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    銀監(jiān)會(huì)制定銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引

    2016年07月06日 22:50 | 來(lái)源:新華社
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    新華社北京7月6日電 為提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)6日公布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引(征求意見(jiàn)稿)》,是我國(guó)銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)領(lǐng)性、綜合性規(guī)則。

    《指引》共8章54條,包括總則,風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu),風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額,風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序,管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量,內(nèi)部控制和審計(jì),監(jiān)督管理及附則。

    在風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)方面,《指引》明確,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),并與同屬董事會(huì)下設(shè)的戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等其他專門(mén)委員會(huì)建立良好的溝通機(jī)制,確保信息充分共享并能夠支持風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)決策。

    《指引》要求,規(guī)模較大或業(yè)務(wù)復(fù)雜的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)(首席風(fēng)險(xiǎn)官),董事會(huì)應(yīng)將其納入高級(jí)管理人員。風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)(首席風(fēng)險(xiǎn)官)或其他牽頭負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員,應(yīng)保持充分的獨(dú)立性,不得分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線,可以直接向董事會(huì)報(bào)告全面風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

    在全面風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)分工方面,《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定業(yè)務(wù)條線承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任;風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線承擔(dān)制定政策和流程,日常監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任;內(nèi)審部門(mén)承擔(dān)業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)履責(zé)情況的審計(jì)責(zé)任。

    《指引》要求,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計(jì)劃,確保能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理緊急或危機(jī)情況。應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)當(dāng)說(shuō)明可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)以及在壓力情況(包括會(huì)嚴(yán)重威脅銀行生存能力的壓力情景)下應(yīng)當(dāng)采取的措施。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)當(dāng)涵蓋對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的應(yīng)急安排。

    《指引》要求,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),能夠在集團(tuán)和法人層面計(jì)量、評(píng)估、展示、報(bào)告、加總所有風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別、產(chǎn)品和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)暴露的規(guī)模和構(gòu)成,及時(shí)采取對(duì)應(yīng)策略。(完)

    編輯:周佳佳

    關(guān)鍵詞:銀監(jiān)會(huì) 制定 銀行業(yè) 全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引

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