摘要：為強(qiáng)化銀行內(nèi)部管控和外部監(jiān)管，日前，國(guó)家外匯管理局印發(fā)通知，對(duì)工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、中信、招商等7家銀行開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)檢查。

　　外匯管理局網(wǎng)站6日消息，為強(qiáng)化銀行內(nèi)部管控和外部監(jiān)管，日前，國(guó)家外匯管理局印發(fā)通知，對(duì)工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、中信、招商等7家銀行開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)檢查。主要目的是查找銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，摸清銀行執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)的薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)銀行提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，遏制外匯業(yè)務(wù)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪行為。檢查重點(diǎn)包括銀行對(duì)以往檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)情況、銀行內(nèi)部管控與展業(yè)原則落實(shí)情況以及外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性等。

　　本次專項(xiàng)檢查分為三個(gè)階段。第一階段是銀行自查和外匯局非現(xiàn)場(chǎng)檢查階段，2015年1月至2月9日，各銀行組織開(kāi)展全面自查，外匯局同時(shí)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查。第二階段是外匯局現(xiàn)場(chǎng)檢查階段，2015年2月10日至3月中旬，外匯局選擇各銀行部分分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。第三階段是銀行整改階段，2015年5月底前，銀行對(duì)自查及外匯局檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)。

　　通知要求，各銀行應(yīng)在系統(tǒng)內(nèi)全面部署自查，做到分級(jí)負(fù)責(zé)、措施到位、不留死角，確保自查工作取得成效；主動(dòng)上報(bào)有關(guān)違法違規(guī)問(wèn)題并查找原因，切實(shí)予以整改，建立健全外匯業(yè)務(wù)守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制。

　　為切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，國(guó)家外匯管理局成立了專項(xiàng)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)重大問(wèn)題進(jìn)行決策和指導(dǎo)，統(tǒng)籌檢查進(jìn)度，協(xié)調(diào)檢查中需要解決的問(wèn)題。

　　通知全文如下

　　中國(guó)工商銀行股份有限公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、中國(guó)銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司：

　　為強(qiáng)化銀行內(nèi)部管控和外部監(jiān)管，促進(jìn)銀行提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，遏制外匯業(yè)務(wù)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪行為，國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）決定近期組織開(kāi)展銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、 檢查目的

　?。ㄒ唬┎檎毅y行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)底線。

　?。ǘ┎檎毅y行執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)的薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)銀行加強(qiáng)內(nèi)部管控，提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。

　?。ㄈ┲攸c(diǎn)查處銀行跨市場(chǎng)、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，利用銀行代客金融衍生品交易、結(jié)售匯新興業(yè)務(wù)等外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。

二、 檢查安排

　　檢查分為銀行自查、外匯局非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查及銀行整改三個(gè)階段。

　?。ㄒ唬?015年1月4日至2月9日，你行對(duì)總行及分支行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面自查。同時(shí)，外匯局對(duì)你行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　?。ǘ?015年2月10日至3月中旬，外匯局根據(jù)你行自查和外匯局非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況選擇你行部分分支行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　?。ㄈ?015年5月31日前，你行對(duì)自查及外匯局檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題予以整改。

三、 自查和檢查內(nèi)容

　　你行自查與外匯局檢查內(nèi)容包括：

　?。ㄒ唬?duì)以往發(fā)現(xiàn)外匯違法違規(guī)問(wèn)題的整改情況。對(duì)2013年至2014年發(fā)現(xiàn)的外匯違法違規(guī)問(wèn)題，你行是否進(jìn)行認(rèn)真整改；所制定的各項(xiàng)整改措施是否落實(shí)；是否從組織架構(gòu)、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程、考核機(jī)制、系統(tǒng)建設(shè)等方面對(duì)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)部管控進(jìn)行改進(jìn)和加強(qiáng)。

　?。ǘ﹥?nèi)部管控與展業(yè)原則落實(shí)情況。重點(diǎn)檢查外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度是否健全完善，覆蓋所有外匯業(yè)務(wù)；是否存在內(nèi)控制度不符合外匯管理規(guī)定、不能有效保障外匯管理政策落實(shí)或未及時(shí)根據(jù)外匯管理政策變化及時(shí)更新等問(wèn)題；外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控執(zhí)行與監(jiān)督是否有效；展業(yè)原則是否有效執(zhí)行和落實(shí)；是否從內(nèi)控制度上對(duì)落實(shí)展業(yè)原則進(jìn)行了規(guī)范和細(xì)化。

　　（三）外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性。對(duì)2014年1月1日至2014年12月31日你行辦理的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。必要時(shí)檢查時(shí)間段將向前追溯和向后延伸。重點(diǎn)查處銀行跨市場(chǎng)、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，代客金融衍生品交易、結(jié)售匯新興業(yè)務(wù)等外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。

　　具體對(duì)以下外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行檢查：

1. 經(jīng)常項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)

　　你行辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、貿(mào)易融資項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

2. 資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)

　　你行辦理外匯資本金、外債、外匯貸款、對(duì)外直接投資業(yè)務(wù)、跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)、個(gè)人資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)等資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

3. 個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)

　　你行為境內(nèi)居民及非居民辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)收付匯、結(jié)售匯及提鈔的合規(guī)性，個(gè)人銀行卡業(yè)務(wù)合規(guī)性等。

4. 國(guó)際收支申報(bào)及報(bào)表資料報(bào)送

　　你行國(guó)際收支申報(bào)及上報(bào)相關(guān)報(bào)表資料的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

5. 其他外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性

四、 工作要求

　?。ㄒ唬┠阈袘?yīng)高度重視并認(rèn)真做好此次自查工作，在系統(tǒng)內(nèi)全面部署自查，并做到分級(jí)負(fù)責(zé)、措施到位、不留死角，確保自查工作取得成效。

　?。ǘ┠阈袘?yīng)認(rèn)真自查并主動(dòng)上報(bào)有關(guān)違法違規(guī)問(wèn)題。2015年2月9日前，你行應(yīng)匯總總行及各分行自查情況，向外匯局報(bào)送自查報(bào)告及自查情況統(tǒng)計(jì)表（見(jiàn)附件），你行自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題涉及企業(yè)違規(guī)的，應(yīng)一并上報(bào)涉嫌違規(guī)線索。同時(shí)，你行省級(jí)分行應(yīng)匯總轄內(nèi)分支行自查情況，向外匯局當(dāng)?shù)胤志謭?bào)送自查報(bào)告及統(tǒng)計(jì)表。自查報(bào)告應(yīng)包括自查組織開(kāi)展情況、自查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題、產(chǎn)生問(wèn)題的原因、整改措施、整改時(shí)間、責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人等。對(duì)于在自查報(bào)告中主動(dòng)上報(bào)的違法違規(guī)問(wèn)題，外匯局將依法予以從輕或減輕處理。

　　（三）針對(duì)發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問(wèn)題，你行應(yīng)認(rèn)真查找原因，切實(shí)予以整改，建立外匯業(yè)務(wù)守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制。2015年5月31日前，你行總行和省級(jí)分行應(yīng)分別向外匯局和當(dāng)?shù)胤志謭?bào)送整改報(bào)告，整改報(bào)告應(yīng)包含整改措施的落實(shí)情況、落實(shí)進(jìn)度等。

　　（四）你行各分支行應(yīng)積極配合當(dāng)?shù)赝鈪R局做好非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，按要求提供有關(guān)材料，配合外匯局調(diào)查、詢問(wèn)和檢查。