期待中，甚至不斷介紹自己的朋友，這種介紹有可能就變成了欺騙。

經(jīng)濟之聲：很多投資人說，他們都沒有書面的協(xié)議，而承諾的，比如30%的收益等也只是一種口頭承諾，這樣的承諾是不是具有法律效力？現(xiàn)在錢收不回來了，又沒有書面的證據(jù)足以證明它曾經(jīng)投資過這家公司，現(xiàn)在這些受害者有什么辦法能夠拿回自己投資的錢嗎？

胡鋼：即使沒有書面合同，僅僅是口頭合同，如果這種口頭協(xié)議雙方認(rèn)了或者有第三方的無利害關(guān)系人的證明或者有其他錄音、錄像作為佐證，這種合同也有可能具有效力。如果這種合同內(nèi)容也沒有違反國家的禁止性規(guī)定，那么這其中很重要的一點在于投資者將錢給了誰，得有個證據(jù)證明。比如通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)給了特定的人，不管這個人或是機構(gòu)，無論如何在沒有其他證據(jù)的情況下，至少可以申請一個對方是不當(dāng)?shù)美?，要求返還財產(chǎn)的這樣一個訴訟請求。

經(jīng)濟之聲：利德公司方面的負(fù)責(zé)人一再表示，無論是叫張利民的人，還是叫李偉的人，所做的這些事情跟利德公司本身沒有任何關(guān)系。但消費者反映說，利德公司的董事長魏兆云出席過啟動大會，并且曾經(jīng)面對面跟消費者有過溝通。如果如受害者所言，張利民以利德公司執(zhí)行董事的身份和魏兆云一起出現(xiàn)過，這能說明什么？

潘圓：我認(rèn)為雙方肯定有關(guān)聯(lián)，只不過關(guān)聯(lián)的程度到底有多深，這取決于他跟公司比如有沒有股份上的合作，在公司的地位，即真正他在公司里有沒有控制力。在法律上，比如從承擔(dān)法律責(zé)任的程度上去判斷利德公司是不是要對這個事情承擔(dān)相關(guān)聯(lián)的責(zé)任，責(zé)任的輕重等其實是比較關(guān)鍵的一個點，即跟涉嫌詐騙的這個人到底是一個什么樣的關(guān)系。實際情況還要看警方調(diào)查的結(jié)果。

通過這個案例提醒廣大投資者：天上不會掉餡餅。如果給出的承諾太過優(yōu)厚，一定要警惕，不管是寫在紙上的還是口頭承諾的30%、50%的這種收益都要審慎，承諾的收益越高風(fēng)險越大，千萬不要有僥幸心理。

經(jīng)濟之聲：截至節(jié)目播出前，山東的很多受害者已經(jīng)去膠州當(dāng)?shù)氐墓簿謭罅税?，現(xiàn)在已經(jīng)立案了，但目前看來還沒有明顯的進展。當(dāng)?shù)鼐交貞?yīng)說，“這些消費者和公司是投資的關(guān)系，既然是投資就要承擔(dān)賠錢的風(fēng)險?！痹谡{(diào)查中中提到的李偉，也就是張利民和他的公司的行為到底構(gòu)成什么樣的罪名？詐騙還是傳銷？現(xiàn)在涉案金額巨大，這些受害者的權(quán)益有沒有可能得到維護，還是真如警方所說的，“投資需謹(jǐn)慎，風(fēng)險自承擔(dān)”？

胡鋼：這個案件涉及到的罪名可能會比較多，但相應(yīng)的結(jié)果可能會有很大區(qū)別。如果涉及到傳銷類或者集資詐騙類，這些投資者的中間人既是所謂的受騙者，同時也騙了很多人，中間層的這些投資者有可能也要被追究相關(guān)的行政乃至刑事責(zé)任，他可能面臨的不是退錢的問題，首先面臨行的是政罰款或者承擔(dān)刑事責(zé)任——蹲監(jiān)獄的這樣的風(fēng)險。對于最基層的，就是聽信了他人，純粹投錢進去的，他有可能獲得某種的退還。而按照以往類似案件的情況，相關(guān)的犯罪分子或者犯罪團伙往往在騙取了相關(guān)的錢款以后，要么攜款潛逃轉(zhuǎn)移相關(guān)財務(wù)，要么大肆進行揮霍，所以最終本金全額退還是比較困難。同時，現(xiàn)在這種聚集詐騙類案件，特別包括這種電信網(wǎng)絡(luò)方式的詐騙是近兩年公安系統(tǒng)、整個政法系統(tǒng)重大打擊的新型犯罪，公安、整個政法系統(tǒng)投入了巨大的人力、物力來偵破這些案件。因此，我相信隨著案件的推進，相關(guān)的結(jié)果應(yīng)該會水落石出。