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    銀行應(yīng)多設(shè)幾重“防騙門”

    2016年09月22日 15:56 | 作者:呂志強(qiáng) | 來源:經(jīng)濟(jì)日報
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    連日來,關(guān)于電信詐騙的新聞始終占據(jù)熱搜榜前列,每一起案件的受騙對象都遭受重大損失甚至因此喪命。

    其實,從“猜猜我是誰”的老套路,到冒稱“公檢法”的“精準(zhǔn)詐騙”,電信詐騙由來已久,且騙術(shù)不斷翻新。毫不夸張地說,電信詐騙泛濫已惡化成危害公民的“毒瘤”。

    具體到銀行等金融機(jī)構(gòu),要想懲治電信詐騙,就要加強(qiáng)與公安部門的合作,多構(gòu)筑幾重“防騙門”,為客戶守護(hù)好資金安全。具體來說,主要有以下5重“防騙門”,且每一重都應(yīng)不斷加固。

    第一重,把防范電信詐騙作為強(qiáng)化內(nèi)控管理的硬任務(wù)。從管理層到柜面員工,都要落實防范職責(zé)。比如,客戶在柜臺辦理匯款業(yè)務(wù)時要善意提醒,讓客戶逐項勾對公安部門統(tǒng)一印制的防范電信詐騙安全提示單。一旦發(fā)生電信詐騙案,銀行要積極協(xié)助客戶、配合公安破案,將受害者的損失降到最低。

    第二重,加大反詐騙宣傳力度,并做到常態(tài)化。銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合案例剖析,增強(qiáng)客戶對銀行卡卡號和密碼等重要信息的保密意識,提升客戶的反詐騙能力。

    第三重,強(qiáng)化對員工防詐騙技能的培訓(xùn)。對柜員、保衛(wèi)人員、大堂經(jīng)理等開展電信詐騙防范知識培訓(xùn),使其熟悉電信詐騙防范手法,掌握防騙要領(lǐng),組織開展防范電信詐騙預(yù)案演練,提高他們的警覺性和實際處置能力。

    第四重,加大營業(yè)場所自助服務(wù)區(qū)巡視力度。對辦理匯款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶,要及時提醒其不要輕易向陌生人匯款;對神色慌張、舉止反常的客戶,要問清其匯款事由、與收款方是否認(rèn)識等,及時向客戶發(fā)出“安全提示”。一旦發(fā)現(xiàn)可疑,立即勸阻客戶終止辦理業(yè)務(wù);對不聽勸阻,執(zhí)意轉(zhuǎn)賬的客戶,必要時可果斷拔下電源或U盾。

    第五重,構(gòu)筑軟件上的“自動防騙門”。利用銀行先進(jìn)的科技網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和大數(shù)據(jù)的挖掘運(yùn)用,研究開發(fā)防詐騙自動軟件,自動識別可疑賬號。即當(dāng)不同地方銀行賬號短時間內(nèi)向同一銀行賬號密集匯款時,及時彈出提示預(yù)警框,提醒客戶防詐騙甚至中止轉(zhuǎn)賬匯款,并引導(dǎo)客戶向有關(guān)部門查詢核實。

    總之,銀行等金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)、有責(zé)任及時鑒別詐騙行為,為客戶的資金安全設(shè)置“防騙門”。(呂志強(qiáng))


    編輯:劉文俊

    關(guān)鍵詞:電信詐騙 資金安全 防騙門

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